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第一章 委托理财合同纠纷的基本特征3

1.1 委托理财的概念3

1.1.1 何谓委托理财？3

上海市浦东新区人民法院“中国某投资管理有限公司与上海某科技发展有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年2月12日）3

1.1.2 委托理财纠纷是否属于证券法调整的范围？5

江西省南昌市中级人民法院“南昌市福利彩票中心诉德恒证券有限责任公司委托合同案”一审民事判决书（2004年7月19日）5

1.2 委托理财合同纠纷的法律特征9

1.2.1 金融类委托理财合同具有哪些法律特征？9

北京市第一中级人民法院“李震与北京中天意科技发展有限公司民间委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年5月11日）9

1.2.2 名为委托理财合同实为借款合同的协议具有什么法律特征？15

浙江省杭州市西湖区人民法院“李军华诉金永胜债权纠纷案”一审民事判决书（2010年9月16日）15

1.2.3 在何种情形下，委托理财合同可以被认定为无偿委托合同？20

上海市闵行区人民法院“张某与袁某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年2月27日）20

1.3 委托理财合同与借款合同22

1.3.1 借款合同与委托理财合同有什么区别？22

上海市第二中级人民法院“杨大林与大通证券股份有限公司上海广中西路证券营业部、童玲玲委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2004年6月23日）22

1.3.2 如委托理财合同约定，委托人不承担任何交易风险，但享有到期收取固定收益的权利，则该合同是否属于借款合同？28

最高人民法院“河北省劳动诉社会保障厅与亚洲证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”再审民事判决书（2007年）28

1.3.3 没有明确投资范围的理财合同是否属于借款合同？32

重庆市第五中级人民法院“刘庆阳等与方永宏等委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2010年6月4日）32

1.3.4 委托投资管理合同没有明确规定委托理财范围的，能否成立名为委托理财，实为借贷关系？36

上海市第一中级人民法院“上海长江计算机有限公司诉恒信证券有限责任公司等借款合同纠纷案”一审民事判决书（2008年12月22日）36

1.3.5 在《借款协议》中约定“贷方不可以对借贷资金独立支配和使用”的情形下，该协议是借款协议还是委托理财协议？42

北京市第一中级人民法院“朱文孟与王凤娟委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年12月18日）42

1.3.6 投资咨询服务协议中约定服务提供方负责保管投资账户的交易密码及资金调拨的，该协议是否属于委托理财协议？49

北京市朝阳区人民法院“刘萍与北京中恒汇通投资管理有限责任公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2012年9月17日）49

1.3.7 委托理财协议如规定，无论盈亏，受托人均保证在委托资产的本金不受损失之外，保证给付委托人约定利息，则该协议是否属于民间借贷协议？53

上海市第一中级人民法院“单福根与李菊娣民间委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年7月24日）53

1.3.8 以委托理财为表现形式的无效融资关系与合伙型委托理财关系有何差异？56

上海市第一中级人民法院“金毅、张艳与中国银河投资管理有限公司金融委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年1月29日）56

1.3.9 当事人既签订委托理财合同，又签订借款合同，如何确定当事人实际履行合同的法律性质？61

北京市第二中级人民法院“沈阳凯联物资有限公司诉中诚资产管理有限公司、西藏金珠（集团）有限公司企业之间借款纠纷案”一审民事判决书（2006年6月17日）61

1.3.10 无法定理财资格的受托人承诺给予固定利息回报，是否属于企业非法借贷？68

最高人民法院“泰阳证券有限责任公司诉海南洋蒲华洋科技发展有限公司等单位资产管理委托合同纠纷案”二审民事判决书（2005年）68

1.3.11 受托人并不具有委托理财和融资性担保业务资质，且委托理财协议订有保底条款，该协议属于无效委托理财协议还是属于由金融机构承担风险的企业间违法借贷协议？78

上海市高级人民法院“广东发展银行股份有限公司上海分行诉上海今亭房地产开发有限公司委托理财合同纠纷案”再审民事判决书（2008年10月30日）78

1.3.12 对受托人而言，有保底条款的委托理财合同是否就是变相的借款合同？88

上海市第二中级人民法院“天元控股有限公司与中国银河证券有限责任公司上海曲阳路证券营业部委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2005年8月23日）88

1.3.13 依据资产管理协议中约定的保底条款，委托理财行为是否符合借贷法律特征？94

上海市第二中级人民法院“上海海欣资产管理有限公司与上海海欣企业发展有限公司、河北证券有限责任公司上海九江路证券营业部委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2002年9月11日）94

1.4 委托理财合同与债权关系99

1.4.1 基于双方之间委托理财关系而随之产生债的法律关系与金融类委托理财合同有何差异？99

北京市第一中级人民法院“李震与北京中天意科技发展有限公司民间委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年5月11日）99

1.4.2 在委托理财协议无效的情形下，因受托人没有履行其出具欠条中的还款义务的，双方当事人之间是委托理财合同纠纷还是债权纠纷？100

北京市第一中级人民法院“首信融创（北京）投资顾问有限公司与汤玉湘债权纠纷案”二审民事判决书（2010年12月20日）100

1.4.3 委托理财合同项下的收益能否通过欠条形式转化为债权债务关系？104

广东省广州市中级人民法院“李泽明诉邓顺海欠款纠纷案”二审民事判决书（2006年）104

1.4.4 委托理财合同的效力是否影响欠款凭证的效力？108

北京市石景山区人民法院“孙立君与赖东京合同纠纷案”一审民事判决书（2009年10月31日）108

1.4.5 受托人可否通过契约形式将侵权之债转化为契约之债？110

上海市第一中级人民法院“中海信托投资有限责任公司诉健桥证券股份有限公司上海漕东支路证券营业部等证券交易代理纠纷案”一审民事判决书（2004年10月27日）110

1.4.6 受托人的客户经理承诺对受托人应向委托人返还的本金承担连带还款责任，是否属债务加入？115

上海市静安区人民法院“某基金会诉赵某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2012年3月15日）115

1.4.7 在委托理财协议履行完毕后，受托人的法定代表人个人出具自愿承担还款责任的借条，事后其是否能再主张系职务行为？118

北京市第二中级人民法院“谭和平与李志祥民间借贷纠纷案”二审民事判决书（2012年12月29日）118

1.5 委托理财合同与变相吸收公众存款122

1.5.1 受托人在实际履行委托理财合同过程中没有依照合同约定的投资范围从事理财业务代理，而仅承诺保底和支付固定收益，是否构成变相吸收公众存款？122

上海市第一中级人民法院“乐双仙、浙商证券有限责任公司上海长宁路证券营业部与被上诉人浙商证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年9月17日）122

