金牌理财:手把手带你玩转家庭资产配置【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

金牌理财:手把手带你玩转家庭资产配置PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

上篇 理财知识知多少3

第一章 家庭理财的基本概念3

1.1家庭理财的定义6

1.2家庭理财的必要性9

1.3家庭理财的误区13

第二章 理财产品及机构全接触19

2.1为家庭保驾护航的保险22

2.2让资金稳健增值的储蓄与债券27

2.3收益与风险并存的股票与基金34

2.4黄金、期货和外汇39

2.5另类投资工具46

2.6金融机构全接触49

第三章 家庭里的资产配置53

3.1理财“金三角”56

3.2资产配置的重要性59

3.3资产配置的过程63

3.4资产配置的类型71

3.5资产配置的构建76

3.6资产配置常见问题80

中篇 理财师必备技能87

第四章 重新审视客户的家庭资产87

4.1家庭资产状况分析90

4.2家庭与风险的承受力95

4.3编制家庭财务收支计划99

第五章 明确客户的理财目标103

5.1制定切实可行的理财目标106

5.2家庭居住投资规划109

5.3子女教育投资规划114

5.4家庭养老投资规划119

5.5家庭保障金的投资规划123

5.6家庭现金流的管理128

第六章 明确客户是什么类型的投资者133

6.1明确客户的投资性格136

6.2风险爱好者的投资选择144

6.3风险规避者的投资选择147

6.4风险中立者的投资选择151

6.5风险与收益管理154

第七章 审视客户的投资方向157

7.1大类资产比例是否合理160

7.2资产是否放在了对的市场164

7.3资金投入的时机对吗169

7.4是否该调整投资结构了172

7.5是否进行收益再投资175

下篇 理财师工作技巧181

第八章 巧用保险搭建家庭资产防护层181

8.1保险是家庭资产配置的基石184

8.2银行保险业务的布局188

8.3保障型保险在资产中的配置191

8.4期缴型保险在资产中的配置194

8.5家庭长期保险理财计划197

第九章 利用其他投资品种盘活客户资产201

9.1股票应该怎样炒204

9.2基金的投资策略210

9.3债券投资的技巧215

9.4外汇投资，巧赚跨国钱219

9.5四两拨千斤的期货223

9.6购买和投资房产225

第十章 成为客户眼中优秀的理财经理229

10.1理财经理“理”什么232

10.2理财经理优秀与否的判定标准236

10.3怎样让客户找到你239

10.4与客户进行高效沟通242