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第一篇　入市必备知识篇3

第一章　让我们来认识基金3

第一节　什么是证券投资基金3

一　基金3

二　投资基金3

三　证券投资基金4

第二节　证券投资基金与股票、债券和储蓄的区别4

一　证券投资基金与股票、债券的比较5

二　开放式基金与银行储蓄的比较6

第三节　为什么要选择基金7

一　基金理财的特点7

二　基金投资的好处9

第四节　基金的起源与发展10

第五节　基金在世界范围的发展情况11

第六节　我国基金业的发展12

一　香港基金的发展12

二　台湾基金的发展13

三　大陆基金的发展13

第七节　基金的监管15

一　基金信息的披露15

二　基金的投资限制16

第二章　基金的分类18

第一节　开放式基金和封闭式基金18

一　开放式基金与封闭式基金的比较18

二　开放式基金的特点19

三　封闭式基金的特点21

第二节　契约型基金和公司型基金21

一　契约型基金22

二　公司型基金22

第三节　平衡型基金、收入型基金和成长型基金22

一　平衡型基金23

二　收入型基金23

三　成长型基金23

第四节　股票基金、债券基金、货币市场基金及其他基金24

一　股票基金与债券基金的区别25

二　货币市场基金25

三　货币市场基金和银行储蓄的区别26

四　货币市场基金与其他开放式基金产品的区别26

五　影响货币市场基金收益率的主要因素27

第五节　私募基金和共同基金27

一　私募基金27

二　私募基金的募集方式28

三　私募基金的主要运作方式28

四　共同基金28

五　共同基金的优点29

第六节　对冲基金30

一　对冲基金的特点30

二　对冲基金的分类30

三　对冲基金与共同基金的区别31

第七节　复制基金32

一　复制基金的概念及形式32

二　复制基金的意义33

三　复制基金是不是在走基金同质化的老路33

第八节　保本基金33

第九节　伞形基金34

第三章　基金参与者35

第一节　基金发起人35

一　什么是基金发起人35

二　基金发起人的主要职责35

三　基金发起人须具备的条件36

四　基金发起人在基金设立过程中的作用37

第二节　基金管理人与基金公司38

一　什么是基金管理人38

二　基金管理人的基本职责38

三　基金管理人的资格38

四　什么是基金管理公司39

五　设立基金管理公司的条件39

六　基金管理公司的具体职责39

七　基金管理公司的业务特点40

八　基金管理公司对投资风险的控制41

九　基金公司与其他方的关系42

第三节　基金托管人42

一　什么是基金托管人42

二　基金托管人的资格43

三　基金托管人的责任43

四　基金托管人的退任44

五　基金托管人的作用45

六　基金托管人和基金管理人的禁止行为45

第四节　基金持有人47

一　基金持有人47

二　基金持有人的权利47

三　基金持有人的义务47

四　基金持有人大会48

第五节　基金经理48

一　基金经理48

二　基金经理对基金投资发挥的作用48

第六节　基金销售机构49

第七节　基金契约49

一　基金契约49

二　基金契约的主要内容50

第四章　封闭式基金的运作流程51

第一节　封闭式基金的发行51

一　上网发行和网下发行51

二　封闭式基金上市交易特点51

第二节　封闭式基金的上市程序52

一　上市条件52

二　上市程序53

三　基金交易的停牌、复牌及暂停交易和终止交易54

第三节　封闭式基金的终止上市54

第四节　封闭式基金价格的影响因素55

第五节　封闭式基金的收益55

一　分配方式55

二　分配原则56

三　支付办法56

第六节　封闭式基金的折价率56

第五章　开放式基金的运作流程58

第一节　开放式基金设立的条件58

第二节　开放式基金设立的程序59

一　基金申报59

二　证监会审核60

三　专家评议61

四　批准通过61

第三节　基金招募说明书61

第四节　开放式基金的发行和销售62

一　基金的发行62

二　开放式基金的发行价格63

三　什么是基金的平价、溢价、折价发行63

四　开放式基金发行期限64

五　基金的直销和代销64

第五节　基金的终止与清算64

一　基金终止65

二　基金清算65

第六章　ETF、LOF介绍67

第一节　让我们了解ETF67

一　ETF简介67

二　ETF的种类68

三　指数基金的主要特点68

四　ETF适合的投资者69

五　投资ETF的获利方式69

六　ETF的运作流程69

七　ETF的交易模式70

八　ETF的优点71

九　ETF品种74

十　ETF对证券市场的影响76

十一　ETF在全球的发展76

十二　ETF的投资风险77

第二节　让我们了解LOF78

一　什么是LOF78

二　LOF的特点78

三　LOF的作用79

四　LOF的编制80

五　LOF的主要业务流程80

六　LOF与其他基金比较81

七　LOF主交易商起到的作用82

第三节　ETF与LOF的比较83

第七章　基金收益及费用85

第一节　基金自身运营的费用85

一　基金运营费用85

