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导论1

一、金融体制改革的滞后阻碍经济的可持续发展1

1．金融发展与经济增长相脱节现象1

2．金融体系内在的深层次结构问题2

3．金融抑制制约经济增长内生机制形成3

二、新形势下金融体制改革的迫切性4

1．银行业经营模式转型是实现经济转型发展的基础4

2．金融体制改革为中小企业发展保驾护航6

三、金融体制改革的战略取向及前景展望7

1．“市场型间接融资”模式7

2．互联网金融发展趋势8

第一章 中国金融体制的改革历程及现状分析10

一、中国金融体制改革的历史进程10

二、中国金融体制的结构特征分析14

1．金融资产结构14

2．金融市场结构15

3．金融产业结构19

4．金融开放结构22

第二章 主要发达国家金融体制的特征比较及演变历程27

一、美、德、日金融体制的特征比较27

二、美、德、日金融体制的演变历程30

1．美国30

2．德国32

3．日本33

第三章 金融体制改革的战略取向：“市场型间接融资”模式37

一、融资结构选择37

二、市场型间接融资40

1．传统融资模式的缺陷40

2．市场型间接融资模式42

三、市场型间接融资在我国的发展前景44

第四章 间接融资模式下中小企业贷款效率研究46

一、中小企业贷款现状分析46

二、中小企业贷款效率分析49

1．银行效率的测算方法49

2．基于数据包络分析法（DEA）的效率测算50

3．DEA实证结果分析53

第五章 基于“市场型间接融资”体系下的中小企业融资问题研究62

一、中小企业融资难的成因分析62

1．从商业银行视角分析贷款难的原因62

2．从企业自身视角分析贷款难的原因63

3．从制度环境视角分析贷款难的原因64

二、市场型间接融资在中小企业贷款中的应用65

1．市场型间接融资的应用价值与运作方式65

2．信贷资产证券化模式研究66

三、中小企业金融服务体系研究70

1．中小企业金融服务体系架构70

2．中小企业债券融资体系研究73

第六章 从“市场型间接融资”走向互联网金融模式79

一、互联网金融机构发展的比较研究79

1．国内互联网金融机构的发展现状79

2．海外互联网金融机构的发展模式81

二、互联网金融发展对传统金融模式的冲击85

1．第三方支付业务的发展对传统金融支付模式的冲击85

2．互联网融资平台发展对传统银行信贷模式的冲击86

3．互联网金融跨界创新对传统分业经营模式的冲击87

三、互联网金融发展面临的风险挑战91

1．人人贷贷款平台风险91

2．阿里金融风控模式的缺陷92

3．互联网金融信息安全的挑战93

第七章 影子银行运行及其监管94

一、影子银行的界定及其产生的原因94

1．影子银行的内涵95

2．影子银行产生的原因96

二、影子银行的发展现状及其运行特征98

1．影子银行的发展现状98

2．影子银行的运行特征99

三、影子银行的监管原则与方式100

1．辨证地看待影子银行的存在与发展100

2．我国影子银行体系存在的问题101

3．影子银行监管的原则与方式103

四、危机后影子银行监管的改革内容及趋势104

1．国外主要发达经济体的监管改革措施104

2．国内影子银行监管的策略与举措106

第八章 开放经济下金融市场发展对提升外商直接投资质量的研究109

一、金融市场发展对外商直接投资影响机理的文献探讨110

1．融资成本和投资收益决定外商直接投资的“事前质量”110

2．金融合约强制力的不足左右外商直接投资的“事前质量”111

3．本国企业流动性冲击的可能性影响外商直接投资的“事前质量”111

4．风险分担的金融功能欠缺影响外商直接投资的“事后质量”111

5．资本市场的完善和开放左右外商直接投资的“事后质量”112

二、金融市场发展、外商直接投资与经济增长的关联性检验113

1．变量平稳性检验115

2．回归分析116

3．残差平稳性检验117

三、如何推动国内金融市场发展，提升外商直接投资质量118

第九章 中国资本项目对外开放进程研究121

一、资本项目开放的现实意义与现状分析121

1．资本项目开放的现实意义121

2．资本项目开放的现状分析122

二、资本项目开放的战略取向125

1．资本项目开放的路径探讨126

2．资本项目开放的战略安排126

3．资本项目开放的具体内容127

三、资本项目开放风险及其防范策略研究128

1．资本项目开放面临的金融风险128

2．有效防范资本项目开放风险的制度安排130

3．金融风险防范的对策措施131

第十章 东亚经济体市场开放对宏观经济波动的影响研究——基于韩国、印度尼西亚及泰国的案例分析134

一、市场开放、内外利差和经济波动135

1．贸易和资本移动对内外实际利差的影响135

2．内外利差突发性的波动对经济波动的影响136

二、二元EGARCH模型的原理137

三、数据和样本142

四、实证分析及其结果143

1．内外利差因子回归分析结果143

2．EGARCH参数的估计结果146

3．开放经济下经济波动的时变特征150

五、结论和政策建议154

第十一章 从东亚金融危机视角审视跨境资本逆流风险155

一、跨境资本流入的现状、特征及其成因155

二、跨境资本流入对实体经济与金融体系的影响160

三、跨境资本外逃的原因及其对我国的启示162

第十二章 金融风险预警指标体系研究168

一、金融风险预警体系的文献综述169

二、指标体系的构建方法171

1．指标选择171

2．构建方法176

三、指标体系的效用分析177

四、结论及启示181

第十三章 基于人民币国际化视角的人民币汇率形成机制改革问题研究183

一、关于货币国际化程度的比较实证研究183

二、关于汇率形成机制与货币国际化关系的理论187

三、关于推进汇率形成机制改革的政策研究189

第十四章 危机后发达经济体金融监管体制改革比较研究195

一、全球金融危机所揭示的金融监管问题195

1．金融监管理念的反思195

2．金融监管制度的问题197

二、危机前主要发达经济体金融监管体系的缺陷200

1．美国201

2．欧盟202

3．日本203

三、危机后主要发达经济体金融监管体制改革内容204

1．美国204

2．欧盟206

3．日本207

四、主要发达经济体金融监管体制改革特征比较208

第十五章 国际金融发展新格局下的中国金融监管改革战略研究211

一、国际资本流动的格局变化211

二、国际金融市场的发展态势214

三、中国金融监管改革面临的机遇与挑战217

1．国际金融监管改革给中国带来的机遇217

2．中国金融监管改革面临的挑战218

四、深化中国金融监管改革的战略构想219

1．推动国际金融监管体系的法制建设219

2．加强与国际金融监管机构各成员国间的信息共享220

3．适应国际金融监管改革的趋势与要求220

4．构建跨境金融监管合作机制222

5．建立包容性的国际金融监管体系223

参考文献224