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第1章 风险、风险管理与保险1

1.1风险及其性质2

1.1.1风险的含义与特性2

1.1.2风险代价6

1.1.3风险单位及其划分7

1.1.4风险的分类7

1.2风险管理10

1.2.1风险管理的含义10

1.2.2风险管理的必要性10

1.2.3风险管理的目标10

1.2.4风险管理的基本程序11

1.2.5风险管理的方法12

1.3风险管理与保险16

1.3.1风险与可保风险16

1.3.2风险管理与保险17

本章小结18

复习思考题18

第2章 保险的性质、功能、地位及作用25

2.1保险的概念26

2.1.1保险的定义26

2.1.2保险的构成要素26

2.2保险的性质和功能27

2.2.1保险的性质27

2.2.2保险的功能29

2.2.3保险的作用32

本章小结33

复习思考题34

第3章 保险的起源和发展37

3.1古代的保险思想与保险实践38

3.1.1外国的传统保险思想38

3.1.2我国古代的保险思想38

3.2商业保险的产生及其早期历史39

3.2.1海上保险的产生39

3.2.2火灾保险的兴起40

3.2.3人身保险的产生41

3.2.4责任保险的起源41

3.2.5保证保险的产生和发展41

3.3我国保险业的产生和发展42

3.3.1外商保险业的侵入42

3.3.2我国民族保险业的开创与发展42

3.3.3我国现代保险业的发展42

3.4保险产生的条件45

3.4.1自然灾害和意外事故的客观存在是保险产生的自然基础45

3.4.2剩余产品的出现和增多是保险产生的经济前提46

3.4.3商业性保险是商品经济发展到一定阶段的产物46

本章小结47

复习思考题47

第4章 保险的分类55

4.1保险的一般分类56

4.1.1根据保险标的分类56

4.1.2根据经营目的分类57

4.2商业保险的主要险种59

4.2.1财产保险59

4.2.2人身保险62

本章小结64

复习思考题64

第5章 保险合同68

5.1保险合同的概念、特征、种类与形式69

5.1.1保险合同的概念69

5.1.2保险合同的特征69

5.1.3保险合同的种类70

5.1.4保险合同的形式73

5.2保险合同的主体、客体和内容74

5.2.1保险合同的主体74

5.2.2保险合同的客体76

5.2.3保险合同的内容77

5.3保险合同的订立、变更、中止和终止79

5.3.1保险合同的订立79

5.3.2保险合同的变更79

5.3.3保险合同的中止80

5.3.4保险合同的终止81

5.4保险合同的解释和争议处理81

5.4.1保险合同的解释81

5.4.2保险合同的争议处理82

本章小结83

复习思考题84

第6章 保险的基本原则89

6.1保险利益原则90

6.1.1保险利益与保险利益原则90

6.1.2保险利益原则的意义91

6.1.3保险利益的种类92

6.1.4保险利益的存在、转移和消灭95

6.2最大诚信原则96

6.2.1最大诚信原则的含义96

6.2.2最大诚信原则的内容96

6.2.3违反最大诚信原则的后果98

6.3近因原则100

6.3.1近因原则的含义100

6.3.2近因的判断方法100

6.3.3应用近因原则来确定保险责任101

6.4补偿原则102

6.4.1补偿原则的含义与意义102

6.4.2补偿原则的限制条件103

6.4.3补偿的方式103

6.4.4代位原则104

6.4.5分摊原则106

本章小结108

复习思考题109

第7章 财产保险（一）113

7.1火灾及其他灾害事故保险115

7.1.1企业财产保险115

7.1.2家庭财产保险120

7.2机动车辆保险125

7.2.1机动车辆保险制度的发展和变化125

7.2.2 “2000版”机动车辆保险的主要内容127

7.2.3 2003年新车险条款、费率方案的变化131

7.2.4机动车辆保险条款重新统一134

7.2.5机动车交通事故责任强制保险134

7.3船舶保险143

7.3.1船舶保险的定义与特点143

7.3.2船舶保险的保障内容144

7.3.3船舶保险的保险责任144

7.3.4船舶保险的责任免除147

7.3.5船舶保险的保险期限148

7.3.6船舶保险的保险金额、保险费率和免赔额149

7.3.7船舶战争、罢工险条款149

7.4飞机保险150

7.4.1飞机机身保险150

7.4.2飞机第三者责任保险151

7.4.3旅客责任保险152