二　证券投资基金的税收政策86

第二节　基金收益及其分配88

一　基金自身收益的来源88

二　基金收益分配原则89

三　基民投资基金的获利来源90

第三节　基金的净值、单位净值、累计净值90

一　基金净值91

二　单位基金净值91

三　基金累计净值91

四　基金资产总市值92

第二篇　入市必知程序篇95

第八章　开放式基金投资操作指南95

第一节　开放式基金的开户95

一　个人的开户95

二　机构投资者开户96

三　开放式基金的注册登记97

四　开放式基金的清算交割日期97

第二节　可能遇到的问题97

一　基金账户信息变更97

二　忘记密码的解决方法98

三　投资者遗失基金账户卡的解决方法98

第三节　基金账户销户和非交易过户98

一　注销基金账户98

二　基金的非交易过户99

第四节　基金账户查询100

一　网上查询100

二　柜台查询100

第五节　开放式基金的认购、申购100

一　基金认购101

二　认购流程101

三　基金的申购101

四　基金申购限制102

五　开放式基金认购与日常申购的区别103

六　基金申购和赎回时是否可以撤单103

第六节　开放式基金的赎回103

一　巨额赎回103

二　巨额赎回处理方式104

三　开放式基金的日常赎回104

第七节　开放式基金申购和赎回的原则104

第八节 申购和赎回过程中价格和份额的计算105

一　计算方法105

二　可以获得基金净值信息的渠道106

第九节　开放式基金的转托管107

第十节　拒绝或暂停申购、赎回107

第十一节　开放式基金的自行封闭108

第十二节　购买基金所涉及的相关费用和税收108

一　开放式基金的费用109

二　开放式基金投资人直接负担的费用109

三　前端收费和后端收费110

四　开放式基金投资者间接负担的费用111

五　开放式基金为什么要同时收取申购费用和管理费用111

第十三节　开放式基金的收益、分红113

一　开放式基金的分红方式113

二　获得基金分配信息的渠道113

第十四节　基金转换114

一　基金转换的定义114

二　基金转换的公式114

三　基金转换业务对基金持有人的投资的好处114

四　恰当选择转换时机115

第十五节　基金的比例配售115

第十六节　基金拆分116

第十七节　在代销银行办理各项业务流程116

第十八节　在证券营业部办理各项业务流程117

第十九节　操作实例118

一　实例：在建行柜台或建行网上银行购买基金118

二　实例：通过基金公司直销方式操作（以农行卡为例）119

第九章　封闭式基金投资操作指南123

第一节　封闭式基金交易流程123

第二节　封闭式基金的开户和网上交易123

一　开户流程124

二　基金账户与交易账户的区别125

三　封闭式基金网上交易125

四　常用的委托方式125

五　无效委托126

六　在不同的证券公司开户127

七　证券商有权拒绝开户的人员127

八　证券商不予受理的情况128

九　如何选择证券公司128

第三节　封闭式基金的定价和折价129

第四节　购买封闭式基金所涉及的相关费用和税收129

第五节　封闭式基金的收益、分红131

第六节　封闭式基金的到期处理132

一　到期处理方式132

二　转换投资理念132

三　封转开状况133

第十章　LOF基金操作指南134

第一节　开户134

第二节　认购LOF的流程135

第三节　认购LOF的途径136

第四节　认购中的相关费用136

第五节　买卖LOF应关注的其他问题138

一　投资者如何查询基金净值138

二　投资者如何办理基金份额的跨系统转托管138

三　如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题139

四　投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转托管140

五　上市开放式基金权益分派如何进行140

六　如何咨询上市开放式基金业务140

七　上市开放式基金权益分派如何进行140

八　LOF套利机会141

第十一章　ETF基金操作指南142

第一节　ETF操作概述142

一　买卖ETF142

二　ETF基金的申购和赎回142

第二节　如何购买深证100ETF143

一　办理深证100ETF申购和赎回的地点143

二　深证100ETF申购和赎回的开放日及开始时间143

三　深证100ETF申购和赎回的数额限制144

四　深证100ETF申购和赎回的程序144

五　深证100ETF申购、赎回的对价、基金份额净值的确定145

第三节　如何购买上证50ETF145

一　上证50ETF是什么145

二　购买上证50ETF的方式146

三　购买上证50ETF之前需要准备的账户146

四　上证50ETF的发行146

五　买卖上证50ETF和买卖一般的股票、封闭式基金的区别146

六　ETF是否会像封闭式基金一样出现大幅折溢价147

七　上证50ETF的申购、赎回147

八　如何进行申购赎回操作147

九　有资格办理上证50ETF申购赎回业务的证券商148

十　如何对上证50ETF进行套利148