1.5.2 投资理财协议在履行过程中，在何等情形下将演变成变相吸收公众存款的行为？127

上海市第一中级人民法院“奚家英、浙商证券有限责任公司上海长宁路证券营业部委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年9月1日）127

1.5.3 无法定理财经营资质的受托人，其受托管理委托资金的行为是否是非法融资？131

上海市第一中级人民法院“光大证券有限责任公司乌鲁木齐解放北路证券营业部诉上海天瑞投资有限公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年3月25日）131

1.6 委托理财合同与合作投资合同136

1.6.1 委托理财关系与合作投资关系有什么区别？136

上海市第二中级人民法院“许美珍诉顾中台民间委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2011年10月31日）136

1.7 国债托管合同与委托理财合同140

1.7.1 国债托管关系与委托理财关系有何差异？140

上海市第一中级人民法院“甲公司等与丙公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2010年4月1日）140

1.7.2 国债托管关系与因委托理财合同引起的债权债务关系在受托人破产程序中有何差异？144

北京市高级人民法院“黑龙江省牡丹江林区社会保险事业管理局与中国科技证券有限责任公司委托合同纠纷案”二审民事判决书（2009年11月20日）144

1.8 证券交易代理合同与委托理财合同154

1.8.1 证券交易代理关系与委托理财关系有何差异？154

上海市第一中级人民法院“东北证券股份有限公司与上海农村商业银行股份有限公司闵行支行不当得利纠纷案”二审民事判决书（2010年1月13日）154

1.8.2 在委托理财关系中，证券登记结算机构与委托人是否具有直接的合同关系？159

上海市第一中级人民法院“上海长江计算机有限公司诉恒信证券有限责任公司等借款合同纠纷案”一审民事判决书（2008年12月22日）159

1.9 委托理财合同与账户监管合同160

1.9.1 法人与证券公司营业部签订账户委托监控协议，该协议应当如何定性？160

北京市朝阳区人民法院“北京嘉义典当有限责任公司诉国海证券有限责任公司北京和平街证券营业部委托合同案”一审民事判决书（2005年6月20日）160

1.10 委托理财合同与联营合同165

1.10.1 民间委托理财合同与联营合同有何区别？165

海南省海口市中级人民法院“戴爱与郑楚璋民间委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2012年10月18日）165

1.11 代客境外理财合同与境外结构性理财产品合同171

1.11.1 投资于境外股票的代客境外理财产品与投资于境外结构性理财产品有何差异？171

上海市浦东新区人民法院“周某诉某银行有限公司上海分行委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年10月20日）171

1.12 居间合同与委托理财合同178

1.12.1 在居间合同与委托理财合同中受托人的权利与义务有何差异？178

上海市松江区人民法院“郑某与某公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年10月31日）178

第二章 委托人182

2.1 委托人的确定182

2.1.1 商业银行是否可作为委托资金管理的委托人参与委托资金管理的活动？182

最高人民法院“中国轻骑集团有限公司与华夏银行济南市高新支行、山东天源资产投资管理有限公司委托管理资金合同纠纷案”（2004年5月28日）182

2.1.2 在受托人转委托的情形下，原委托人是否可以对转受托人直接行使诉权？190

浙江省杭州市拱墅区人民法院“俞文清诉陈铼委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年2月9日）190

2.2 委托人的知情权196

2.2.1 在银信型信托理财合同纠纷中，委托人能否要求银行向其出示并提供代理其与信托公司签订的全套信托文件？196

浙江省杭州市中级人民法院“陈耀与中国光大银行股份有限公司杭州分行委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2010年10月13日）196

2.3 委托人的合同解除权200

2.3.1 委托人能否诉请解除无效的委托理财合同？200

福建省厦门市思明区人民法院“陈志宏诉陈智海民间借贷纠纷案”一审民事判决书（2012年9月27日）200

2.3.2 委托人是否可以随时解除委托代理合同？202

上海市第一中级人民法院“黄有望诉张俊芳委托合同纠纷案”二审民事判决书（2008年7月28日）202

2.3.3 委托理财合同约定了委托人与受托人规避风险的条件，是否就赋予了委托人单方终止合同的权利？206

河南省高级人民法院“郑州伞花投资理财服务有限公司诉朱广亚委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年3月8日）206

2.3.4 银行委托理财合同未明确规定投资者可以提前赎回权的，委托人能否单方解除合同？210

北京市第一中级人民法院“宋文洲诉渣打银行（中国）有限公司北京中关村支行委托理财合同纠纷一案”二审民事判决书（2011年7月26日）210

2.3.5 在预约滚动理财模式下，在预约期内投资者没有购买，是否表明投资者单方行使合同解除权？228

上海市第一中级人民法院“汤金章因与中国光大银行股份有限公司上海浦东支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2010年8月20日）228

2.3.6 在受托人擅自改变投资范围的情形下，委托人能否行使解约权？231

上海市第二中级人民法院“上海浦北燃气有限公司诉庆泰信托投资有限责任公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2005年2月25日）231

2.3.7 在委托理财合同未到期时，委托人能否提前终止合同？234

河南省郑州市中级人民法院“郑州伞花投资理财服务有限公司与朱广亚”一审民事判决书（2011年）234

2.4 委托人的诉权资格235

2.4.1 委托人能否合并起诉受托人与居间人？235

北京市西城区人民法院“宋雪与崔长庚委托合同纠纷案”一审民事判决书（2011年6月17日）235

2.4.2 委托人既非委托资金的所有人，又非委托理财合同的签约人，其在发生理财纠纷时有无诉权？239

上海市第一中级人民法院“光大证券有限责任公司乌鲁木齐解放北路证券营业部诉上海天瑞投资有限公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年3月25日）239

2.4.3 在银信型银行委托理财产品纠纷案中投资者能否申请增加信托公司为共同被告？240

上海市第一中级人民法院“孙光祥与中国农业银行股份有限公司上海闵行支行委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2010年2月21日）240

2.4.4 委托理财资金被客户经理挪用后，投资者在理财产品到期后能否依据产品说明书所列收益率主张损害赔偿？委托理财关系成立后，委托理财资金却被客户经理挪用，投资者是对银行还是客户经理主张权利？245

