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第一篇 金融的基本范畴1

第一章 货币与货币制度1

本章学习目标1

导入案例1

第一节 货币的本质2

一、货币的产生及其内涵2

二、货币的形态4

三、货币的特征6

第二节 货币的职能7

一、交易媒介职能7

二、财富贮藏职能8

第三节 货币制度9

一、货币制度的内容9

二、国家货币制度的演变10

三、国际货币体系13

四、人民币制度15

课后习题17

知识窗口20

第二章 信用与利率21

本章学习目标21

导入案例21

第一节 信用概述22

一、信用的含义22

二、信用的产生与发展22

三、信用的职能和作用23

四、信用产生的基础24

第二节 信用的基本形式26

一、商业信用27

二、银行信用28

三、国家信用30

四、消费信用32

五、国际信用33

第三节 利息与利率35

一、利息与收益35

二、利息的计算36

三、利率的种类38

四、利率的作用39

第四节 利率水平的决定40

一、利率决定理论40

二、影响利率的因素41

三、我国的利率市场化改革42

课后习题43

知识窗口46

第三章 外汇与汇率47

本章学习目标47

导入案例47

第一节 外汇及汇率48

一、外汇的含义及功能48

二、外汇的种类49

三、汇率及其标价方法50

四、汇率的种类53

第二节 汇率的决定与影响因素55

一、汇率决定的各种理论解说55

二、影响汇率变动的主要因素58

三、汇率的作用60

第三节 汇率制度61

一、汇率制度的分类61

二、汇率制度的比较与选择62

三、人民币汇率制度64

课后习题65

知识窗口68

第二篇 金融的微观视角69

第四章 金融机构概述69

本章学习目标69

导入案例69

第一节 金融机构体系的构成70

一、西方国家金融机构体系的构成70

二、我国金融机构体系的构成73

三、国际金融机构的形成75

第二节 中央银行78

一、中央银行的产生与发展78

二、中央银行的职能79

三、中央银行的业务81

四、中央银行的相对独立性85

五、中国人民银行88

第三节 非银行金融机构91

一、保险公司91

二、信托公司103

三、租赁公司108

四、投资银行109

课后习题113

知识窗口117

第五章 商业银行118

本章学习目标118

导入案例118

第一节 商业银行的类型与组织119

一、商业银行的性质119

二、商业银行的类型119

三、商业银行的组织形式120

四、商业银行的职能122

第二节 商业银行的业务122

一、商业银行的经营原则122

二、商业银行的负债业务125

三、商业银行的资产业务127

四、商业银行的中间业务与表外业务131

第三节 我国的商业银行136

一、中国农业银行136

二、中国工商银行136

三、中国建设银行137

四、中国银行137

五、其他商业银行137

课后习题138

知识窗口140

第六章 金融市场141

本章学习目标141

导入案例141

第一节 金融市场概述141

一、金融市场的含义141

二、金融市场的基本要素141

三、金融市场的功能142

四、金融市场的分类143

第二节 金融市场的融资方式143

一、融资方式143

二、直接融资和间接融资的关系144

三、我国的融资体制改革144

第三节 金融工具147

一、金融工具的概念147

二、金融工具的特征147

三、金融工具的种类147

四、两种重要的金融工具：债券和股票149

课后习题150

知识窗口152

第七章 货币市场153

本章学习目标153

导入案例153

第一节 货币市场概述154

一、货币市场的含义154

二、货币市场的特征154

第二节 同业拆借市场155

一、同业拆借市场概述155

二、同业拆借市场的形成与功能155

三、同业拆借市场的期限与利率155

四、我国的同业拆借市场155

第三节 回购协议市场156

一、回购协议及逆回购协议156

二、回购协议市场的参与者及其目的156

三、回购协议的期限与利率157

第四节 国库券市场157

一、国库券的发行市场157

二、国库券的流通市场158

三、我国的国库券市场158

第五节 票据市场158

一、商业票据市场158

二、银行承兑汇票市场158

三、票据贴现市场159

第六节 大额可转让定期存单市场159

一、大额可转让定期存单的含义159

二、大额可转让定期存单的特点160

三、大额可转让定期存单市场的产生与发展160

四、我国的大额可转让定期存单市场160

课后习题161

知识窗口162

第八章 资本市场163

本章学习目标163

导入案例163

第一节 资本市场概述164

一、资本市场的含义164

二、资本市场的特点164

第二节 债券市场164

