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第一章 国际信贷与担保1

第一节 出口信贷1

一、出口信贷概述1

（一）出口信贷概念及类型1

（二）出口信贷主要当事人及法律文件1

二、出口信贷协议主要内容3

（一）提款先决条件3

（二）提款3

（三）贷款偿还4

（四）借款人陈述和保证4

（五）承诺条款4

（六）权利转让6

（七）违约事件6

（八）法律适用条款7

（九）争议解决条款7

（十）税收条款7

三、出口信贷保险与担保8

（一）出口信用保险8

（二）出口信贷担保8

四、出口信贷业务法律风险分析与防控11

（一）出口信贷业务法律风险分析11

（二）出口信贷业务法律风险防控13

第二节 融资租赁14

一、融资租赁业务概述14

（一）融资租赁概念及类型14

（二）融资租赁业务特点16

二、融资租赁主要当事人及法律文件17

（一）主要当事人17

（二）法律文件18

三、融资租赁保险与担保20

（一）融资租赁保险20

（二）融资租赁担保21

四、融资租赁法律规制23

（一）民商法23

（二）监管法25

（三）会计法25

（四）税法26

五、融资租赁业务法律合规风险分析与防控27

（一）融资租赁业务法律合规风险分析27

（二）融资租赁业务法律合规风险防控28

第三节 银行保函29

一、银行保函概述29

（一）银行保函概念及类型29

（二）保函的法律性质30

二、银行保函法律规制31

（一）主要国际惯例31

（二）《见索即付保函统一规则》31

三、银行保函业务法律合规风险分析与控制34

（一）银行保函业务法律合规风险分析34

（二）银行保函业务法律合规风险防控35

第四节 备用信用证36

一、备用信用证概述36

（一）备用信用证概念36

（二）备用信用证法律性质36

（三）备用信用证与银行保函、跟单信用证的区别36

二、备用信用证法律规制37

（一）适用范围37

（二）备用信用证当事人的义务38

（三）备用信用证的开立、通知与修改38

（四）备用信用证下的提示与付款39

（五）备用信用证单据的审核40

（六）拒付的通知、排除和处理41

（七）权利转让、款项让渡及因法律规定的转让42

（八）备用信用证的撤销42

（九）偿付义务42

（十）共同开证责任/权益份额42

三、备用信用证业务法律合规风险分析及防控43

（一）备用信用证业务法律合规风险分析43

（二）备用信用证业务法律合规风险防控43

第五节 案例分析44

一、出口信贷案例44

（一）项目基本情况44

（二）分析与启示44

二、银行保函案例46

（一）基本案情46

（二）分析与点评46

（三）相关启示48

第二章 国际贸易融资49

第一节 进口押汇49

一、进口押汇概述49

（一）进口押汇概念49

（二）进口押汇法律特征49

二、进口押汇业务法律合规风险分析51

（一）进口押汇相关担保机制风险51

（二）信托收据的风险52

三、进口押汇业务法律合规风险防控54

（一）规范进口押汇协议及担保文书54

（二）注意担保形式的合法性55

（三）防范信托收据风险55

（四）审查押汇申请人以及担保人的资信能力55

第二节 出口押汇56

一、出口押汇概述56

（一）出口押汇概念56

（二）出口押汇的法律特征57

二、出口押汇与议付的差异58

（一）基本法律关系不同58

（二）涉及的“款项”法律意义不同58

（三）银行对单据享有的权利不同58

（四）与银行审单责任的联系不同58

（五）银行的救济权利不同59

（六）适用的法律不同59

三、出口押汇业务法律合规风险分析59

（一）我国现行法律制度对出口押汇的影响59

（二）UCP600对出口押汇的影响61

（三）出口押汇中银行是否承担审单义务62

四、出口押汇法律合规风险防控62

（一）构建符合中国法的出口押汇法律关系62

（二）规范出口押汇协议及相应权利义务关系63

第三节 国际保理63

一、国际保理业务概述63

（一）国际保理及分类63

（二）国际保理法律特点64

二、国际保理法律规制66

（一）FCI《国际保理规则》66

（二）我国相关法律规定66

三、国际保理业务法律合规风险分析67