7.4.4飞机保险实务152

7.4.5飞机保险的其他规定153

7.5货物运输保险153

7.5.1国内水路、陆路货物运输保险154

7.5.2海上货物运输保险155

本章小结160

复习思考题161

第8章 财产保险（二）165

8.1工程保险166

8.1.1工程保险的特点166

8.1.2工程保险的主要险别167

8.2责任保险173

8.2.1民事法律责任与责任保险173

8.2.2责任保险的发展174

8.2.3责任保险的基本特征175

8.2.4责任保险的共同规定176

8.2.5责任保险各险别简介178

8.3信用保险和保证保险179

8.3.1信用保险和保证保险的概念与特点179

8.3.2信用保险和保证保险的主要类型179

8.4农业保险181

8.4.1农业保险的概念181

8.4.2农业保险按保险标的分类183

8.4.3农业保险主要险种介绍184

8.5特殊风险保险187

8.5.1航空航天保险187

8.5.2能源保险190

本章小结193

复习思考题194

第9章 人身保险199

9.1人身保险概述200

9.1.1人身保险的定义200

9.1.2人身保险的特征200

9.1.3人身保险的分类201

9.2人寿保险203

9.2.1传统人寿保险203

9.2.2新型人寿保险205

9.2.3人身保险合同的常用条款206

9.3意外伤害保险210

9.3.1意外伤害保险的含义210

9.3.2意外伤害的界定210

9.3.3意外伤害保险的特点211

9.3.4意外伤害保险的分类212

9.3.5意外伤害保险的条款示范213

9.4健康保险215

9.4.1健康保险的概念215

9.4.2健康保险的主要特征216

9.4.3健康保险的分类218

9.4.4健康保险条款示范219

本章小结221

复习思考题222

第10章 再保险229

10.1再保险概述230

10.1.1再保险的概念230

10.1.2再保险与大数法则231

10.1.3再保险的作用231

10.2再保险的合同形式233

10.2.1临时再保险233

10.2.2合同再保险234

10.2.3预约再保险234

10.3再保险的业务方式235

10.3.1比例再保险235

10.3.2非比例再保险238

10.4再保险的分出和分入242

10.4.1再保险分出业务的手续242

10.4.2再保险分入业务的手续244

本章小结245

复习思考题246

第11章 社会保险251

11.1社会保险概述252

11.1.1社会保险的概念252

11.1.2社会保险的作用252

11.1.3社会保险的特征253

11.1.4社会保险与商业保险的区别与联系254

11.1.5社会保险的产生和发展256

11.2社会保险的种类与组织制度257

11.2.1社会保险的种类257

11.2.2社会保险的组织制度261

11.3我国社会保险制度及其改革265

11.3.1我国社会主义社会保险的发展过程265

11.3.2我国社会保险制度的改革267

本章小结269

复习思考题270

第12章 保险产品定价的基本原理276

12.1保险产品定价的数理基础和定价原则277

12.1.1概率与概率分布277

12.1.2大数法则278

12.1.3保险费和保险费率279

12.1.4保险费率厘定的主要原则280

12.2财产保险的费率厘定281

12.2.1财产保险纯费率及其计算281

12.2.2第一附加费率281

12.2.3第二附加费率281

12.3人身保险的费率厘定283

12.3.1纯费率的厘定283

12.3.2附加保费率286

本章小结287

复习思考题287

第13章 保险营销290

13.1保险营销概述291

13.1.1营销的定义291

13.1.2保险营销的含义291

13.1.3保险营销的特点291

13.1.4保险营销的原则292

13.1.5保险营销的要求293

13.2保险营销管理294

13.2.1分析市场机会294

13.2.2选择目标市场296

13.2.3制定市场营销策略297

13.2.4执行与控制297

13.3保险营销策略299

13.3.1保险产品策略299

13.3.2保险价格策略300

13.3.3渠道策略301

13.3.4促销策略304

13.4保险推销流程305

13.4.1寻找客户305

13.4.2接触客户305

13.4.3设计并表述解决方案306

13.4.4促成306

13.4.5售后服务306

本章小结306

复习思考题307

参考文献310