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第1篇　个人理财业务专业知识第1章　个人理财概述1

1.1　个人理财业务的概念1

一、学习要求1

二、重点与难点1

三、练习题1

四、参考答案及解析5

1.2　个人理财的发展7

一、学习要求7

二、重点与难点7

三、练习题7

四、参考答案及解析9

1.3　个人理财业务的影响因素10

一、学习要求10

二、重点与难点10

三、练习题12

四、参考答案及解析15

第2章　金融市场18

2.1　金融市场的功能和结构18

一、学习要求18

二、重点与难点18

三、练习题18

四、参考答案及解析21

2.2　货币市场24

一、学习要求24

二、重点与难点24

三、练习题24

四、参考答案及解析28

2.3　资本市场31

一、学习要求31

二、重点与难点31

三、练习题31

四、参考答案及解析35

2.4　金融衍生品市场39

一、学习要求39

二、重点与难点39

三、练习题39

四、参考答案及解析42

2.5　外汇市场46

一、学习要求46

二、重点与难点46

三、练习题46

四、参考答案及解析48

第3章　理财管理51

3.1　主要理财产品介绍51

一、学习要求51

二、重点与难点51

三、练习题51

四、参考答案及解析61

3.2　理财产品风险性比较分析68

一、学习要求68

二、重点与难点68

三、练习题69

四、参考答案及解析71

3.3　理财产品收益性比较分析73

一、学习要求73

二、重点与难点74

三、练习题74

四、参考答案及解析76

3.4　理财产品流动性比较分析78

一、学习要求78

二、重点与难点78

三、练习题78

四、参考答案及解析80

3.5　投资理财产品的其他考虑81

一、学习要求81

二、重点与难点81

三、练习题81

四、参考答案及解析82

第4章　个人理财理论基础84

4.1　生命周期理论84

一、学习要求84

二、重点与难点84

三、练习题84

四、参考答案及解析87

4.2　投资组合理论88

一、学习要求88

二、重点与难点88

三、练习题89

四、参考答案及解析93

4.3　财务管理理论98

一、学习要求98

二、重点与难点98

三、练习题98

四、参考答案及解析104

4.4　市场营销理论概述108

一、学习要求108

二、重点与难点108

三、练习题109

四、参考答案及解析110

第2篇　个人理财业务专业技能第5章　理财顾问服务112

5.1　理财顾问服务概述112

一、学习要求112

二、重点与难点112

三、练习题112

四、参考答案及解析113

5.2　客户分析114

一、学习要求114

二、重点与难点114

三、练习题115

四、参考答案及解析117

5.3　财务规划119

一、学习要求119

二、重点与难点119

三、练习题119

四、参考答案及解析123

第6章　个人理财业务销售127

6.1　建立客户关系127

一、学习要求127

二、重点与难点127

三、练习题127

四、参考答案及解析134

6.2　理财产品销售技巧142

一、学习要求142

二、重点与难点142

三、练习题142

四、参考答案及解析146

第3篇　职业道德操守和相关法律法规第7章　银行从业人员的职业道德操守150

7.1　银行从业人员的职业道德150

一、学习要求150

二、重点与难点150

三、练习题150

四、参考答案及解析152

7.2　银行从业人员的职业道德154

一、学习要求154

二、重点与难点154

三、练习题154

四、参考答案及解析155

7.3　银行职业道德与法律、法规的关系156

一、学习要求156

二、重点与难点156

三、练习题156

四、参考答案及解析157

7.4 《中国银行业从业人员职业操守》159

一、学习要求159

二、重点与难点159

三、练习题159

四、参考答案及解析165

第8章　个人理财业务相关法律法规170

8.1　个人理财业务相关法律法规概述170

一、学习要求170

二、重点与难点170

三、练习题170

四、参考答案及解析171

8.2　个人理财业务活动涉及的相关法律172

一、学习要求172

二、重点与难点172

三、练习题173

四、参考答案及解析184

8.3　个人理财业务活动涉及的相关行政法规194

一、学习要求194

二、重点与难点194

三、练习题194

四、参考答案及解析197

8.4　个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释200

一、学习要求200

二、重点与难点200

三、练习题200

四、参考答案及解析204

8.5　个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解释208

一、学习要求208

二、重点与难点208

三、练习题208

四、参考答案及解析211

第9章　个人理财业务监管要求214

9.1　个人理财业务管理概述214

一、学习要求214

二、重点与难点214

三、练习题214

四、参考答案及解析216

9.2　对商业银行开展个人理财业务的监督管理217

一、学习要求217

二、重点与难点218

三、练习题218

四、参考答案及解析220

9.3　个人理财业务的风险管理223

一、学习要求223

二、重点与难点223

三、练习题223

四、参考答案及解析226

9.4　个人理财业务监管细则228

一、学习要求228

二、重点与难点228

三、练习题228

四、参考答案及解析229

模拟试题（1）231

参考答案243

模拟试题（2）244

参考答案256