（一）应收账款合法性风险67

（二）应收账款可转让性风险67

（三）应收账款转让中的权利瑕疵风险68

（四）供应商履约瑕疵风险69

（五）强制追偿风险69

（六）各协议之间不协调的风险69

（七）隐蔽型进口保理业务特有的风险69

四、国际保理业务法律合规风险防控70

（一）防范出口商欺诈风险70

（二）避免不合格应收账款相关法律风险72

（三）构建有效的追索权和补偿机制72

（四）对特殊债权的风险防范73

（五）审查进口保理商信誉和资格73

（六）规范和完善法律适用规则和纠纷解决机制73

（七）注意相关协议之间协调与匹配74

（九）防范隐蔽型进口保理风险74

第四节 福费廷74

一、福费廷业务概述74

（一）定义74

（二）福费廷主要特点75

二、福费廷与相关国际业务比较75

（一）福费廷与保理75

（二）福费廷与信用证出口押汇77

（三）福费廷与票据贴现77

（四）福费廷与商业贷款77

三、福费廷业务法律合规风险分析78

四、福费廷业务法律合规风险防控78

（一）审查融资对象及其交易对手的信誉与资质78

（二）审查贸易背景的真实性79

（三）审查有关交易单据，确保合法性与有效性79

（四）合理设置福费廷协议条款79

第五节 相关案例分析79

一、出口押汇案例79

（一）基本案情79

（二）分析与点评83

（三）相关启示84

二、保理案例84

（一）基本案情84

（二）分析与点评87

（三）相关启示88

第三章 国际结算90

第一节 信用证90

一、信用证概述90

（一）信用证概念90

（二）信用证的当事人90

二、信用证法律规制91

（一）国际商会《跟单信用证统一惯例》91

（二）最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》95

三、信用证业务法律合规风险分析与防控96

（一）进口开证风险96

（二）信用证审单风险97

（三）信用证诈骗风险100

第二节 托收101

一、托收概述101

（一）托收概念101

（二）托收当事人102

（三）托收基本分类102

二、国际商会《托收统一规则》103

（一）《托收统一规则》发展变化103

（二）《托收统一规则》的主要内容103

三、托收业务法律合规风险分析及防控106

（一）托收业务法律合规风险分析106

（二）托收业务法律合规风险防控107

第三节 国际汇款108

一、国际汇款概述108

（一）汇款当事人108

（二）汇款种类109

二、国际汇款操作流程110

（一）汇出国汇出汇款操作流程110

（二）国外汇入汇款操作流程111

三、国际汇款业务法律合规风险分析与防控113

（一）国际汇款业务法律合规风险分析113

（二）国际汇款业务法律合规风险防控115

第四节 跨境人民币结算119

一、跨境人民币结算概述119

（一）跨境人民币结算监管规则119

（二）跨境人民币结算业务发展概况121

二、跨境人民币结算业务流程121

（一）跨境人民币结算相关银行121

（二）跨境人民币结算模式122

（三）跨境人民币结算主要业务类型及其流程123

三、跨境人民币结算业务法律合规风险分析与防控126

（一）跨境人民币结算业务法律合规风险分析126

（二）跨境人民币结算业务法律合规风险防控128

第五节 相关案例分析130

一、信用证案例130

（一）基本案情130

（二）分析与点评131

（三）相关启示133

二、托收案例134

（一）基本案情135

（二）分析与点评136

（三）相关启示137

第四章 金融市场业务138

第一节 债券承销发行138

一、债券承销发行概述138

（一）债券与债券市场138

（二）债券承销发行140

二、债券承销发行法律规制142

（一）金融债承销发行法律规制142

（二）非金融企业债务融资工具承销发行法律规制144

三、债券承销发行业务法律合规风险分析与防控151

（一）公募债券承销发行法律合规风险分析与防控151

（二）非公开定向发行债券承销有关特殊风险及其防控153

第二节 账户类产品交易155

一、账户类产品交易概述155

（一）账户类产品交易的概念155

