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第一篇 综合基础知识篇2

中华人民共和国中国人民银行法2

中华人民共和国银行业监督管理法8

全国人民代表大会常务委员会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定15

中华人民共和国商业银行法15

中华人民共和国担保法28

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释39

中华人民共和国刑法（节录）52

中华人民共和国公司法57

第二篇 储蓄存款业务篇90

第一部分 储蓄业务法律基础知识操作规范90

储蓄管理条例110

第二部分 相关的法律法规110

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法115

个人存款账户实名制规定116

关于贯彻执行《储蓄管理条例》有关事项的通知117

关于执行《储蓄管理条例》的若干规定119

关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知125

人民币单位存款管理办法127

人民币利率管理规定130

关于储蓄存款利息所得征收个人所得税若干业务问题的通知135

教育储蓄管理办法137

关于《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处置意见的通知138

关于《个人存款账户实名制规定》施行后有关问题处置意见的补充通知140

第三篇 信贷业务篇142

第一部分 信贷业务从业法律基础知识操作规范142

关于完善信贷资金管理办法的规定161

第二部分 相关的法律法规161

关于企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还应当适用民法通则规定的诉讼时效问题的批复165

信贷资金管理暂行办法165

关于切实加强信贷管理依法催收银行逾期贷款的通知173

关于依法清收拖欠银行利息的报告177

不良贷款认定暂行办法179

关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知183

贷款风险分类指导原则185

银行贷款损失准备计提指引189

商业银行房地产贷款风险管理指引190

汽车贷款管理办法196

第四篇 结算、票据业务篇202

第一部分 结算业务从业法律基础知识操作规范202

中华人民共和国票据法226

第二部分 相关的法律法规226

票据管理实施办法238

关于个体经济户和个人使用支票结算基本规定242

商业汇票办法243

违反银行结算制度处罚规定246

关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知249

支付结算办法252

支付结算业务代理办法288

关于审理票据纠纷案件若干问题的规定294

关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知302

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法304

人民币银行结算账户管理办法307

关于实施《人民币银行结算账户》管理办法有关事项的通知320

第五篇 人民币管理篇324

第一部分 人民币管理从业法律基础知识324

中华人民共和国人民币管理条例330

第二部分 相关法律法规330

反假人民币奖励办法335

残损人民币销毁管理办法337

假币收缴、鉴定管理办法341

不宜流通人民币挑剔标准345

残缺污损人民币兑换办法345

第六篇 信用证业务篇348

第一部分 国际业务法律基础知识操作规范348

第二部分 相关的法律法规367

信用证会计核算手续367

国内信用证结算办法373

关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定381

关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知382

关于银行核发《进口信用证、托收承兑／付汇情况表》有关问题的通知384

最高人民法院关于严禁随意止付信用证项下款项的通知385

第七篇银行卡业务篇388

第一部分 银行卡业务从业法律基础知识操作规范388

第二部分 相关法律法规399

关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通知399

银行卡异地跨行业务资金清算规则400

银行卡联网联合业务规范403

第八篇 金融监督管理篇458

第一部分 银行业监督管理业务法律基础知识458

第二部分 相关的法律法规494

商业银行授权、授信管理暂行办法494

关于金融诈骗案件协查管理办法500

商业银行实施统一授信制度指引（试行）504

商业银行表外业务风险管理指引506

股份制商业银行公司治理指引508

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引518

商业银行内部控制指引523

关于规范银行业市场竞争行为的通知537

银行会计基本规范指导意见539

银行会计档案管理办法545

金融机构反洗钱规定548

商业银行服务价格管理暂行办法551

商业银行集团客户授信业务风险管理指引553

商业银行不良资产监测和考核暂行办法557

商业银行资本充足率管理办法561

中国银行中国建设银行公司治理改革与监管指引568

商业银行内部控制评价试行办法571

中国银行业监督管理委员会行政复议办法586

中国银行业监督管理委员会行政处罚办法593

银行业监管统计管理暂行办法602

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2004〕第20号607

金融许可证管理办法614

中国银行业监督管理委员会办公厅关于公示金融许可证等有关事项的通知618

银行业协会工作指引619

中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入附属资本的通知626

商业银行次级债券发行管理办法627

商业银行授信工作尽职指引636

中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》有关问题的通知649

商业银行市场风险管理指引651

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法671

中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知678

关于推进和完善贷款风险分类工作的通知681

关于加强银行卡安全管理有关问题的通知683

股份制商业银行风险评级体系（暂行）685