常德市中级人民法院“中国工商银行股份有限公司常德鼎城支行等与周静委托理财合同纠纷”二审民事判决书（2010年8月20日）245

2.4.5 在出现借名委托人的情形下，委托资金的实际出资人能否对受托人直接行使诉权？252

上海市第一中级人民法院“上海中科生龙达生物技术（集团）有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年11月17日）252

2.4.6 证券公司清算组是否对存管银行私自扣划的行为享有诉讼主体资格？257

最高人民法院“天同证券有限责任公司清算组与恒丰银行股份有限公司、恒丰银行股份有限公司济南分行、恒丰银行股份有限公司烟台青年路支行返还扣划结算资金纠纷案”二审民事判决书（2007年12月28日）257

2.5 委托人的损害赔偿请求权266

2.5.1 与受托人没有直接合同关系的委托人能否对受托人请求违约赔偿责任？266

上海市浦东新区人民法院“龚某诉某公司委托理财纠纷案”一审民事裁定书（2008年11月10日）266

2.5.2 无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失给委托人造成损失的，委托人是否可以要求赔偿损失？267

上海市第一中级人民法院“张曙峰、林浩诉申银万国证券股份有限公司上海吴中路证券营业部委托合同纠纷案”二审民事判决书（2008年6月17日）267

2.5.3 委托理财合同并非受托人的营业部签订，但该营业部具体履行了合同义务，委托人能否主张该营业部与受托人一并承担连带责任？274

重庆市第一中级人民法院“中国电子科技集团公司第二十四研究所与华龙证券有限责任公司、华龙证券有限责任公司重庆公园路证券营业部、甘肃省财政厅、甘肃省信托投资有限责任公司”一审民事判决书（2005年9月15日）274

2.6 委托人的取回权284

2.6.1 委托人对委托资金行使取回权的法定要件是什么？284

广东省深圳市中级人民法院“天津某投资股份有限公司与汉某有限责任公司、深圳市瑞某实业有限公司取回权纠纷案”一审民事判决书（2011年3月11日）284

2.6.2 在受托人破产，且委托理财合同被确认变相借款合同的情形下，委托人能否主张理财账户的资金所有权？294

上海市高级人民法院“周晓萍与德恒证券有限责任公司楼取回权纠纷案”二审民事判决书（2011年6月22日）294

2.6.3 受托人在注销登记后，委托人是否可以向受托人的股东主张保证金的取回权或清算不实的赔偿责任？299

上海市普陀区人民法院“徐某诉何某等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年7月21日）299

2.6.4 在投资咨询服务协议被确认无效后，委托人能否请求返还咨询费？300

北京市朝阳区人民法院“刘萍与北京中恒汇通投资管理有限责任公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2012年9月17日）300

2.7 委托人的违约金请求权301

2.7.1 在含有保底条款的委托理财合同被确认无效后，委托人能否请求受托人支付投资收益和违约金？301

河南省温县人民法院“田永与张富强委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年10月24日）301

2.7.2 在合作炒股的口头合同没有对委托理财协议解除后果进行约定的情况下，合伙炒股的双方是否应按照各自原始出资比例分别取得剩余款项？304

北京市第一中级人民法院“陈某与王某合同纠纷案”二审民事判决书（2012年5月18日）304

2.7.3 金融类委托理财合同无效的情形下，委托人能否请求违约金？308

北京市第一中级人民法院“钱忠明与常小昌委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年7月17日）308

2.8 委托人的投资收益权314

2.8.1 在受托人发生根本违约的情形下，委托人是否有权利请求投资收益？314

上海市第一中级人民法院“上海浦东星火开发区联合发展有限公司诉中富证券有限责任公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年8月20日）314

2.8.2 在名为委托理财，实为借贷关系中，委托人能否对受托人主张收益的请求权？318

上海市第一中级人民法院“上海长江计算机有限公司诉恒信证券有限责任公司等借款合同纠纷案”一审民事判决书（2008年12月22日）318

2.8.3 委托人能否请求约定的止损位以下的亏损员部分及相应利息？319

上海市闵行区（上海县）人民法院“黄某与某有限公司期货经纪合同纠纷案”一审民事判决书（2011年9月30日）319

2.8.4 委托理财协议终止后，委托人能否主张委托期外的收益按照“银行贷款平均年利率（5年以上）”的标准计算？323

北京市朝阳区人民法院民事判决书“赵丙贤与曾加友委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年）323

2.8.5 受托人和委托人均存在过错的情形下，委托人能否请求违约金？323

湖南省长沙市雨花区人民法院“王某与张某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年9月5日）323

2.8.6 在受托人根本违约的情形下，委托人能否请求按约归还本金及支付收益？326

上海市第一中级人民法院“上海百敏科技工贸有限公司诉华龙证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2005年1月12日）326

2.9 委托人的利息请求权329

2.9.1 在委托理财合同被确认无效的情形下，委托人能否主张本金的利息损失？329

河南省南阳市卧龙区人民法院“乔博与王宏宇委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年10月28日）329

2.9.2 在委托理财协议中约定了利息条款但在此后的债务结算协议中没有规定，委托人是否可以向受托人请求赔偿利息损失？331

上海市第一中级人民法院“应文捷与冯纯绪委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2010年8月5日）331

2.9.3 委托人在变相吸收公众存款的行为中能否对受托人主张本金的利息损失？334

上海市第一中级人民法院“顾伯冲、浙商证券有限责任公司上海长宁路证券营业部与浙商证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”民事判决书（2009年9月17日）334

2.9.4 在委托理财合同被确认无效，且委托人与受托人均存在过错的情形下，委托人能否请求利息损失？339

河南省郑州市中级人民法院“赵奎因与陈素勤委托合同纠纷案”二审民事判决书（2012年10月18日）339

2.9.5 委托人的继受人能否对受托人请求利息损失？341

北京市高级人民法院“嘉兴市商业银行股份有限公司诉中国科技证券有限责任公司国债交易纠纷一案”二审民事判决书（2009年6月2日）341

2.9.6 委托理财遭受损失，委托人与受托人过错相当，委托人能否请求赔偿利息的损失？348

上海市闵行区人民法院“黄某与孙某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年5月19日）348

2.10 委托人的谨慎注意义务352

2.10.1 委托人在签订委托理财合同过程中，是否对受托人的经营资质应承担谨慎注意义务？352

上海市第一中级人民法院“郑先喜与上海天鼋信息科技有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年2月22日）352

