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第一章 网络金融概述1

本章提要1

导入案例1

第一节 网络金融的概念与内涵2

一、电子金融与网络金融2

二、网络经济与网络金融4

三、信息技术与网络金融5

四、电子商务与网络金融7

第二节 网络金融的特点与作用8

一、网络金融的特点8

二、网络金融的优势10

三、网络金融的作用11

四、网络金融的监管13

第三节 网络金融的产生与现状15

一、网络金融产生的技术基础15

二、网络金融产生的行业基础16

三、国外网络金融的发展现状17

四、我国网络金融的发展现状18

第四节 网络金融的发展与未来20

一、网络金融的技术进步20

二、网络金融的产品创新21

三、网络金融的安全风险23

四、网络金融的发展前景25

本章案例26

本章小结28

复习题28

第二章 网络银行29

本章提要29

导入案例29

第一节 网络银行的产生与发展29

一、网络银行的产生29

二、西方网络银行发展的几个阶段31

三、西方发达国家网络银行发展过程中的主要战略32

第二节 网络银行的定义及其特征33

一、网络银行的概念33

二、网络银行的特征34

第三节 网络银行对传统银行的影响36

一、网络银行对传统银行的冲击36

二、传统银行仍具有的优势38

第四节 网络银行的风险39

一、战略风险39

二、操作风险40

三、信誉风险41

四、法律风险42

第五节 我国网络银行的产生与发展44

一、我国网络银行的产生历程及其拉动因素44

二、我国网络银行的特点45

三、我国网络银行发展过程中存在的问题46

四、我国网络银行的发展趋势47

本章案例47

本章小结50

复习题50

第三章 网络支付工具51

本章提要51

导入案例51

第一节 电子支付工具的产生与发展51

一、支付工具的演变过程51

二、电子货币的起源与演化52

第二节 电子货币54

一、电子货币的定义与分类54

二、电子货币的作用55

三、电子货币的职能57

第三节 电子支付工具简介58

一、银行卡58

二、智能卡60

三、电子支票61

四、电子现金62

五、电子钱包63

第四节 网络支付工具在我国的应用64

一、我国网络支付工具的应用情况64

二、我国网上支付存在的问题65

三、我国网上支付工具的发展方向66

本章案例67

本章小结71

复习题71

第四章 电子支付体系72

本章提要72

导入案例72

第一节 电子支付体系的内涵72

一、支付体系的概念72

二、电子支付体系的构成73

三、电子支付体系的地位73

四、电子支付体系的作用73

第二节 电子支付服务组织74

一、电子支付服务组织概述74

二、中央银行74

三、商业银行75

四、第三方支付服务组织77

第三节 电子支付结算78

一、电子支付结算概述78

二、电子支付结算过程79

三、电子支付结算系统80

四、电子支付结算规范84

第四节 中央银行对电子支付的管理86

一、中央银行与电子支付业务86

二、中央银行与电子支付运营86

三、中央银行对电子支付体系的发展87

四、中央银行对电子支付的监管88

本章案例89

本章小结90

复习题91

第五章 网络支付92

本章提要92

导入案例92

第一节 网络支付概述93

一、网络支付的含义及特征93

二、网络支付的作用93

三、网络支付技术94

四、网络支付流程97

第二节 网络支付系统101

一、网上支付系统的结构101

二、网络支付系统的种类103

三、网上支付系统的功能103

第三节 网络支付的方式104

一、电子现金支付系统104

二、银行卡支付系统107

三、数字转账支付系统112

第四节 网络支付运营模式117

一、基于银行网关的支付模式117

二、基于卖方支付平台的模式117

三、基于第三方支付平台的模式118

本章案例119

本章小结120

复习题121

第六章 移动支付122

本章提要122

导入案例122

第一节 移动支付的内涵122

一、移动支付的概念123

二、移动支付的特点124

第二节 移动支付的方式126

一、移动支付分类概述126

二、移动支付分类标准127

三、移动支付的类型128

第三节 移动支付运营模式131

一、移动运营商模式131

二、银行模式132

三、第三方运营模式133

四、银行与运营商合作运营模式134

第四节 移动支付的实现与流程135

一、移动支付的实现技术135

二、移动支付交易137

三、移动支付流程138

第五节 国外移动支付的现状139

一、移动支付在日本的发展139

二、移动支付在韩国的发展140

三、移动支付在欧洲的发展141

四、移动支付在美国的发展142

五、移动支付在非洲的发展142

第六节 移动支付的发展前景143

一、移动支付在中国的发展143

二、移动支付的发展趋势145

本章案例146

本章小结147

复习题147

第七章 第三方支付148

本章提要148

导入案例148

第一节 第三方支付的概念149

一、第三方支付的特点151

二、第三方支付的优势152

三、第三方支付面临的困难和存在的问题153

第二节 第三方支付价值链分析154

一、价值链理论154

二、第三方支付服务的发展历程156

三、第三方支付产业价值链现状157

四、第三方支付企业的价值活动157

第三节 第三方支付的运营模式158

一、独立的第三方支付模式158

二、非独立的第三方支付模式159

三、国外第三方支付公司的经营模式160

第四节 第三方支付公司的国际监管模式161

一、美国模式161

二、欧盟模式162

三、亚洲模式162

第五节 第三方支付发展的路径162

一、深化行业细分163

二、提供增值服务163

三、加强与银行的合作164

四、提高网上支付的安全性164

五、提供多元化的支付方式165

本章案例166

本章小结168

复习题168

第八章 网络信贷169

本章提要169

导入案例169

第一节 网络信贷概述169

一、网络信贷的发展170

二、银行信贷信息化的现实需要171

三、信息化以银行风险管理为中心172

第二节 网络信贷的优势与风险172

一、网络信贷的优势173