（二）账户类产品交易的特点157

（三）开办账户类交易产品的基本条件158

二、账户类产品交易流程及交易模式159

（一）账户类产品交易流程159

（二）账户类产品交易模式160

三、账户类产品交易法律合规风险分析与防控161

（一）账户类产品交易法律合规风险分析161

（二）账户类产品交易法律合规风险防控162

第三节 资产证券化163

一、资产证券化概述163

（一）资产证券化的概念163

（二）资产证券化的参与方164

（三）资产证券化的流程165

（四）资产证券化在我国的发展166

二、信贷资产证券化法律规制167

（一）信贷资产证券化基本法律框架167

（二）基本原则169

（三）准入管理170

（四）发行与承销172

第四节 金融同业业务174

一、金融同业业务概述174

二、金融同业业务分类及其法律规制175

（一）同业拆借175

（二）同业存款177

（三）同业借款178

（四）同业代付179

（五）买入返售180

（六）同业投资181

三、金融同业业务法律合规风险分析及防控182

（一）金融同业业务法律合规风险分析182

（二）金融同业业务法律合规风险防控182

第五节 资产支持票据案例分析184

（一）基本案情184

（二）分析与点评184

（三）相关启示185

第五章 商业银行金融衍生业务188

第一节 金融衍生产品概述188

一、金融衍生产品的概念和分类188

（一）金融衍生产品的概念188

（二）金融衍生产品分类188

二、金融衍生产品法律特征190

（一）履行的未来性190

（二）交易的零和性190

（三）合约的现金价值性191

（四）流转性与可交易性191

（五）支付义务方的变动性与不确定性191

（六）合同终止须兑现合约未来全部价值191

第二节 金融衍生业务法律规制192

一、《银行业金融机构衍生产品交易业务管理办法》192

（一）衍生产品定义192

（二）市场准入管理193

（三）风险管理193

二、相关监管文件195

（一）《通知》适用范围196

（二）机构客户适合度评估制度196

（三）交易背景核查196

（四）销售管理196

（五）信息披露制度197

（六）分支机构权限管理197

（七）风险控制198

（八）法律文本评估和管理198

第三节 金融衍生产品交易主协议198

一、国际互换与衍生产品协会及其主协议198

（一）国际互换与衍生产品协会介绍198

（二）ISDA交易主协议及相关文件概述199

二、《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》201

（一）NAFMII主协议制定背景201

（二）NAFMII主协议系列文件及主要特点202

三、NAFMII主协议重要条款解析204

（一）声明与保证条款204

（二）义务履行条款204

（三）违约事件条款205

（四）终止事件条款206

（五）违约事件处理条款207

（六）终止事件处理条款208

（七）利息条款209

（八）抵销条款210

（九）转让条款210

第四节 金融衍生业务法律合规风险分析及防控210

一、金融衍生业务法律合规风险分析210

（一）业务资质风险210

（二）净额结算制度的法律确定性问题211

（三）履约保障安排的法律确定性问题212

（四）客户适格性评估与风险揭示义务213

（五）背对背交易权利义务未衔接风险214

二、金融衍生业务法律合规风险防控214

（一）构建严密的风险评估与防范体系214

（二）选择合适的协议文本规范交易双方的法律关系215

（三）合理设置协议条款215

（四）充分揭示相关风险216

（五）注意背对背衍生产品交易协议之间的衔接216

第五节 案例分析216

一、基本案情216

二、分析与点评219

（一）代客衍生产品交易的法律性质219

（二）金融衍生交易相关协议文本220

（三）代客衍生交易协议签署与交易达成221

三、相关启示221

（一）构建完整的金融衍生交易协议体系221

（二）及时签署交易确认书222

（三）保留双方达成交易的相关证据222

（四）完善客户授权书222

第六章 电子银行业务223

第一节 电子银行业务概述223