2.10.2 委托人是否有义务对所购买的理财产品进行必要的了解和关注？355

上海市第一中级人民法院“吴敏与招商银行股份有限公司上海天钥桥支行金融委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年12月17日）355

2.10.3 已具有购买银行理财产品经验的委托人是否有义务注意银行贵宾经理提供的投资产品超出了理财顾问的服务范围？358

上海市第二中级人民法院“招商银行股份有限公司上海东大名支行与董某某等服务合同损害赔偿纠纷”二审民事判决书（2010年12月17日）358

2.10.4 委托人在委托理财协议签订前是否有义务了解受托人是否具备委托理财资格？364

上海市第一中级人民法院“乐双仙、浙商证券有限责任公司上海长宁路证券营业部与被上诉人浙商证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年9月17日）364

2.10.5 委托人因未尽审慎注意义务而签订理财产品协议，其投资的风险由谁承担？365

上海市第二中级人民法院“刘克华诉兴业银行股份有限公司上海武宁支行等证券投资基金交易纠纷”二审民事判决书（2009年8月7日）365

2.10.6 受托人风险提示函中已明确注明，委托人不得全权委托其员工买卖证券的情形下，委托人全权委托其员工买卖证券，其是否应承担无效合同的责任？368

上海市第一中级人民法院“彭秋莲与施锦钢委托合同纠纷案”二审民事判决书（2012年5月21日）368

2.11 委托人的审查义务373

2.11.1 委托人在签订委托理财协议前是否有审查受托人经营资质的义务？373

上海市长宁区人民法院“王某与沈某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年11月22日）373

2.11.2 在委托人与受托人共同操作账户的情形下，委托人是否有定期查询委托投资资金状况的义务？376

上海市闵行区（上海县）人民法院“胡某与孙某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年1月18日）376

2.11.3 委托人在委托投资前，是否应对理财产品的真实性、合法性等情况进行必要的审核？379

上海市第一中级人民法院“沈文俊与王道兴委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年3月2日）379

2.12 委托人的给付报酬义务381

2.12.1 委托理财合同中没有约定报酬的，委托人给付报酬的标准是什么？委托人是否有支付给受托人报酬的义务？381

上海市闵行区人民法院“马某诉严某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年）381

2.13 委托人的保证金返还义务385

2.13.1 在风险投资协议被确认无效合同的情形下，委托人是否理应归还保证金？385

上海市闵行区（上海县）人民法院“何某诉钱某等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年6月18日）385

2.14 委托人的收益抵销责任389

2.14.1 在保底条款被确认无效的情形下，委托人已经取得的收益是否应抵销理财资金本金？389

上海市第一中级人民法院“上海晟平物资有限公司诉德恒证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年8月24日）389

第三章 受托人392

3.1 受托人的资质与确定392

3.1.1 个人委托理财对受托人资质是否有强制性的规定？392

海南省海口市中级人民法院“戴爱与郑楚璋民间委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2012年10月18日）392

3.1.2 如何确认委托理财关系的受托人？393

上海市第一中级人民法院“姚琼、上海仟家信投资管理有限公司与王笑愈、香港仟家信投资有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年2月9日）393

3.1.3 在委托人与受托人的隐名代理人签订委托理财协议的情形下，委托人如何确定真正的受托人？398

北京市第二中级人民法院“亚汇国际理财顾问（北京）有限公司与陈祖璧”二审民事判决书（2010年7月16日）398

3.1.4 如何确定受托人的客户经理是居间人还是受托人的代理人？402

上海市第一中级人民法院“钱红与宋亚会、陈景新、中国银河证券股份有限公司上海漕宝路证券营业部委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年11月12日）402

3.1.5 如何确认受托人的代理行为属于个人行为还是职务行为？408

北京市海淀区人民法院“徐颖诉何斌委托合同纠纷案”一审民事判决书（2009年9月17日）408

3.1.6 如何确定受托人的客户经理的受托行为是职务行为还是个人行为？411

上海市第一中级人民法院“上海高智科技发展有限公司与华鑫证券有限责任公司、华鑫证券有限责任公司上海斜土路证券营业部”一审民事判决书（2007年10月30日）411

3.1.7 一般公司企业是否具备委托资金管理合同受托人的资格？421

最高人民法院“中国轻骑集团有限公司与华夏银行济南市高新支行、山东天源资产投资管理有限公司委托管理资金合同纠纷案”（2004年5月28日）421

3.1.8 虽然不是受托人的职工，但其行为足以让委托人认定其已经得到受托人的授权，受托人还是非受托人的职工是否应对委托人承担赔偿责任？422

上海市第一中级人民法院“姚琼、上海仟家信投资管理有限公司与王笑愈、香港仟家信投资有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年2月9日）422

3.1.9 委托人在使用软件进行股票操作所造成的亏损，销售软件的公司是否应承担赔偿责任？422

上海市第一中级人民法院“葛玉春与徐林娟、陈祺、上海赢兴信息科技有限公司、马翔买卖合同纠纷案”二审民事判决书（2011年12月7日）422

3.1.10 证券法关于证券公司的特别规定对于公民个人是否具有借鉴和引导作用？426

河南省焦作市中级人民法院“上诉人田永与被上诉人张富强委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年4月5日）426

3.1.11 《中华人民共和国证券法》关于证券公司从事全权委托投资和保底条款的法律效力对于一般主体是否同样具有借鉴和引导作用？429

重庆市高级人民法院“永川市农村信用合作联社诉新华信托投资股份有限公司等破产清算组委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2006年4月11日）429

3.2 受托人的代理费与佣金435

3.2.1 受托人就委托理财而获得的报酬，因委托理财协议无效，是否应返还委托人？435

上海市徐汇区人民法院“郑某诉洪某民间委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2012年5月2日）435

3.2.2 受托人超越代理权并未造成损失而是取得了收益，且该行为亦得到追认的情形下，受托人是否可以获取一定报酬？438

北京市第一中级人民法院“张甲与张乙民间委托理财合同纠纷案”二审判决书（2012年6月6日）438

3.2.3 受托人因无效合同取得的咨询费，是否应当予以返还？443

北京市朝阳区人民法院“程巍与融汇智达投资管理（北京）有限公司”一审民事判决书（2011年12月9日）443

3.2.4 在受托人因委托理财而已构成非法经营罪的情形下，其是否应将代理费返还给委托人？447

上海市奉贤区（县）人民法院“章某与邓某、上海某投资管理有限公司、上海某投资咨询有限公司委托理财纠纷案”一审民事判决书（2011年7月12日）447

3.2.5 委托人在使用软件进行股票操作，软件服务费是否等同于受托人的佣金？450

上海市第一中级人民法院“葛玉春与徐林娟、陈祺、上海赢兴信息科技有限公司、马翔买卖合同纠纷案”二审民事判决书（2011年12月7日）450

3.2.6 保底条款无效是否意味着受托人无法获得约定的报酬？在保底条款无效的情形下，如何确定受托人的报酬？450

上海市第二中级人民法院“杨大林与大通证券股份有限公司上海广中西路证券营业部、童玲玲委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2004年6月23日）450