二、网络信贷的风险174

第三节 网络信贷流程176

一、P2P贷款流程176

二、银行网络信贷流程177

第四节 国际银行业先进信贷业务流程177

一、新信贷流程项目的主要特点178

二、新信贷流程项目的推广对于中国银行业的意义和作用178

三、推广新信贷流程项目的建议179

第五节 我国网络信贷的发展及其运营模式分析181

一、银行信贷管理信息化的现实选择181

二、银行网络信贷183

三、互联网公司开展的网络信贷184

四、我国网络信贷的发展急需政策引导与支持186

本章案例187

本章小结189

复习题189

第九章 网络外汇190

本章提要190

导入案例190

第一节 网络外汇的产生与发展191

一、外汇交易市场发展历程简介191

二、网络外汇产生与发展的原因192

三、外汇市场的结构与作用193

四、外汇交易的电子化历程194

第二节 网络外汇的分类195

第三节 网络外汇的优势与风险196

一、网络外汇的优势197

二、网络外汇的风险198

第四节 网络外汇交易流程199

第五节 我国网络外汇的发展201

一、中国外汇交易市场电子交易平台的建立201

二、中国外汇交易市场电子交易平台的效用201

三、我国外汇交易种类的发展202

本章案例203

本章小结206

复习题206

第十章 网络证券207

本章提要207

导入案例207

第一节 网络证券交易的形成与发展207

一、技术进步促进证券业不断发展207

二、证券交易系统电子化历程概述208

第二节 网络证券的定义209

一、网络证券概念的不同观点209

二、网上证券交易与证券电子商务211

第三节 网络证券的优势与风险212

一、网络证券与传统证券交易业务形式的比较212

二、网络证券的优势212

三、网络证券的风险214

第四节 网络证券服务概述215

一、网上证券发行215

二、网上证券交易217

三、网上路演系统218

四、网上证券信息服务220

第五节 我国网络证券简介221

一、我国证券市场发展概况221

二、我国网络证券发展历程221

三、我国网络证券发展中呈现的主要问题222

本章案例224

本章小结226

复习题226

第十一章 网络基金227

本章提要227

导入案例227

第一节 网络基金概述228

一、网络基金的概念228

二、网络基金的产生和发展228

第二节 网络基金的业务与管理230

一、网络基金交易系统230

二、基金网上交易系统分析231

三、ChinaPay网上交易业务分析233

四、网络基金的交易类型238

第三节 网络基金的方案238

一、网络基金的客户服务系统解决方案238

二、移动基金整体解决方案239

第四节 网络基金的国内外比较241

一、国内网络基金的现状241

二、国外网络基金的现状244

三、启示与对策247

本章案例247

本章小结248

复习题248

第十二章 网络期货249

本章提要249

导入案例249

第一节 网络期货交易概述249

一、网络期货交易的概念249

二、网络期货的产生和发展252

三、网络期货的产品与服务255

第二节 网络期货的业务与管理258

一、网络期货交易系统258

二、网络期货交易运作平台261

三、网络期货的交易类型262

第三节 网络期货的案例分析262

一、国外网络期货的案例262

二、我国网络期货的案例263

三、网络期货的发展前景264

本章案例266

本章小结267

复习题267

第十三章 网络保险268

本章提要268

导入案例268

第一节 网络保险概述269

一、网络保险的概念和特征269

二、网络保险的产生和发展270

三、网络保险的产品和服务271

第二节 网络保险的业务流程与交易274

一、网络保险业务流程274

二、网络保险的商务模式277

三、网络保险的交易系统280

四、网络保险的交易平台282

第三节 网络保险的案例分析283

一、美国第三方网络保险的发展现状及其启示283

二、中国平安保险公司的网络保险发展及其启示285

本章案例287

本章小结288

复习题288

第十四章 网络金融风险与安全管理289

本章提要289

导入案例289

第一节 网络金融风险概述290

一、网络金融风险的概念290

二、网络金融风险的类型290

第二节 网络金融风险产生的原因及特征295

一、网络金融风险产生的原因295

二、网络金融风险的特征296

第三节 网络金融风险管理298

一、网络金融风险管理流程298

二、网络金融技术风险管理299

三、网络金融业务风险管理302

第四节 网络金融风险评估303

一、网络金融风险评估的准备303

二、网络金融风险的识别和量化303

三、网络金融风险管理方案的设计304

四、网络金融风险防范措施的实施与监控305

本章案例305

本章小结306

复习题306

第十五章 网络金融立法与监管307

本章提要307

导入案例307

第一节 网络金融立法与监管概述308

一、网络金融法的概念与调整对象308

二、网络金融法的特征308

三、网络金融法的基本原则309

四、网络金融法的体系310

五、网络金融监管311

第二节 电子货币的立法与监管312

一、电子货币的法律地位312

二、电子货币对中央银行的影响313

三、电子货币的风险与监管314

第三节 网络银行的立法与监管316

一、网络银行的市场准入制度316

二、网上贷款法律问题317

三、网络银行的监管318

第四节 电子支付的立法与监管319

一、电子支付的立法319

二、电子支付安全的监管321

三、非金融机构支付服务的监管322

四、我国电子支付监管的任务323

第五节 网络证券的立法与监管324

一、网络证券的概念与含义324

二、网络证券的法律特征324

三、网上证券经营机构的法律问题324

四、网上招股说明书的法律责任325

五、网上证券交易法律程序325

六、网上证券委托法律规范326

七、网上证券交易的监管327

第六节 网络保险的立法与监管328

一、网络保险概念328

二、网上保险业务329

三、网络保险合同330

四、网络保险监管330

本章案例331

本章小结333

复习题333

参考文献334