风险管理 原理与方法【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

风险管理 原理与方法PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

目录1

第一章　风险意识与风险管理1

第一节　风险与风险意识1

第二节　风险意识与风险管理5

第三节　风险管理与收益6

一、管理风险本身就是管理层的工作6

二、管理风险可以减少收入波动7

三、风险管理能够使股东价值最大化8

四、风险管理能促进就业和金融安全8

第二章　风险管理的发展历史和基本原理10

第一节 由来已久的风险管理11

第二节　进一步理解风险的概念14

第三节　与“风险”相关的一些概念15

第四节　风险管理流程18

一、树立风险意识19

二、风险测量方法21

三、风险控制23

第五节　现代风险管理：多层面的结合26

一、现代风险管理的相关方法27

二、现代风险管理与全面质量管理30

三、风险管理分类32

第六节　风险管理的监管手段35

第七节 当前美国相关法律法规对企业风险管理和内部控制的要求37

第三章　企业全面风险管理概述40

第一节　企业全面风险管理的要求和益处42

一、企业全面风险管理的要求42

二、企业全面风险管理的益处43

第二节　首席风险官45

第三节　企业全面风险管理的组成部分47

一、公司层面的管理48

二、经营管理49

三、资产组合管理49

四、风险转移50

五、风险分析方法50

六、数据及技术资源51

七、权益人管理51

第四节　公司治理和行为准则52

一、公司治理52

二、行为准则53

四、董事会的独立性55

三、同权益人沟通55

五、表现评估57

六、行政人员和董事的报酬58

七、公司治理与企业全面风险管理相联系59

八、风险承受能力与政策59

九、公司的结构60

十、风险文化与公司的价值观61

第五节　企业全面风险管理的发展方向61

第四章　风险意识与风险管理65

第一节　通用的语言：最初的起始点66

一、风险和风险语言67

二、流程分类方案：风险语言的补充71

三、结论72

第二节　风险管理目标及监督机制：效果的保障72

一、企业全面风险管理环境中的风险策略及政策73

二、组织监督结构75

三、总结77

第三节　统一流程：评估风险和制定风险对策78

一、评估商业风险78

二、风险图绘制——风险确认的基本工具81

三、严格的风险评估83

四、量化严格的风险评估84

五、制定风险管理对策86

六、选择风险对策时的考虑因素88

七、总结90

第四节　风险管理基础构架及其基本要素91

一、风险管理基本要素91

二、风险管理基本要素的实例94

三、总结96

第五节　企业全面风险管理的进一步实施97

一、集合多个风险测量97

二、与企业表现联系100

三、制定企业范围风险策略103

四、企业全面风险管理步骤汇总105

五、总结107

第五章　风险管理工具与应用108

第一节　信用风险管理108

一、日常经济业务中的信用风险109

二、信用风险管理流程112

三、信用风险管理的最佳实践119

第二节　市场风险管理123

一、市场风险类型123

二、市场风险的测量125

三、市场风险管理128

四、市场风险管理中的最佳实践131

第三节　运营风险管理132

一、运营风险的定义及范围135

二、运营风险管理流程139

三、运营风险管理最佳实践142

四、运营风险管理案例研究：赫勒金融公司（Heller Financial）143

第四节　风险管理的商业运用148

一、最低化下行风险148

二、对不确定因素的管理149

三、最佳化业务表现150

四、企业全面风险管理的未来演变151

一、出口发展局（EDC）的信用风险手册152

第五节　综合案例152

二、长期资金管理有限公司（LTCM）失败的教训157

第六章　COSO的企业全面风险管理框架165

第一节　美国COSO的企业风险管理目标166

第二节　COSO的企业风险管理要素168

一、内部环境168

二、目标设定173

三、事件识别176

四、风险评估180

五、风险对策182

六、控制活动184

七、信息和沟通187

八、监控189

第三节　COSO的企业全面风险管理框架191