3.2.7 在委托理财合同被确认无效且已履行完毕的情形下，受托人是否应返还已经收取的佣金或管理费？451

上海市浦东新区人民法院“胡某与某公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年1月5日）451

3.3 受托人的平仓权454

3.3.1 在委托理财协议约定，“委托人账户内总市值达到80％时，受托人有权对其资金账号进行强行平仓”的情形下，如委托人账户内总市值低于80％时，受托人是否有权平仓？454

上海市第二中级人民法院“中国银河投资管理有限公司与汤志清委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年2月16日）454

3.3.2 委托人未及时补足保证金，受托人能否实施部分强制平仓？461

浙江省杭州市萧山区（市）人民法院“潘某诉韩某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2012年9月3日）461

3.3.3 委托人拒不交纳保证金，受托人是否有权强行平仓？464

北京市朝阳区人民法院“杨鹏诉平安银行股份有限公司北京朝阳门支行委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2012年12月14日）464

3.4 受托人的通知义务470

3.4.1 受托人是否具有对投资于境外基金更名的通知义务？470

上海市浦东新区人民法院“奕某诉某有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年1月11日）470

3.4.2 受托人是否应在协议外单独履行风险告知义务？474

上海市嘉定区人民法院“某银行股份有限公司上海市分行等诉某工业（上海）有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年10月12日）474

3.4.3 在预约滚动理财模式下，受托银行是否有通知客户交易未履行的法定义务？477

上海市第一中级人民法院“汤金章因与中国光大银行股份有限公司上海浦东支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2010年8月20日）477

3.4.4 受托人是否具有对投资于境外基金更名的通知义务？478

上海市浦东新区人民法院“栾某诉某有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年1月11日）478

3.5 受托人的报告义务478

3.5.1 受托人如何履行投资汇总报告义务？478

上海市闵行区（上海县）人民法院“孙某诉某银行股份有限公司上海闵行支行委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年12月1日）478

3.5.2 委托合同终止后，受托人是否应当报告委托事务的结果？484

上海市闵行区人民法院“罗某诉魏某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2008年9月24日）484

3.6 受托人的风险提示与信息披露义务488

3.6.1 商业银行在销售基金时是否需要对投资者进行客户风险评估和风险提示？488

上海市第一中级人民法院“吴敏与招商银行股份有限公司上海天钥桥支行金融委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年12月17日）488

3.6.2 银行在销售理财产品时，应对投资者履行哪些风险提示义务？488

北京市第二中级人民法院“刘南与荷兰银行（中国）有限公司北京东方广场支行）委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年10月9日）488

3.6.3 受托人进行客户适合度测评的目的是什么？495

上海市浦东新区人民法院“周某诉某银行有限公司上海分行委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年10月20日）495

3.6.4 在银行委托理财纠纷中，银行作为受托人是否有义务保障委托人的知情权？496

广西壮族自治区桂林市中级人民法院“杜丽娟与中国工商银行股份有限公司桂林市三里店支行个人理财产品协议合同纠纷案”二审民事判决书（2012年8月6日）496

3.6.5 投资者未亲自抄录确认风险揭示仅仅在《投资确认声明》上签名的事实，是否足以证明银行已履行了风险告知义务？499

上海市第二中级人民法院“吴其傅诉渣打银行（中国）有限公司上海浦西支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2008年10月9日）499

3.7 受托人的保障资金安全义务505

3.7.1 受托人是否负有保证委托人账户资金安全的义务？505

北京市高级人民法院“海安县农村信用合作联社诉西北证券有限责任公司北京惠新西街证券营业部委托理财合同纠纷一案”一审民事判决书（2008年3月10日）505

3.7.2 证券经纪机构是否负有严格查验客户开户申请及办理相关开户手续的义务和保障客户证券交易安全及账户内资金安全的义务？513

北京市海淀区人民法院“靳君与中期证券经纪有限责任公司北京苏州街证券营业部、中期证券经纪有限责任公司财产损害赔偿纠纷案”一审民事判决书（2005年9月15日）513

3.8 受托人的结算义务518

3.8.1 受托人在终止委托理财合同后，是否负有与委托人及时结算投资款的义务？518

上海市黄浦区人民法院“上海某磨料有限公司与江某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年12月3日）518

3.8.2 在期货交易达到合同约定的账户权益资金涨幅达一定比例的情形下，履行结算出资义务的是委托人还是受托人？519

上海市长宁区人民法院“曹某与昝某”一审民事判决书（2011年3月21日）519

3.9 受托人的违约责任525

3.9.1 受托人擅自转移委托人的委托资产是否构成根本违约？525

上海市第二中级人民法院“上海华盛建设发展有限公司诉上海海欣企业发展有限公司经营合同纠纷案”一审民事判决书（2002年9月20日）525

3.9.2 受托人擅自改变委托资金的用途，是否构成根本违约？529

上海市第一中级人民法院“上海浦东星火开发区联合发展有限公司诉中富证券有限责任公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年8月20日）529

3.9.3 在受托人已经构成根本违约的情形下，委托人能否解除尚未到期的合同？530

上海市第一中级人民法院“上海宝翔物资有限公司诉德恒证券有限责任公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年9月24日）530

3.9.4 受托人擅自扩大受托范围，是否构成根本违约？534

上海市第一中级人民法院“浙江巨化电石有限公司与德恒证券有限责任公司、德隆国际战略投资有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年9月23日）534

3.9.5 证券交易代理关系中，受托人擅自办理回购登记，是否构成双方代理？537

上海市第一中级人民法院“中海信托投资有限责任公司诉健桥证券股份有限公司上海漕东支路证券营业部等证券交易代理纠纷案”一审民事判决书（2004年10月27日）537

3.9.6 受托人擅自改变委托理财资金用途，是否构成根本违约？538

上海市第一中级人民法院“衢州市荣兴化工有限公司诉德恒证券有限责任公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年9月23日）538