一、电子银行业务发展的概况223

（一）我国电子银行业务发展现状223

（二）电子银行业务发展前景223

（三）电子银行业务面临的主要挑战224

二、电子银行业务的主要类型225

（一）网上银行225

（二）手机银行226

（三）电话银行227

第二节 电子银行业务法律规制228

一、《中华人民共和国电子签名法》228

（一）《电子签名法》主要内容228

（二）《电子签名法》对电子银行业务的影响229

二、《电子银行业务管理办法》230

（一）出台背景230

（二）《管理办法》对电子银行业务的影响231

三、《电子支付指引（第一号）》231

（一）《指引》的主要内容231

（二）《指引》的作用及存在的问题232

四、《电子银行安全评估指引》233

（一）出台背景233

（二）《指引》的主要内容233

（三）《指引》对电子银行业务的影响234

第三节 电子银行业务相关法律问题234

一、网上银行与手机银行业务法律问题234

（一）电子资金划拨风险承担235

（二）市场交易规则变化235

（三）身份确认236

（四）证据效力236

（五）网上银行电脑犯罪问题236

二、短信银行业务法律问题237

（一）履行手机银行短信服务义务237

（二）防控短信欺诈现象237

（三）与移动通信服务商协作238

三、电子签名法律问题238

（一）电子签名认证问题238

（二）数据电文和电子签名使用范围239

（三）数据电文送达时间239

四、私人密码法律问题240

（一）私人密码功能240

（二）私人密码使用效力规则241

（三）司法机关对私人密码的态度242

第四节 电子银行业务法律合规风险分析与防控243

一、电子银行业务主要风险243

（一）客户行为风险243

（二）内部管理风险243

（三）技术操作风险244

（四）法律风险244

二、电子银行业务法律合规风险防控245

（一）增强风险防控意识245

（二）完善电子银行业务章程及客户手续246

（三）告知电子银行业务交易规则247

（四）适当进行客户准入控制247

（五）注意保存证据资料247

（六）防范支付密码风险249

（七）强化内部管理249

第五节 相关案例分析250

一、个人网上银行业务纠纷案250

（一）基本案情250

（二）分析与点评252

（三）相关启示254

二、超级网银业务纠纷案255

（一）基本案情255

（二）分析与点评255

（三）相关启示258

第七章 互联网金融260

第一节 互联网金融概述260

一、互联网金融界定260

二、互联网金融发展概况262

（一）业务模式不断创新262

（二）快速发展的同时也存在风险隐患262

（三）监管部门采取包容与鼓励的态度263

第二节 互联网金融主要模式263

一、网络理财264

（一）网络理财含义和类型264

（二）网络理财模式分析264

二、电商金融265

（一）电商金融概念265

（二）电商金融主要类型265

（三）电商金融业务特征268

三、网络借贷269

（一）P2 P网络借贷概念269

（二）国外P2 P网络借贷模式及特征270

（三）我国P2P网络借贷模式的异化和衍变271

四、网络众筹273

（一）网络众筹概念273

（二）网络众筹主要特征274

（三）网络众筹业务类型274

第三节 国内外互联网金融监管比较分析276

一、网络理财监管276

（一）网络基金监管276

（二）网络保险监管276

（三）网络证券监管277

二、电商金融监管277

（一）国外电商金融监管277

（二）我国电商金融监管277

三、网络借贷监管278

（一）国外网络借贷监管278

（二）监管比较与分析282

四、网络众筹监管284

（一）国外网络众筹监管284

（二）监管比较与分析286

第四节 互联网金融相关法律问题分析287

一、网络理财法律问题分析287

（一）网络理财法律属性287

（二）网络理财法律风险288

（三）网络理财监管建议288

二、网络借贷法律问题分析289

（一）传统业务模式法律规制289

（二）我国P2P网络借贷业务异化290

（三）规范P2 P网络借贷业务292

三、股权式众筹法律问题分析293

