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第一章 战略管理1

第一节 战略管理的定义1

第二节 战略管理所不具有的含义3

第三节 战略成败的决定因素4

一、成功的关键4

二、失败的原因4

三、决策的复杂性6

四、真实业绩状况8

第四节 影响公司的主要因素10

一、外部因素10

二、管理可以控制的范围13

三、持续的竞争优势14

四、成功企业的基本要素16

第五节 企业利益相关者16

一、企业利益相关者的定义17

二、一级利益相关者17

三、二级利益相关者17

四、三级利益相关者18

第六节 银行的价值18

一、经营环境19

二、公司因素19

三、增进交流20

四、其他企业利益相关者21

第七节 结论21

第二章 营销策略23

第一节 营销管理的任务23

一、低成本战略26

二、差异化战略27

三、专业化战略27

第二节 营销战略选择的先决条件28

一、状况分析28

二、客户分析与营销战略的发展30

三、顾客分析的范围31

第三节 市场细分战略34

一、大众市场战略34

二、差异化战略35

三、集中性战略35

四、如何定义细分市场36

第四节 目标市场的定位37

一、影响定位的因素38

二、可供选择的定位战略38

第五节 实施市场营销战略39

一、服务开发战略39

二、制定定价政策41

三、定价战略选择43

四、促销战略46

五、服务的分销方式50

第六节 令顾客长期满意的要素51

第七节 结论54

第三章 财务管理55

第一节 财务分析的四个关键步骤55

第二节 银行财务报表56

一、银行资产57

二、银行负债和权益60

三、银行的损益表61

四、其他相关信息61

第三节 财务分析技巧63

一、数据计算中应注意的问题63

二、盈利性分析65

三、资本金分析67

四、流动性分析68

五、资产质量分析69

第四节 美国商业银行经营业绩比较方法70

一、联邦存款保险机构的银行季度报表71

二、希绪诺夫信息服务公司的数据72

三、统一银行业绩报告73

第五节 结论76

第四章 资本金管理77

第一节 资本金要求77

一、资本金的含义77

二、贷款损失准备金79

三、风险权重资产80

四、立即管制措施82

第二节 资本金的作用84

一、促进增长84

二、弥补意外亏损85

三、银行资本的金融杠杆作用86

第三节 股东和监管机构88

第四节 结论91

第五章 资产负债管理92

第一节 资产负债管理概述92

一、利率风险的定义92

二、投资风险93

三、收益风险和利率敏感度96

四、基点风险97

五、选择风险97

六、收益曲线风险97

七、交易风险98

第二节 利率风险对收益和价值的影响98

一、资金缺口与净利息收益98

二、管理利率差幅104

第三节 利率风险管理的技术106

一、缺口分析106

二、有效持续期缺口分析110

三、模拟分析122

第四节 套期保值和利率风险管理123

一、利率期货125

二、利率期权129

三、利率掉期133

第五节 结论137

第六章 信贷风险管理139

第一节 信贷政策139

一、信贷授权143

二、信贷审核146

三、董事的基本职责148

第二节 信贷的风险性149

第三节 发放贷款的七个途径150

一、客户申请贷款150

二、主动出击型贷款151

三、购买贷款151

四、贷款承诺152

五、再融资152

六、经纪人贷款152

七、透支153

第四节 贷款的类型153

一、工商贷款153

二、房地产贷款155

三、消费信贷157

第五节 贷款申请的评估159

一、信息是关健159

二、信贷的6C原则161

第六节 抵押担保163

一、优质抵押品的特征164

二、贷款的否决164

第七节 核销——贷款的最坏结局165

一、核销的含义165

二、核销坏账对银行资本金的影响166

三、贷款者的责任166

第八节 结论167

第七章 衍生风险管理169

第一节 风险管理的定义170

一、传统观点170

二、改进后的定义170

三、风险管理体系需要满足的条件171

第二节 风险管理架构172

一、第一步：建立风险分类表172

二、第二步：产品分类计价173

三、第三步：量化风险承担173

四、第四步：风险调节资本金175

第三节 衍生产品的特性175

第四节 结论177

第八章 兼并收购策略179

第一节 如何通过并购创造股东利益180

第二节 兼并的条件184

一、税收184

二、负债185

三、市值置换比率185

四、价格/帐面价值率186

五、市盈率187

六、软性条件190

第三节 进攻性的和防御性的兼并策略191

一、进攻性策略191

二、防卫性策略192

第四节 并购的会计核算方法193

一、收购法193

二、权益联营法194

第五节 结论196

第九章 欺诈、舞弊防范策略197

第一节 欺诈和内部舞弊197

一、欺诈的定义198

二、内部人员滥用职权199

三、小银行是首选的犯罪目标200

四、常见的几种欺诈阴谋201

五、银行内部人员欺诈和外部人员欺诈的区别202

第二节 “洗钱”犯罪的特点与防范204

一、国际有组织犯罪的概况205

二、“洗钱”的行话举例205

三、洗钱的过程206

四、法律在“洗钱”问题上对银行的要求207

五、贷币审计局的警告210

第三节 如何防范和调查欺诈211

一、董事的作用212

二、银行安全人员的作用212

三、银行审计人员的作用212

四、稽核人员213

五、犯罪资料报告214

第四节 FDIC的警告信号214

第五节 关联融资和经纪人交易215

第六节 结论216

第十章 内控与审计制度218

第一节 内部控制218

一、内部控制的定义218

二、内部控制的必要性219

三、内部控制体系的构建222

第二节 审计224

一、弥合预期缺口224

二、内部审计227

三、银行稽核人员的作用228

四、保安人员的任务230

第三节 结论230

第十一章 银行董事的职责231

第一节 董事对股东的责任231

第二节 董事会的责任235

一、关心责任236

二、忠诚责任237

第三节 经营决策原则238

第四节 隶属于董事会的专门委员会239

一、执行委员会239

二、审计委员会240

三、资产负债管理委员会240

四、投资委员会240

五、信贷委员会241

六、信托委员会241

七、人事委员会241

第五节 缺乏安全稳健性的经营行为举例242

一、管理不当的经营将导致缺乏安全稳健性的经营活动242

二、缺乏安全稳健性的经营活动举例243

三、在下列条件下银行经营注定会失败243

第六节 董事的服务原则244

第七节 结论244

附录247

A银行的信贷政策247

编译后记262