3.9.7 从事证券业务的专门从业机构，明知保底条款会导致合同无效却依然约定，其是否应承担主要的过错责任？542

北京市高级人民法院“海通证券股份有限公司北京中关村南大街证券营业部与国家电网公司社会保险事业管理中心、海通证券股份有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2007年9月29日）542

3.9.8 客户与证券公司签订委托理财协议后，如委托理财资金未独立存放，与被处置证券公司其他资金混同使用，是否可以认为委托理财资金被挪用？550

最高人民法院“河北省劳动诉社会保障厅与亚洲证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”再审民事判决书（2007年）550

3.9.9 受托人的客户经理在委托理财业务中涉及职务犯罪，受托人是否承担过错责任？551

北京市高级人民法院“北京时尚方向广告有限公司诉中国银行股份有限公司北京东大桥路支行委托理财合同纠纷一案”二审民事裁定书（2008年12月19日）551

3.9.10 理财合同未明确约定通知的具体方式，受托人在相关网站上公布了提前终止理财协议的信息，是否违反合同约定？560

上海市第一中级人民法院“马露与中国银行股份有限公司上海市龙华支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年3月2日）560

3.9.11 在委托理财被确认无效的情形下，如受托人为理财业务的从业人员，其应承担多大比例的过错责任？563

上海市宝山区人民法院“沙某诉益某等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年1月10日）563

3.9.12 受托人没有履行结算义务是否构成根本违约？569

浙江省杭州市萧山区（市）人民法院“张学君诉周军委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年8月3日）569

3.9.13 在受托人代理掉期交易过程中，是否应将本金直接支付给交易对手？在商品优化收益指数的理财合同履行过程中，受托人没有对单笔资金的运作情况作出具体说明，是否构成违约？570

上海市第一中级人民法院“庞某与甲银行支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2011年9月6日）570

3.9.14 受托人没有按照合同规定向委托人支付应付固定利润是否构成违约？575

重庆市沙坪坝区人民法院“雍某与重庆某科贸发展有限公司”一审民事判决书（2011年11月22日）575

3.9.15 在委托理财协议履行过程中，受托人违反合同约定，擅自进行利润分配，是否构成恶意违约？577

北京市第一中级人民法院“呼来英与李凌霞委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2011年12月13日）577

3.10 受托人的赔偿责任583

3.10.1 受托人对委托人的账户资金被他人转出造成损失负有过错的，是否应当承担赔偿责任？583

北京市高级人民法院“海安县农村信用合作联社诉西北证券有限责任公司北京惠新西街证券营业部委托理财合同纠纷一案”一审民事判决书（2008年3月10日）583

3.10.2 在国债托管人构成对委托人侵权的情形下，受托人的法人单位对此承担连带责任还是补充责任？584

上海市第一中级人民法院“上海门市农村信用合作联社诉国泰君安证券股份有限公司天津塘沽上海道证券营业部等其他证券纠纷案”一审民事判决书（2004年8月23日）584

3.10.3 受托人构成根本违约是否应承担全部返还责任？588

上海市第一中级人民法院“上海中煤实业总公司诉德恒证券有限责任公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年9月23日）588

3.10.4 受托人的营业部是否应与受托人共同承担返还责任？591

上海市第一中级人民法院“上海对外科学技术交流中心诉德恒证券有限责任公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年9月23日）591

3.10.5 没有实际履行出资义务的受托人的法定股东，是否应对受托人的债务承担连带清偿责任？594

上海市第一中级人民法院“无锡威孚集团有限公司诉朗润控股有限公司等委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2005年8月24日）594

3.10.6 在委托理财合同无效情形下，如受托人明知其无委托理财经营范围而受托理财，则其对委托人应承担多大比例的赔偿责任？599

上海市第一中级人民法院“金信证券有限责任公司上海长乐路证券营业部与上海市人防混凝土搅拌站等委托合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2005年8月5日）599

3.10.7 委托人的理财资金由受托人的营业部收取，在确定委托资产发生损失且受托人营业部承担赔偿责任的情形下，受托人应承担连带赔偿责任还是补充赔偿责任？603

第一中级人民法院“上海申花股份有限公司诉云南证券有限责任公司、云南证券有限责任公司上海清真路证券营业部委托管理资产合同纠纷案”一审民事判决书（2004年12月23日）603

3.10.8 未出资到位的受托人的股东对受托人的债务承担的是连带赔偿责任还是补充赔偿责任？606

上海市第一中级人民法院“中海信托投资有限责任公司诉健桥证券股份有限公司上海漕东支路证券营业部等证券交易代理纠纷案”一审民事判决书（2004年10月27日）606

3.10.9 无法定理财资格的受托人承诺给予固定利息回报，该理财协议合同被宣布无效，受托人以何标准返还利息？607

最高人民法院“泰阳证券有限责任公司诉海南洋蒲华洋科技发展有限公司等单位资产管理委托合同纠纷案”二审民事判决书（2005年）607

3.10.10 在委托理财协议无效的情形下，受托人能否主张已经按前期合同约定支付了的投资收益用以冲抵尚在履行合同的委托资金本金？608

上海市高级人民法院“北京北辰创新高科技发展有限公司与无锡威孚集团有限公司委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2005年）608

3.10.11 证券公司存在违规行为是否应对委托人承担赔偿损失的责任？613

北京市高级人民法院“上海众颖投资咨询有限公司与中信证券股份有限公司上海沪闵路证券营业部、中信证券股份有限公司、海南燕园投资管理有限公司”二审民事判决书（2005年12月20日）613

3.10.12 委托理财合同无效情形下，受托人对委托资金的市场风险是否应承担赔偿损失责任？624

上海市高级人民法院“中投信用担保有限公司诉中国石化集团上海石油有限责任公司等委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2005年10月11日）624

3.10.13 以受托人的名义，受托人的客户经理吸收公众存款，受托人是否存在过错？631

上海市浦东新区人民法院“某证券有限责任公司诉上海某资（集团）有限公司借贷纠纷案”一审民事判决书（2008年6月26日）631

3.10.14 受托人虽以个人名义从事交易，但并未特别约定为个人债务的，受托人的配偶是否应对受托人的负债务承担共同赔偿责任？637

上海市第一中级人民法院“徐聪、苏清、徐土根诉彭文、孙蕊、白湧、罗蓉委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2008年4月21日）637

