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复习攻略1

一、中国银行业从业人员资格认证考试简阶1

二、考试复习方法2

三、各类题型答题方法2

四、答题策略4

第一章 银行个人理财业务概述5

大纲解读5

名师点拨5

考点突破5

第一节 银行个人理财业务的概念和分类5

考点 银行个人理财业务的概念和分类5

第二节 银行个人理财业务的发展和现状7

考点 银行个人理财业务的发展和现状7

第三节 个人理财业务的影响因素7

考点一 宏观因素7

考点二 微观因素及其他影响因素9

第四节 银行个人理财业务的定位9

考点 银行个人理财业务的定位9

本章练习10

本章练习答案与解析14

第二章 银行个人理财理论与实务基础18

大纲解读18

名师点拨18

考点突破18

第一节 银行个人理财业务理论基础18

考点一 生命周期理论18

考点二 货币的时间价值19

考点三 投资理论21

考点四 资产配置原理22

考点五 投资策略与投资组合的选择23

第二节 银行理财业务实务基础25

考点一 理财业务的客户准入25

考点二 客户理财价值观与行为金融学25

考点三 客户风险属性26

本章练习28

本章练习答案与解析41

第三章 金融市场和其他投资市场51

大纲解读51

名师点拨51

考点突破52

第一节 金融市场概述52

考点 金融市场概述52

第二节 金融市场的功能和分类52

考点 金融市场的功能和分类52

第三节 金融市场的发展54

考点 金融市场的发展54

第四节 货币市场54

考点一 货币市场概述54

考点二 货币市场的组成55

第五节 资本市场56

考点一 股票市场56

考点二 债券市场57

第六节 金融衍生品市场58

考点一 金融衍生品市场概述58

考点二 金融衍生品及其在个人理财中的运用59

第七节 外汇市场61

考点外汇市场61

第八节 保险市场63

考点保险市场63

第九节 贵金属及其他投资市场64

考点一 贵金属市场及产品64

考点二 房地产市场65

考点三 收藏品市场65

本章练习66

本章练习答案与解析77

第四章 银行理财产品86

大纲解读86

名师点拨86

考点突破86

第一节 银行理财产品市场发展86

考点 银行理财产品市场发展86

第二节 银行理财产品要素87

考点一 产品开发主体信息87

考点二 产品目标客户信息87

考点三 产品特征信息88

第三节 银行理财产品介绍88

考点一 货币型理财产品88

考点二 债券型理财产品89

考点三 股票类理财产品89

考点四 信贷资产类理财产品90

考点五 组合投资类理财产品90

考点六 结构性理财产品90

考点七 外汇挂钩类理财产品91

考点八 结构性产品案例分析92

考点九 QDII基金挂钩类理财产品92

考点十 另类理财产品93

第四节 银行理财产品发展趋势93

考点 银行理财产品发展趋势93

本章练习93

本章练习答案与解析99

第五章 银行代理理财产品103

大纲解读103

名师点拨103

考点突破104

第一节 银行代理理财产品的概念104

考点 银行代理理财产品的概念104

第二节 银行代理理财产品销售基本原则104

考点 银行代理理财产品销售基本原则104

第三节 基金105

考点一 基金的相关概念105

考点二 基金的分类106

考点三 特殊类型基金108

考点四 银行代销流程108

第四节 保险109

考点一 银行代理保险概述109

考点二 银行代理保险产品110

第五节 国债111

考点一 银行代理国债的概念、种类111

考点二 国债的流动性及收益情况111

考点三 国债的风险111

第六节 信托112

考点一 银行代理信托类产品的概念112

考点二 信托类产品的流动性及收益情况113

考点三 信托产品风险113

第七节 黄金114

考点 黄金114

本章练习114

本章练习答案与解析123

第六章 理财顾问服务129

大纲解读129

名师点拨129

考点突破129

第一节 理财顾问服务概述129

考点 理财顾问服务概述129

第二节 客户分析131

考点一 收集客户信息131

考点二 客户财务分析132

考点三 客户风险特征和其他理财特性分析132

第三节 财务规划133

考点一 现金、消费和债务管理133

考点二 保险规划135

考点三 税收规划136

考点四 人生事件规划136

考点五 投资规划137

本章练习138

本章练习答案与解析146

第七章 个人理财业务相关法律法规153

大纲解读153

名师点拨153

考点突破153

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律153

考点 个人理财业务活动涉及的相关法律153

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规170

考点 个人理财业务活动涉及的相关行政法规170

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释172

考点 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释172

本章练习178

本章练习答案与解析193

第八章 个人理财业务管理205

大纲解读205

名师点拨205

考点突破205

第一节 个人理财业务合规性管理205

考点 商业银行开展个人理财业务条件205

第二节 个人理财资金使用管理209

考点 商业银行开展个人理财业务资金使用规定209

第三节 个人理财业务流程管理211

考点 商业银行开展个人理财业务流程管理211

第四节 理财产品合规性管理案例214

考点 理财产品合规性管理案例214

本章练习215

本章练习答案与解析220

第九章 个人理财业务风险管理223

大纲解读223

名师点拨223

考点突破223

第一节 个人理财的风险223

考点 商业银行开展个人理财业务风险类型223

第二节 个人理财业务面临的主要风险225

考点 商业银行开展个人理财业务风险管理225

本章练习228

本章练习答案与解析231

第十章 职业道德和投资者教育233

大纲解读233

名师点拨233

考点突破233

第一节 个人理财业务从业资格简介233

考点 个人理财业务从业资格233

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德234

考点 银行个人理财业务从业人员职业道德234

第三节 个人理财投资者教育237

考点 个人理财投资者教育237

本章练习238

本章练习答案与解析242