（一）股权式众筹法律属性293

（二）规范股权式众筹建议294

四、商业银行开展互联网金融应注意的问题295

（一）重视大数据技术应用295

（二）尊重客户体验296

（三）依法合规开展业务296

（四）防范互联网欺诈风险297

（五）做好电子化证据保存工作297

第五节 相关案例分析297

一、基本案情297

二、分析与点评298

（一）电商平台交易中银行的法律地位298

（二）银行应承担的义务和责任299

三、相关启示301

第八章 知识产权保护304

第一节 知识产权概述304

一、知识产权概念和特征304

二、知识产权保护对商业银行的意义304

三、商业银行知识产权主要类型及特点305

（一）商业银行知识产权主要类型305

（二）不同类型知识产权的特点305

（三）不同类型知识产权保护的关联性308

第二节 相关立法与实践308

一、国内相关立法与实践308

（一）《著作权法》308

（二）《商标法》309

（三）《专利法》309

（四）《反不正当竞争法》309

（五）其他相关法律规定310

二、国外相关立法与实践310

（一）美国知识产权保护法律规制主要特点310

（二）欧盟知识产权保护法律规制主要特点312

三、相关国际条约313

（一）《保护工业产权巴黎公约》313

（二）《保护文学艺术作品伯尔尼公约》314

（三）商标国际注册体系314

（四）《与贸易有关的知识产权协议》315

第三节 知识产权保护存在的主要问题316

一、知识产权相关领域法制建设滞后316

二、对知识产权保护重视程度有待提升317

三、知识产权保护机制不健全317

第四节 加强商业银行知识产权保护318

一、从战略高度重视知识产权保护318

（一）制定与银行自身定位相适应的知识产权战略318

（二）强化知识产权保护风险意识319

（三）搞好知识产权保护布局319

二、完善知识产权保护管理机制和工作制度320

（一）构建牵头管理和分工负责有效结合的管理机制320

（二）建立有利于知识产权权利取得的保护制度320

（三）优化知识产权保护专项制度321

三、提升知识产权保护技术水平321

（一）完善知识产权申请文件，提升知识产权权利取得水平321

（二）发挥银行比较优势，提升知识产权维护水平322

（三）开展知识产权分析工作，提升知识产权信息利用水平323

四、改善知识产权保护法治环境323

（一）积极参与立法修订工作323

（二）推动全行业知识产权保护规划的制定324

（三）推动监管机构、行业组织与知识产权行政管理机关和司法机关建立沟通协调机制324

第五节 相关案例分析324

一、商标侵权纠纷案324

（一）基本案情324

（二）分析与点评325

（三）相关启示326

二、两个专利对比案326

（一）基本案情326

（二）分析与点评327

（三）相关启示329

第九章 公司治理330

第一节 公司治理概述330

一、公司治理概念330

二、国际监管机构对公司治理的理解330

第二节 公司治理法律规制331

一、《公司法》有关公司治理规定331

（一）公司章程331

（二）股东大会332

（三）董事会332

（四）监事会332

（五）高级管理层333

（六）上市公司特殊规定333

二、《证券法》有关公司治理规定333

（一）信息披露规范333

（二）公司特定人员行为规范334

三、商业银行公司治理监管规范334

（一）《商业银行公司治理指引》334

（二）《商业银行监事会工作指引》336

（三）《商业银行信息披露办法》337

（四）《上市公司信息披露管理办法》337

（五）《商业银行稳健薪酬监管指引》338

四、证券交易所有关上市公司公司治理规范338

（一）约束大股东、实际控制人交易行为338

（二）规制董事、监事、高管行为339

（三）定期报告制度339

（四）规范信息披露339

五、监管指引文件与公司治理的关系339

（一）注意指引文件与有关法律规范的适用关系340

（二）注意指引文件与证券交易所规则的适用关系340

（三）按从新原则处理与相关指引的适用关系340

（四）将指引要求纳入公司章程及其他制度文件340

第三节 依法合规履行信息披露义务341

