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第一章 综述1

一、上海金融体系稳定性增强3

（一）经济持续快速增长3

（二）金融运行质量提高3

（三）金融市场日益完善4

（四）综合经营稳步发展4

（五）金融开放不断加快5

（六）国际金融中心建设取得新进展5

（七）金融基础设施进一步改善5

二、维护上海金融稳定需关注的方面6

（一）增长中面临的波动性风险6

（二）发展中存在的结构性矛盾7

（三）创新中出现的风险管控力挑战7

（四）开放中并存的市场竞争压力8

（五）集聚中带来的跨境风险传递8

三、进一步促进上海金融稳健发展8

（一）抓住机遇努力促进经济又好又快发展8

（二）积极推动社会投融资结构逐步优化9

（三）大力完善金融市场的运行机制与内在功能9

（四）继续提升金融业的整体实力和风险管控能力9

（五）引导中外资金融机构优势互补共赢发展10

（六）进一步加快上海国际金融中心的建设10

第二章 经济环境11

一、上海经济持续较快发展为金融稳定创造良好环境13

（一）经济增长方式逐步转型13

（二）产业结构进一步改善15

（三）利用外资质量继续提高15

（四）房地产市场调控成效显现16

（五）财政、居民收入均保持较快增长17

二、经济运行环境中需要关注的方面18

（一）全球经济金融风险的传递18

（二）投融资体系的结构性矛盾19

（三）资产价格可能出现的波动19

（四）人民币汇率变动的准确应对22

（五）外商直接投资增长持续放缓22

第三章 金融业运行25

一、银行业稳健运行27

（一）上海银行业发展概况27

（二）银行业发展中需要关注的方面30

二、证券业发展壮大33

（一）上海证券业发展概况33

（二）证券业发展中需要关注的方面35

三、保险业快速发展38

（一）上海保险业发展概况38

（二）保险业发展中需要关注的方面40

第四章 金融业综合经营45

一、综合化经营已成为国际金融业发展的主流趋势47

（一）金融业综合化经营的内涵47

（二）金融综合化经营的国际趋势47

二、上海金融业综合化经营稳步探索48

（一）金融产品综合化经营发展迅速48

（二）金融组织综合化经营稳步推进52

三、金融业在综合经营探索中需要关注的方面54

（一）跨市场金融风险的传递路径54

（二）综合化经营对金融监管协调性的要求57

（三）金融业综合经营相关法律法规的规范和引导58

（四）金融控股公司的金融资源整合能力和风险控制能力58

第五章 金融开放与国际金融中心建设59

一、上海金融迈向全面开放的新阶段61

（一）外资金融机构加快进驻上海61

（二）外资银行市场份额不断扩大62

（三）货币市场对外开放程度日渐提高63

（四）资本市场与国际金融市场的联系进一步加深64

二、国际金融中心建设实质性推进67

（一）金融机构集聚明显67

（二）金融市场日益完善67

（三）金融交易十分活跃69

（四）资金聚集效应继续显现73

（五）国际收支规模稳步扩大74

（六）金融政策支持较为积极74

三、金融开放和国际金融中心建设中需要关注的方面74

（一）外资金融机构（集团）进驻上海的进程和路径74

（二）中外资金融机构相互促进和谐发展的环境77

（三）跨境资金流动及其风险的扩散传递77

（四）金融中心建设中扶持政策的孵化作用80

第六章 金融基础设施建设81

一、现代化支付系统建设取得积极进展83

（一）支付清算体系建设取得进展83

（二）支付清算系统运营平稳高效84

（三）支付体系风险管理得到加强85

二、征信体系建设发挥积极作用85

（一）企业征信系统功能日趋完善86

（二）个人征信系统正式运行86

（三）借款企业资信等级评估工作取得进展88

三、反洗钱机制得到明显加强90

（一）反洗钱执法力度进一步加强90

（二）可疑资金监测分析水平日益提高91

（三）反洗钱案件查处成效突出91

四、金融监管有效性提高93

（一）银行业监管得到继续加强93

（二）证券业监管实现较大转变93

（三）保险业监管取得较大成效94

五、投资者保障体系正在建设94

（一）存款保险制度正在研究推进94

（二）证券投资者保护基金制度得到确立95

（三）保险保障基金进展顺利96

附录一：统计数据97

附录二：上海金融机构概览103

附录三：金融部门评估规划（FSAP）和压力测试111

附录四：模糊因素层次分析法在金融稳定评估中的运用117

专栏16

专栏1 宏观调控下的上海房地产金融16

专栏2 流动性过多对上海金融稳定产生的影响21

专栏3 经济资本管理模式及其影响30

专栏4 高风险证券公司得到妥善处置34

专栏5 中国金融期货交易所的成立36

专栏6 上海再保险业现状与发展42

专栏7 我国金融组织综合化经营基本情况52

专栏8 跨市场金融风险传递的主要途径55

专栏9 上海票据市场的发展72

专栏10 上海全国支票影像交换系统试点83

专栏11 加强失信惩戒制度建设与诚信教育89

专栏12 新加坡人罗某地下钱庄案91

专栏13 存款保险制度建设的国际经验与趋势95