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导言1

第一章 银行并购百年变迁15

1.1 第一次银行并购潮16

1.2 第二次银行并购潮19

1.3 第三次银行并购潮24

1.3.1 第三次银行并购的基本概况24

1.3.2 第三次银行并购的主要特征33

第二章 银行并购的理论分析40

2.1 产业组织理论：银行并购的理论基础41

2.1.1 产业组织理论关于市场结构与效率的分析41

2.1.2 产业组织理论关于银行业市场结构的分析47

2.2 马克思的资本集中理论52

2.2.1 资本集中的原因52

2.2.2 资本集中的机制54

2.3 西方主要银行并购理论57

2.3.1 市场势力理论57

2.3.2 效率理论60

2.3.3 交易费用理论63

2.3.4 经理理论66

第三章 银行并购的动因69

3.1 银行并购的一般动因69

3.1.1 追求利润最大化是银行并购的最基本动因69

3.1.2 经济全球化、经济区域化以及企业跨国化是促成银行并购的最重要外部因素75

3.1.3 信息技术的迅速发展为银行的并购提供了强大的动力82

3.2 金融自由化与银行并购84

3.2.1 发展中国家的金融自由化84

3.2.2 发达国家的金融自由化87

3.2.3 金融自由化的具体表现91

3.2.4 金融自由化为银行并购扫清了障碍93

3.3 金融全球化与银行并购95

3.3.1 金融全球化的定义及表现95

3.3.2 金融自由化与金融全球化102

3.3.3 金融自由化、金融全球化与银行并购104

3.4 工商企业兼并与银行并购107

3.4.1 西方国家的五次企业并购潮107

3.4.2 工商企业并购与银行并购119

第四章 银行并购的战术126

4.1 横向并购126

4.1.1 横向并购的理论基础127

4.1.2 横向并购的优点129

4.1.3 银行横向并购的案例130

4.2 纵向并购135

4.2.1 纵向并购的理论基础135

4.2.2 银行纵向并购的条件136

4.2.3 银行纵向并购的案例——摩根斯坦利与迪恩威特合并案137

4.3 混合（业）并购138

4.3.1 混业并购的理论基础138

4.3.2 混业并购的案例141

4.4 跨国并购145

4.4.1 银行跨国并购的原因145

4.4.2 银行跨国并购的优点147

4.4.3 银行跨国并购的案例149

第五章 银行并购的操作程序152

5.1 银行并购中的投资银行153

5.1.1 投资银行的定义及其业务153

5.1.2 投资银行在银行并购中的作用157

5.1.3 银行并购中投资银行的主要业务内容158

5.2 美国的银行并购160

5.2.1 并购前的准备工作161

5.2.2 并购合同的安排163

5.2.3 并购合同的制订164

5.2.4 缔约后的事项165

5.3 英国的银行并购程序166

5.3.1 并购前的准备166

5.3.2 并购的实施167

第六章 银行并购的效应171

6.1 银行并购的微观效应172

6.1.1 银行并购的微观成本172

6.1.2 银行并购的微观收益175

6.1.3 银行并购的微观负效应181

6.2 银行并购的宏观效应186

6.2.1 银行并购的宏观正效应186

6.2.2 银行并购的宏观负效应188

6.3.1 大规模的银行并购改变了国际银行业的整体格局195

6.3 银行并购的国际效应195

6.3.2 银行并购促进了金融业经营体制的变革200

6.3.3 银行并购促进了国际金融市场一体化204

6.3.4 银行并购加剧了国际金融体系的动荡205

6.4 银行业的未来发展趋势208

6.4.1 效率和收益成为银行业的首要目标208

6.4.2 商业银行由“交易银行”向“关系银行”转变210

6.4.3 银行再造方兴未艾211

6.4.4 混业经营之势不可逆转213

6.4.5 信息技术对银行业的影响将日益扩大214

6.4.6 金融创新将更加迅猛215

第七章 银行并购与中国银行业发展（一）218

7.1 中国银行业市场结构的现实判断218

7.1.1 近20年来中国银行业市场结构变迁的历史考察218

7.1.2 寡头垄断：中国银行业市场结构的基本特征221

7.2 中国银行业的市场绩效考察223

7.2.1 银行业的国际竞争力在总体上有了明显提高223

7.2.2 规模不经济问题依然突出225

7.3 未来几年中国银行业市场结构变化趋势228

7.3.1 经济结构调整要求银行业加快结构重组步伐228

7.3.2 日趋激烈的银行业竞争将促成银行业的结构调整231

7.4 有关优化中国银行业市场结构的争论237

7.4.1 机构扩张论237

7.4.2 产权改革论239

7.4.3 公司治理论241

第八章 银行并购与中国银行业发展（二）243

8.1 银行并购对中国经济金融发展的战略意义243

8.1.1 银行并购有助于提升中国银行业的竞争力244

8.1.2 银行并购有助于解决银行业的规模不经济248

8.1.3 银行并购有助于保持金融体系的稳定251

8.1.4 银行并购是培育大型企业、增强我国企业竞争力的需要252

8.2 中国银行业并购的历史255

8.2.1 中国银行业并购的历史回顾255

8.2.2 中国银行业既有的并购行为分析265

8.3 中国银行业并购的战略构想267

8.3.1 中国银行业并购的基本原则267

8.3.2 中国银行业并购重组的战略构想271

8.4 中国银行业并购的制度环境建设278

8.4.1 改革商业银行企业制度,规范资本市场发展279

8.4.2 正确定位政府角色，保持政府的适度干预285

8.4.3 完善法律制度，加强法律监管291

8.4.4 健全社会保障体系293

主要参考文献295

后记302