一、依法合规披露信息341

二、保障投资者平等获取信息341

三、协调境内外信息披露342

四、健全信息披露机制343

第四节 相关案例分析343

一、商业银行公司治理文件不完备案343

（一）基本案情343

（二）分析与点评343

（三）相关启示344

二、上市公司信息披露案345

（一）基本案情345

（二）分析与点评345

（三）相关启示346

第十章 关联交易347

第一节 关联交易概述347

一、关联方及关联交易347

（一）关联方内涵347

（二）关联交易内涵347

二、商业银行关联交易规制348

（一）关联方范围348

（二）关联交易类型及限制规则348

（三）关联交易审批程序349

（四）关联交易信息披露350

第二节 关联交易法律规范350

一、银监会监管规定350

（一）关联交易基本原则351

（二）关联方范围351

（三）关联交易类型352

（四）内部管理要求352

（五）限制性规定352

（六）对外披露规定353

二、上海证券交易所《股票上市规则》有关规定353

（一）关联人范围353

（二）关联交易类型354

（三）关联交易审议程序354

（四）关联交易信息披露354

三、上海证券交易所《上市公司关联交易实施指引》355

（一）明确关联交易基本要求355

（二）扩大关联方认定范围355

（三）规范关联人报备行为355

（四）强调关联交易披露及决策程序356

（五）细化关联交易定价及有关交易规程356

（六）明确关联交易披露和决策程序豁免规则357

四、香港地区关联交易监管规定357

（一）关连人士定义357

（二）关连交易界定357

（三）关连交易处理程序358

（四）关连交易豁免规则359

五、银监会监管规定与交易所规定的比较359

（一）关联方范围359

（二）关联交易类型范围360

（三）最低披露标准360

（四）豁免披露事项360

六、境内相关监管规范存在的问题360

（一）银监会《管理办法》360

（二）交易所规范性文件363

第三节 关联交易法律合规风险分析与防控364

一、关联交易管理现状364

（一）管理机构和职能分工364

（二）关联方管理364

（三）关联交易风险控制364

（四）系统建设364

二、关联交易管理存在的主要问题365

（一）关联交易风险意识有待加强365

（二）关联交易管理制度尚需完善365

（三）关联方范围需要优化365

三、加强关联交易风险防控措施365

（一）强化关联交易风险意识365

（二）完善关联交易管理制度366

（三）强化关联方信息报告义务人履责约束366

（四）理顺关联方和关联交易的信息报告流程366

（五）在交易前端健全风险防控机制367

（六）科学区别关联交易风险程度367

（七）兼顾关联交易信息披露及其豁免原则367

（八）加强集团成员关联交易风险管理367

（九）提升关联交易管理信息化水平367

（十）推动监管部门修改监管规则368

第四节 相关案例分析368

一、基本案情368

二、分析与点评369

（一）关于关联方的界定369

（二）关于关联交易规范370

三、相关启示370

第十一章 反洗钱372

第一节 反洗钱概述372

一、洗钱的概念372

（一）洗钱的定义372

（二）洗钱的认定要素372

二、洗钱方式373

（一）利用金融机构渠道373

（二）利用银行保密规定373

（三）投资办产业373

（四）通过特殊行业交易活动373

（五）其他方式374

三、洗钱活动的危害374

（一）洗钱影响和危害经济健康发展374

（二）洗钱滋生和助长腐败等犯罪行为374

（三）洗钱使商业银行遭受风险损失374

四、我国反洗钱立法情况374

（一）刑法374

（二）反洗钱法375

（三）行政法规及监管规章376

第二节 反洗钱法律规制377

一、客户身份识别制度377

二、客户身份资料和交易记录保存制度379

三、大额交易和可疑交易报告制度380

（一）大额交易报告380

（二）可疑交易报告381

第三节 反洗钱国际合作382

一、反洗钱国际合作基本原则382

二、反洗钱国际合作主管机关383

三、反洗钱国际合作中的司法协助383