十一　进行上证50ETF套利的注意事项149

十二　买入上证50ETF的时机149

第四节　认购中的相关费用150

一　深证100ETF的认购费用150

二　上证50ETF的相关费用150

第十二章　选择基金购买的途径151

第一节　从银行和证券公司购买基金151

一　从银行柜台购买151

二　从证券公司购买152

三　什么是银基通，如何通过银基通买基金152

第二节　从基金公司购买153

第三节　上证基金通156

一　上证基金通简介156

二　开放式基金利用“上证基金通”销售的优势156

三　投资者利用“上证基金通”投资开放式基金的优势157

四　投资者利用“上证基金通”投资开放式基金可享受的服务157

五　投资者已经通过其他方式购买开放式基金，如果通过“上证基金通”购买基金，是否需要另开新户157

第四节　购买渠道的比较158

一　各个渠道认购基金的优缺点158

二　如何选择适合自己的渠道去购买基金159

三　不同渠道网点办理基金购买手续的流程159

第五节　网上购买基金应该注意的事项160

第十三章　选择合适的基金投资策略161

第一节　了解自身投资需求和风险承受能力161

一　确定自己能够承受的风险161

二　确定投资基金的目标和策略162

三　确定自身投资收益需求164

第二节　选择组合投资的理由164

第三节　认清投资基金过程中的风险165

第四节　购买基金不看短线收益166

一　基金不用“炒”166

二　正确看待短期收益167

三　坚持长期投资168

第五节　投资基金前应做的准备168

第六节　购买开放式基金后投资者应注意的事项169

一　利用各种渠道获得开放式基金信息169

二　随时注意基金大股东及基金经理人的变动169

三　经常与基金公司保持联系169

四　咨询投资顾问协助投资169

五　根据自己的财务状况及投资目标决定分红方式170

六　定期检查自己的投资成绩，及时调整170

第七节　个人理财的九大忠告170

第十四章　选择合适的基金172

第一节　基金品种的选择172

第二节　挖掘优秀的基金公司173

一　公司治理机制174

二　投资业绩174

三　人员流动性175

四　值得信赖175

五　投研实力176

六　基金控制风险的能力176

七　基金公司的行业地位176

八　所管理的资产总规模176

第三节　寻找值得信赖的基金经理176

第四节　寻找好基金品牌177

一　预期收益≠实际收益178

二　累计收益≠固定收益178

第五节　学习阅读基金招募说明书179

一　投资目标179

二　投资策略179

三　风险179

四 费用180

五　基金管理人180

六　过往业绩180

第六节　学习阅读基金的中报和年报180

一　关注内容180

二　通过年报可以看什么182

三　如何分析具体资料183

第七节　选择基金先考察基金规模183

一　费用184

二　流动性184

第八节　如何构建基金组合185

第九节　怎样调整投资组合187

第十节　基金投资的主要误区188

第十一节　正确看待基金净值191

第十二节　走出基金分红的误区192

第十三节　投资封闭式基金可以采用哪些策略193

第十四节　如何挑选小基金194

第十五节　如何利用统计指标选择基金195

第十六节　判断ETF是否成功的标准197

第十七节　购买新基金要看中签率198

一　新基金发行规则有所改变198

二　申购款利息属于投资者199

第十八节　买新基金还是买老基金199

第十五章　选择合适的买卖时机201

第一节　理性投资基金的技巧概述201

第二节　如何选择买入时机202

第三节　如何选择卖出时机203

一　临收盘时申赎基金203

二　卖在行情高涨时203

三　考虑基金费率规定204

四　业绩不佳，勇于舍弃204

五　管理人道德风险，勇于赎回204

六　基金赎回：切忌跟风205

七　基金操作误区：高抛低吸206

第四节　投资者初购基金应掌握的四个技巧207

第五节　如何设定基金投资的获利点／止损点208

第六节　长期持有基金208

第七节 申购基金的三种策略209

一　长期持有基金209

二　固定比例投资组合210

三　定期定额投资210

第八节　基金定投210

一　基金定投的优点211

二　如何办理212

三　投资起点212

四　投资期限213

五　如何退出基金定投业务213

六　基金暂停申购时定投怎么办213

七　单笔投资和定投的差别213

八　定投业务费用214

九　基金定投的风险214

十　基金定投的赎回214

十一　基金定投的期限214

十二　基金定投八大误区215

第九节　购买基金如何巧打时间差216

第十节　怎样减少基金赎回在途时间217

附录　基民常用资料219

附录一 中华人民共和国证券投资基金法221

附录二　开放式基金规模TOP10238

附录三　基金公司管理基金资产规模240

附录四　LOF基金上市资料242

附录五　全部开放式基金排行榜243

附录六　封闭式基金净值排行榜251

附录七 开放式基金晨星一年评级为五星和四星级的基金253

附录八　国内现有ETF的比较（表）255

参考书目259