3.10.15 不具备法定经营资质的受托人在委托理财业务中收取的资产管理费和获得的资产收益是否构成非法所得？是否应依法予以收缴？641

浙江省慈溪市人民法院“北京弦银国际投资顾问有限公司诉胡国强委托合同纠纷案”一审民事判决书（2008年1月11日）641

3.10.16 受托人作出自愿补偿委托人的书面承诺是否有效？644

上海市第二中级人民法院“李申华诉邹梅英委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2008年7月17日）644

3.10.17 委托理财合同被确认无效后，受托人是否应将委托资产本金返还委托人，其本金的利息如何计算？647

上海市第二中级人民法院“上海液化石油气经营有限公司诉中国银河投资管理有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2008年7月4日）647

3.10.18 受托人可能涉嫌违法，但其客户经理主动承担赔偿委托人投资损失的，该承诺是否合法有效？651

上海市第二中级人民法院“吴东泽与杨越云委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年8月3日）651

3.10.19 共同受托人给委托人带来损失的，应承担何种性质的赔偿责任？654

安徽省高级人民法院“天一证券有限责任公司诉合肥市国有资产控股有限公司、上海波宁实业有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年8月6日）654

3.10.20 在委托人提出终止委托理财合同后，受托人依然坚持继续履行代理职责的情形发生的委托资金损失的，受托人是否应承担赔偿责任？659

上海市第二中级人民法院“杨丽波与陈昌文因委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年9月16日）659

3.10.21 在委托人与受托人未约定如果亏损如何支付管理费的情形下，在合同履行完毕后受托人是否应归还保证金？663

上海市青浦区人民法院“何某与上海某投资管理有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年8月21日）663

3.10.22 受托人承诺因其操作失误而导致委托资金产生亏损，是否应对委托人承担赔偿责任？666

上海市第一中级人民法院“顾汶川与侯芳芳、付永泉委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年7月14日）666

3.10.23 受托人的主管因其操作过错而以个人的名义出具欠条，能否对受托人产生约束力？669

河南省洛阳市中级人民法院“吕五女与河南嘉汇投资管理有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年10月11日）669

3.10.24 受托人擅自转委托而给委托人造成损害的，受托人是否应对委托人承担返还本金的责任？672

河南省商丘市梁园区人民法院“叶惠诉谭亚州委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年3月26日）672

3.10.25 委托理财协议变相成为吸收公众存款工具的情形下，受托人是否应赔偿利息损失？675

上海市第二中级人民法院“浙商证券有限责任公司上海长宁路证券营业部与上海莲森实业（集团）有限公司、浙商证券有限责任公司上海万航渡路证券营业部委托理财合同纠纷案”民事判决书（2010年3月21日）675

3.10.26 受托人主动放弃“风险自负”抗辩的情形下，则受托人对委托人承担的仅仅是返还本金之债还是一并承担投资收益之债？678

上海市嘉定区人民法院“庄某某诉上海某某投资有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年3月12日）678

3.10.27 委托理财合同无效，受托人是否应承担返还本金并支付相应利息责任？680

湖南省望城县人民法院“柳某诉何某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年4月1日）680

3.10.28 受托人对委托人因汇率风险所遭受的损失是否应承担赔偿责任？682

上海市第一中级人民法院“程明煜与交通银行股份有限公司上海长宁支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2010年8月6日）682

3.10.29 在受托人借委托理财名义进行非法吸收存款的情形下，受托人是否应赔偿委托人的利息损失？685

上海市第一中级人民法院“浙商证券有限责任公司上海长宁路证券营业部与上海徐汇税务服务中心、上海汇成税务师事务所有限公司、浙商证券有限责任公司上海万航渡路证券营业部财产损害赔偿纠纷案”二审民事判决书（2010年8月20日）685

3.10.30 受托人擅自挪用委托资金，是否应对委托人承担赔偿责任？689

上海市闸北区人民法院“黄某与葛某委托理财合同纠纷案”审民事判决书（2011年3月4日）689

3.10.31 在委托人与受托人存在共同过错且造成委托资金发生损失的情形下，如何根据过错原则确定受托人对委托人应承担的赔偿责任？692

上海市第二中级人民法院“毛兰芳、杨杰浩因委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2011年4月27日）692

3.10.32 转受托人的受雇人因其过错而造成委托资金发生损失的，其是否与转受托人承担共同赔偿责任？695

上海市闵行区（上海县）人民法院“王某与姚某、上海某管理有限公司、香港某投资有限公司”一审民事判决书（2011年5月25日）695

3.10.33 委托人主张的亏损并未超出委托理财协议约定的风险指标数，受托人是否应对委托人的损失承担赔偿责任？700

上海市浦东新区人民法院“甲与乙公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年7月19日）700

3.10.34 受托人未经委托人同意的情况下，擅自操作或允许他人操作使用委托人的账户和资金进行证券交易，导致资金遭受重大损失的，受托人是否应对委托人承担本金返还与利息的赔偿责任？703

上海市高级人民法院“国泰君安证券股份有限公司与詹磊等”二审民事判决书（2011年7月7日）703

3.10.35 受托人与转受托人均存在过错的情形下，他们是否应对委托人承担连带责任？708

北京市第一中级人民法院“王建工、金联通信用担保有限公司与陈小刚委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年1月18日）708

3.10.36 在共同受托人对委托财产造成损害，但责任大小难以确认的情形下，如何确定共同受托人的赔偿责任？712

河南省郑州市中级人民法院“中国建设银行股份有限公司郑州建文支行、郑州紫荆山支行、郑州政七街支行与孙效敏委托理财合同纠纷案”二审民事判决书712

3.10.37 因委托理财合同无效，受托人返还委托资金总额的时点如何确定？717

上海市第一中级人民法院“杨祥标与王慧萍民间委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年5月23日）717

3.10.38 委托理财合同无效，双方均有过错，受托人是否应返还理财本金？721

河南省郑州市中级人民法院“赵奎因与陈素勤委托合同纠纷案”二审民事判决书（2012年10月18日）721

3.10.39 在受托人恶意违约的情形下，是否应对委托人的所有损失均应予以赔偿？722

北京市第一中级人民法院“呼来英与李凌霞委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2011年12月13日）722

3.10.40 在委托理财合同无效，且委托资金遭受损失的情形下，受托人是否就应承担委托资金的商业损失？723

北京市西城区人民法院“刘树霖与北京富利恒投资顾问有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年3月3日）723

3.10.41 在受托投资管理合同被确认无效的情形下，受托人是否应承担返还责任？727

上海市第一中级人民法院“上海晟平物资有限公司诉德恒证券有限责任公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年8月24日）727