四、金融行动特别工作组（FATF）384

五、反洗钱国际合作主要内容385

（一）评估风险、制定政策和国内协调385

（二）打击洗钱和恐怖融资385

（三）在金融领域实施预防措施386

第四节 反洗钱法律合规风险分析及防控387

一、商业银行反洗钱法律合规风险概述387

（一）法律风险388

（二）监管风险389

（三）声誉风险389

二、商业银行反洗钱法律合规风险分析390

（一）电子交易类业务洗钱风险分析390

（二）银行卡业务洗钱风险分析391

（三）资产管理业务洗钱风险分析392

（四）第三方支付业务洗钱风险分析393

三、商业银行反洗钱法律合规风险防控394

（一）切实做好客户身份识别工作394

（二）改进反洗钱技术监测手段394

（三）提高大额和可疑交易报告质量395

（四）不断完善反洗钱内部控制机制395

（五）加强银行业反洗钱国际协作395

第五节 相关案例分析395

一、基本案情395

二、分析与点评397

（一）反洗钱内控机制存在缺陷397

（二）对集团分支机构的反洗钱管控标准不一致397

（三）刻意规避监管机构的交易监控397

三、相关启示398

（一）重视反洗钱法律合规风险，不断完善内部控制机制398

（二）建立集团反洗钱一体化策略，增强对境外机构的管控能力398

（三）对美国反洗钱长臂管辖有关做法保持关注399

第十二章 银行协助执行400

第一节 银行协助执行概述400

一、银行协助执行的含义400

（一）基本含义400

（二）银行协助执行中的法律关系401

（三）银行协助执行应注意的几个原则401

二、银行协助执行事项的范围402

（一）司法程序中的协助执行事项402

（二）行政执法程序中的协助执行事项402

三、查询、冻结、扣划单位或个人存款有权机关的范围403

（一）查询、冻结、扣划个人存款的有权机关404

（二）查询、冻结、扣划单位存款的有权机关404

第二节 银行协助执行法律依据405

一、银行协助执行法律依据类别405

二、协助查询、冻结、扣划单位或个人存款的法律依据406

（一）法律规定406

（二）行政法规408

（三）司法解释和文件409

（四）部门规章和规范性文件410

三、协助调查取证的法律依据412

（一）诉讼程序中协助调查取证的法律依据412

（二）行政执法程序中协助调查取证的法律依据412

四、协助执行的法律责任规定412

（一）对妨害民事诉讼强制措施的规定412

（二）民事责任规定413

（三）行政责任规定413

（四）刑事责任规定414

第三节 银行协助执行基本操作414

一、协助查询415

（一）协助查询的内容415

（二）有权机关应提供的手续415

（三）协助查询基本操作416

（四）协助查询应注意的几个问题416

二、协助冻结419

（一）协助冻结存款的内容419

（二）有权机关应提供的手续419

（三）协助冻结存款基本操作419

（四）协助冻结存款应注意的几个问题420

三、协助扣划425

（一）协助扣划存款的内容425

（二）有权机关应提供的手续425

（三）协助扣划存款基本操作425

（四）协助扣划应注意的几个问题425

四、几种特殊情况的协助执行429

（一）协助执行保证金429

（二）协助执行理财产品、金融衍生产品431

（三）协助执行保管箱432

（四）涉外事项的协助执行434

第四节 银行协助执行法律合规风险分析与防控434

一、银行协助执行风险表现434

（一）内部规章制度与法律法规相冲突434

（二）拖延、不当拒绝协助执行434

（三）隐匿、转移存款或提前扣收贷款本息434

（四）银行工作人员操作不当435

（五）银行系统程序设计不完善435

（六）网络化协助执行系统故障435

（七）有权机关的执法风险435

二、银行协助执行法律合规风险防控435

（一）银行协助执行事前风险防控435

（二）银行协助执行事中风险防控436

（三）银行协助执行事后风险防控437

第五节 相关案例分析437

案例一：银行协助执行操作不当437

案例二：银行协助执行操作失误438

案例三：银行系统瑕疵引发争议439

案例四：银行违法协助执行441

案例五：有权机关法律手续存在瑕疵442

后记444