理财规划实务 修订版 第5版 附第五、六届理财规划人员专业能力测验试题【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

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第1章 理财规划概论3

第一节 台湾金融整合与全方位理财规划服务3

第二节 理财规划的目的与利益10

第三节 理财规划的架构17

第四节 理财规划人员的定位与责任24

模拟试题及解析32

第2章 理财规划的步骤38

第一节 建立客户与规划人员的关系38

第二节 蒐集客户资讯、设定理财目标与期望44

第三节 评估分析客户一般财务状况与特殊需求50

第四节 拟定理财规划报告书，与客户做谘商面谈54

第五节 协助客户执行理财规划书中的方案56

第六节 控管理财规划执行进度与定期检讨修正57

模拟试题及解析61

第3章 客户型态与行为特性67

第一节 家庭生命周期与生涯规划67

第二节 客户对理财目标的优先顺序—理财价值观76

第三节 客户对投资风险的忍受程度88

模拟试题及解析94

第4章 家庭财务报表与预算的编制与分析99

第一节 编制家庭财务报表的基本会计观念99

第二节 家庭资产负债表的编制与分析103

第三节 家庭收支储蓄表的编制与分析114

第四节 个人财务诊断要领130

模拟试题及解析145

第5章 现金流量管理151

第一节 家庭收入来源管理151

第二节 家计预算的编制与控制157

第三节 家庭储蓄的运用策略165

第四节 紧急预备金与负债管理169

模拟试题及解析180

第6章 货币的时间价值与数量方法185

第一节 货币的时间价值185

第二节 理财目标与投资价值方程式197

第三节 投资报酬率的计算200

第四节 投资风险的衡量206

模拟试题及解析215

第7章 居住规划221

第一节 租屋与购屋的决策考量221

第二节 购屋规划与换屋规划227

第三节 自住型房屋贷款规划242

模拟试题及解析249

第8章 子女养育与教育金规划255

第一节 双薪家庭抉择及家庭计画255

第二节 子女教育金规划的必要性与应有额度261

第三节 子女教育金规划的步骤与实例265

模拟试题及解析280

第9章 退休规划285

第一节 退休规划的重要性285

第二节 退休金需求分析289

第三节 退休金来源分析299

第四节 退休金规划专题探讨321

第五节 退休规划案例分析334

模拟试题及解析342

第10章 投资规划349

第一节 以理财目标进行资产配置349

第二节 分散风险的资产配置353

第三节 整合理财目标与分散风险的投资规划365

第四节 投资组合与投资策略377

模拟试题及解析392

第11章 税务规划400

第一节 绪论400

第二节 财务规划与税务规划402

第三节 所得税的税务规划403

第四节 赠与行为的税务规划413

第五节 遗产税的节税规划424

第六节 不动产相关之节税规划450

模拟试题及解析456

第12章 全方位理财规划综合运用463

第一节 全生涯资产负债表与保险需求463

第二节 理财目标负债化与供需能力分析472

第三节 全方位理财规划报告书实作案例476

模拟试题及解析504

第五届理财规划人员专业能力测验试题515

第六届理财规划人员专业能力测验试题521