第四章 委托理财合同731

4.1 委托理财合同的成立731

4.1.1 个人委托理财合同能否采用非书面形式？731

上海市虹口区人民法院“李某诉崔某其他所有权纠纷委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年11月24日）731

4.1.2 在仅有受托人的法定代表人签字但无受托人的公章的情形下，如果欠条内容不明确，是否能证明委托人与受托人之间存在委托理财关系？733

上海市宝山区人民法院“陈某与上海某实业有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年5月27日）733

4.1.3 委托理财关系的确立是否必须签订委托理财合同？委托理财关系是否是要式民事法律行为？736

上海市浦东新区人民法院“包某诉王某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年2月2日）736

4.1.4 财产共有人对共有财产受托理财行为没有提出异议，则是否成立事实上的委托理财关系739

北京市顺义区人民法院“吴庆云、殷强与申建委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年3月29日）739

4.1.5 受托人没有或补发业务受理通知书对理财产品合同成立有什么影响743

上海市第二中级人民法院“刘荣仪与交通银行股份有限公司上海静安支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年11月13日）743

4.1.6 无权代理在何种情形下可以形成事实上的委托代理关系？746

上海市第一中级人民法院“何秀云与蔡慧委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年5月20日）746

4.1.7 自然人之间的委托理财合同是否可以采用非要式合同形式？749

上海市第一中级人民法院“冯某某诉张某某委托合同纠纷案”二审民事判决书（2008年11月12日）749

4.1.8 受托人与委托人之间委托理财的意思表示不明确，是否构成委托理财关系？752

上海市闵行区人民法院“赵某诉黄某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2008年1月28日）752

4.1.9 国债买卖无书面约定，但委托人对其账户内国债交易结果予以认可，并从该账户收取收益的行为，是否应当确认已经形成了委托国债买卖代理关系？754

上海市第二中级人民法院“扬州市区农村信用合作联社与中国银河证券有限责任公司上海复兴东路证券营业部、中国银河证券有限责任公司委托理财纠纷案”一审民事判决书（2005年5月25日）754

4.1.10 保证收益产品是否应当适用审批制？760

上海市第一中级人民法院“庞星原与华夏银行股份有限公司上海长宁支行等委托理财合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2010年2月22日）760

4.2 委托理财合同有效性判断763

4.2.1 外汇交易发生在香港，因受托进行外汇买卖而签署的协议是否有效？763

广东省广州市中级人民法院“李凤鸣、李凤带与张秋琴委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2007年）763

4.2.2 受托人未经有关部门批准，擅自从事代客境外买卖外汇的非法金融业务活动，与委托人签订委托理财合同是否有效？768

福建省厦门市思明区人民法院“杨颖诉杨东方委托合同纠纷案”一审民事判决书（2008年12月25日）768

4.2.3 合同与产品说明书是否必须加盖骑缝章才能生效？770

上海市闵行区人民法院“徐英国与中国建设银行股份有限公司上海闵行支行委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年1月9日）770

4.2.4 提前终止条款仅在产品说明书中列明是否有效？773

上海市闵行区人民法院“徐英国与中国建设银行股份有限公司上海闵行支行委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2009年1月9日）773

4.2.5 何谓合法的银行理财产品？774

上海市第一中级人民法院“林将吟与渣打银行（中国）有限公司、被上诉人渣打银行（中国）有限公司上海新天地支行委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年9月29日）774

4.2.6 代客理财协议未加盖单位公章，是否有效？779

河南省洛阳市中级人民法院“吕五女与河南嘉汇投资管理有限公司委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2009年10月11日）779

4.2.7 法院对委托理财合同效力的审查是否以当事人的诉请为前提？如何理解保底条款与当事人意思自治之间的关系？780

上海市第一中级人民法院“钱凤美、钱绿妹为与何立礼委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2010年8月9日）780

4.2.8 在自然人之间签署的具有保底并收益条款的委托代理合同是否有效？783

上海市第一中级人民法院“李某某与徐某等委托合同纠纷上诉案”二审民事判决书（2010年7月7日）783

4.2.9 受托人在无单位授权的情形下私自与委托人签订委托理财合同，其合同有无法律效力？787

上海市长宁区人民法院“何某诉刘某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2010年4月28日）787

4.2.10 信用卡（融资）理财协议是否有效？790

重庆市永川区（县）人民法院“蒋某与蓝某、李某委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2011年12月3日）790

4.2.11 保底条款无效是否导致委托理财合同整体无效？793

河南省焦作市中级人民法院“上诉人田永与被上诉人张富强委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年4月5日）793

4.2.12 不具备从事受托投资管理业务特许经营资质的受托人，其签署的金融类委托理财合同是否有效？794

北京市第一中级人民法院“钱忠明与常小昌委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年7月17日）794

4.2.13 非金融机构的受托人与委托人签订的委托理财合同是否有效？795

上海市闵行区（上海县）人民法院“黄某与某有限公司期货经济合同纠纷案”一审民事判决书（2011年9月30日）795

4.2.14 委托人与没有获得证券市场受托理财法定资质的受托人签订的委托理财合同是否有效？795

上海市第一中级人民法院“上海联洋集团有限公司诉上海吉辉创业投资管理有限公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2004年7月21日）795

4.2.15 保底条款的无效必然导致委托理财合同整体无效，是否也适用于民间委托理财合同？797

上海市第一中级人民法院“洪某与郑某民间委托理财合同纠纷案”二审民事判决书（2012年7月20日）797

4.2.16 公民之间签订的附有报酬条款的委托理财合同是否有效？801

北京市丰台区人民法院“王琦诉周茜茜委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2013年2月16日）801

4.2.17 合同中加盖的公章与企业印章式样备案中的备案公章不一致的，但双方已经实际履行合同的，合同是否有效？802

北京市第一中级人民法院“中日青年交流中心诉长江证券有限责任公司北京展览路证券营业部等委托合同案”二审民事判决书（2006年11月23日）802

4.2.18 在委托人的子公司进行清算期间，委托人与其签订委托理财合同是否有效？807

上海市第一中级人民法院“上海晴云贸易发展有限责任公司清算组诉上海大中科技发展实业公司委托理财合同纠纷案”一审民事判决书（2005年3月17日）807

4.3 保底条款810

4.3.1 如何理解保底条款？810

河南省开封市龙亭区人民法院“李洪钢诉雷鸣委