中国寿险业与资本市场的协同发展 理论框架、国际经验和运作实务【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

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摘要1

理论篇 中国寿险业的发展与资本市场3

第一章 导论3

第一节 研究对象的界定3

一、寿险的概念与结构3

二、资本市场的概念与结构6

第二节 研究思路和方法7

一、研究思路7

二、研究方法9

一、寿险公司资产负债结构特征11

第二章 寿险业与资本市场的联系--一个理论框架11

第一节 寿险业与资本市场联系的微观基础11

二、寿险业与资本市场联系的微观基础15

第二节 寿险业与资本市场的联系16

一、资本市场对寿险公司的一般作用16

二、寿险公司对资本市场的一般作用21

三、寿险业与资本市场联系的演进26

小结27

第一节 发达国家寿险业的发展与资本市场29

一、美国寿险业的发展与资本市场29

第三章 寿险业与资本市场的联系--国际经验的实证分析29

二、日本寿险业的发展与资本市场38

第二节 发展中国家的寿险业与资本市场49

一、发展中国家寿险业的发展概况49

二、发展中国家的资本市场53

小结54

第四章 中国寿险市场的现代发展55

第一节 中国寿险市场的成长：1982～1996年55

一、寿险业务的增长速度55

三、寿险市场竞争格局的变化58

二、寿险险种的结构演变58

四、销售方式的变革59

五、寿险市场监管的变革61

第二节 中国寿险业的转型：1997～1998年63

一、亚洲金融危机对中因寿险业的影响63

二、中国经济周期及经济结构变化对寿险公司的影响65

三、寿险公司自身弊病对经营绩效的影响67

四、寿险公司对经营环境变化的反应69

第三节 中国寿险业的发展趋势71

一、增长波动巨大71

二、寿险市场国际化程度不断提高74

三、价格竞争日益向服务竞争转化，将会出现公司控制权竞争76

四、寿险公司业务多元化及其与其他金融产业的融合趋势77

小结79

第五章 寿险业的投资监管80

第一节 寿险投资监管的发展历程80

一、美国的寿险投资监管80

二、日本的寿险投资监管84

三、其他国家和地区寿险投资监管的概况87

四、中国寿险投资监管对资金运用状况的影响88

第二节 寿险投资监管的目标、程序和手段94

一、寿险投资监管的目标94

二、寿险投资监管的程序96

三、寿险投资监管的主要手段97

小结99

第六章 中国资本市场对寿险业的影响100

第一节 中国的金融抑制和资本市场100

一、中国资本市场发展的背景100

二、中国资本市场的缺陷102

第二节 中国资本市场缺陷的根源111

一、作为实质经济部门的非金融企业效率低下111

二、信息披露制度被不良操作行为扭曲，市场机制失灵112

三、市场分割严重，市场流动性低113

四、证券市场非机构化，投资机构不规范114

一、资本市场缺陷给寿险业管理带来困难115

第三节 中国资本市场缺陷对寿险业的影响115

二、寿险公司进入资本市场的困难，最终会损害消费者的利益117

第四节 中国资本市场给寿险业带来的机遇119

一、中国资本市场的发展需要寿险公司这样的机构投资者介入119

二、促使寿险公司从粗放经营向集约经营转变120

小结122

第七章 中国寿险业的创新和资本市场发展123

第一节 资本市场中的中国寿险业：前景与思路123

一、中国寿险业发展前景预测123

二、中国寿险业创新和资本市场发展的结合128

一、负债业务的创新131

第二节 寿险公司业务创新131

二、资产业务和中间业务的创新140

第三节 寿险公司管理技术的创新145

一、市场营销管理技术创新146

二、风险和盈利能力管理创新153

第四节 中国寿险业监管的创新159

一、监管技术创新160

二、监管体制创新161

小结163

一、保险投资分权制衡系统167

第一节 分权制衡的保险资金运用机制概述167

实务篇 寿险公司投资管理167

第八章 寿险公司投资管理体制167

二、保险投资分权制衡系统的三个重要的管理制度169

第二节 寿险公司投资的组织结构173

一、在公司内部设置资金运作机构173

二、委托外部独立金融信托投资机构183

三、由同属一集团/控股的投资公司管理183

小结185

第一节 寿险投资资金的形成及其特点186

一、负债特性186

第九章 寿险投资管理技术实务186

二、长期稳定性187

第二节 寿险投资资金的主要构成187

一、所有者权益187

二、各类准备金189

三、其他资金191

第三节 寿险公司一般贷款投资实务192

一、寿险公司一般贷款的意义及特征192

二、贷款的分类193

三、如何使贷款满足安全性、收益性、流动性和公共性目标193

四、寿险公司贷款投资实务194

第四节 寿险公司有价证券投资实务201

一、有价证券的意义特征及在寿险公司中的应用201

二、寿险公司有价证券投资实务205

第五节 寿险公司国际金融实务210

一、国际金融的特点210

二、寿险公司国际金融业务的发展211

第六节 寿险公司不动产投资实务214

一、不动产投资的意义214

二、不动产投资实务215

小结216

第十章 寿险公司的投资战略217

第一节 为什么制定投资战略217

第二节 寿险公司投资战略的主要内容218

一、投资目标的拟订218

二、负债结构分析220

三、公司风险承受能力的分析224

四、变现需求分析224

五、财务税收和保险监管规则分析225

六、投资组合管理225

七、投资战略执行目标管理225

第三节 投资战略案例分析226

八、投资程序监管与管理226

一、美国某寿险集团投资战略方针摘要227

二、日本某著名人寿保险公司投资方针计划摘要228

小结229

第十一章 现代投资理论在寿险投资中的运用231

第一节 资产负债管理理论在寿险投资中的运用231

一、资产负债管理理论231

二、资产负债管理理论在寿险投资中的运用233

三、资产负债管理运用的案例简介236

一、投资组合管理理论简介238

第二节 投资组合管理理论在寿险投资中的运用238

二、投资组合管理理论在寿险投资中的运用240

三、运用案例--寿险公司固定收入投资的组合管理策略242

第三节 投资风险管理在寿险公司的运用245

一、投资风险的种类245

二、风险防范政策246

三、寿险公司的应对策略246

四、案例分析247

小结249

一、增加保险业的收益250

第一节 寿险投资范围扩大的必然性250

第十二章 寿险投资未来展望250

二、符合金融创新的趋势251

三、资金运用多样性的要求251

四、保险业资金导入社会的渠道251

五、有利于资金运用项目的专业化发展251

六、有利于组织机构精简和人力资源的灵活运用252

七、有助于保险产品设计252

八、有利于保险公司的风险管理252

九、增强保险业与其他金融机构的竞争力253

第二节 世界寿险投资范围扩大的方向253

二、保险业的避险工具254

一、消费性贷款254

三、相关行业的投资258

第三节 我国保险投资开放趋势展望264

一、投资多元化趋势264

三、从间接股本投资向直接股本投资过渡267

三、在住宅抵押证券等消费金融领域投资的可行性268

四、进一步开放企业债券市场、资产管理等其他渠道269

五、投资渠道开放的条件270

小结271

参考文献272