一、债券的定义和特征164

二、中长期债券市场164

三、对证券市场的监管168

第三节 股票市场168

一、股票的发行市场168

二、股票的流通市场169

第四节 证券投资基金市场173

一、证券投资基金的含义与特点173

二、证券投资基金的种类174

三、开放式基金的认购、申购与赎回179

课后习题179

知识窗口180

第九章 金融衍生工具市场181

本章学习目标181

导入案例181

第一节 金融衍生工具市场概述182

一、金融衍生工具的含义及特点182

二、金融衍生工具市场的功能182

三、金融衍生工具市场的产生与发展183

第二节 金融远期合约市场184

一、金融远期合约的含义与特点184

二、远期利率协议185

第三节 金融期货市场185

一、金融期货合约的含义与特点185

二、金融期货合约的种类186

第四节 金融期权市场187

一、金融期权的基本含义187

二、金融期权的种类187

三、期权合约与期货合约的比较188

课后习题188

知识窗口188

第三篇 金融的宏观分析189

第十章 货币的供求与均衡189

本章学习目标189

导入案例189

第一节 货币的需求190

一、货币需求的概念190

二、货币需求理论的发展190

三、现阶段我国货币需求的主要影响因素197

第二节 货币供给及其创造机制198

一、货币供给的含义及其层次划分198

二、中央银行与基础货币199

三、商业银行与派生存款202

四、货币供给机制205

五、货币供给的内生性与外生性207

课后习题209

知识窗口213

第十一章 货币的均衡与失衡214

本章学习目标214

导入案例214

第一节 货币均衡与市场均衡215

一、货币均衡与失衡的含义215

二、货币均衡与市场均衡间的关系216

三、货币均衡的实现机制216

第二节 通货膨胀217

一、通货膨胀的含义与度量指标217

二、通货膨胀的成因219

三、通货膨胀的影响222

四、通货膨胀的治理224

五、中国的通货膨胀治理问题226

第三节 通货紧缩226

一、通货紧缩的含义与度量226

二、通货紧缩的影响227

三、通货紧缩的成因227

四、通货紧缩的治理229

课后习题229

知识窗口232

第十二章 货币政策233

本章学习目标233

导入案例233

第一节 货币政策及其目标234

一、货币政策的内涵234

二、货币政策的目标内容234

三、货币政策各目标间的相互关系236

四、我国货币政策目标的选择237

第二节 货币政策工具238

一、一般性货币政策工具238

二、选择性货币政策工具240

三、其他货币政策工具241

四、我国货币政策工具的选用241

第三节 货币政策的传导及中间目标244

一、传导的一般过程244

二、货币政策的传导机制244

三、货币政策中间指标245

四、我国的货币政策中间指标248

第四节 货币政策效应249

一、货币政策效应的含义249

二、影响货币政策效应的主要因素249

第五节 货币政策与财政政策的搭配251

一、财政与金融的内在联系251

二、财政政策与货币政策的功能差异252

三、财政政策与货币政策的配合252

四、我国货币政策与财政政策的协调配合254

课后习题255

知识窗口257

第四篇 专论258

第十三章 金融创新及金融监管258

本章学习目标258

导入案例258

第一节 金融创新概述259

一、金融创新及其理论259

二、金融创新的背景261

三、金融创新的动因262

第二节 金融创新的内容及影响264

一、金融制度的创新264

二、金融业务的创新265

三、金融工具的创新266

四、金融创新与金融工程的兴起267

第三节 金融监管概述269

一、金融监管的定义269

二、金融监管机构的类型270

三、金融监管的对象与内容270

四、金融监管的目标与原则270

五、金融监管的方式271

六、金融监管的意义271

第四节 金融监管体制的创新272

一、金融监管体制及其分类272

二、现代金融监管体制的创新276

三、我国的金融监管体制及其创新278

课后习题279

知识窗口282

第十四章 金融危机283

本章学习目标283

导入案例283

第一节 金融危机概况284

一、金融危机的定义284

二、金融危机的特征285

三、金融危机的分类286

四、金融危机的演变过程288

五、典型的金融危机290

第二节 金融危机理论的发展292

一、货币危机理论292

二、银行业危机理论293

三、外债危机理论294

四、关于金融危机理论的评价295

第三节 金融危机的防范与治理296

一、金融危机的危害296

二、金融危机的预防297

三、金融危机的治理298

四、中国金融的脆弱性及其治理300

课后习题303

知识窗口306

参考文献307