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第1章 导论3

商业银行的界定4

商业银行经营管理原则7

商业银行得以存在的经济学原因8

历史上的商业银行11

现代商业银行及其未来发展趋势14

第2章 银行体系和经营环境18

金融体系和银行体系19

银行业监管体系22

商业银行经营管理体系25

商业银行经营环境29

第3章 商业银行财务报表分析和绩效评价方法35

商业银行财务报表36

商业银行绩效评价方法48

商业银行绩效外部评价56

第4章 银行资本金管理（一）：资本金标准及衡量61

银行资本金的功能62

银行资本金标准：资本组成65

银行资本金衡量：资本充足率和巴塞尔协议67

第5章 银行资本金管理（二）：资本金筹资策略77

银行资本金管理原则78

银行资本金管理对策之一：分子对策82

银行资本金管理对策之二：分母对策87

第6章 银行资金来源管理（一）：存款和借入款91

银行资金来源分类92

银行负债结构与银行业务规模的关系99

存款及存款账户管理政策和规则103

银行存款销售108

存款账户管理体系110

第7章 银行资金来源管理（二）：风险、资金成本和存款账户定价114

银行资金来源管理活动面临的主要风险115

银行负债资金利率116

负债资金成本计算118

银行存款账户定价124

第8章 银行资金运用管理（一）：贷款政策、程序和信用风险管理128

认识一家银行的贷款：结构、规模和不良贷款率129

贷款管理机构的设置和职责132

银行贷款管理原则和贷款政策133

银行贷款的种类136

银行贷款发放程序139

对银行有帮助的公共征信体系144

对银行有帮助的信用评级机构146

贷款担保管理147

贷款风险管理151

贷款定价152

第9章 银行资金运用管理（二）：工商企业贷款管理158

对企业借款人的信用评级159

借款人信用评级中的财务因素分析166

贷款风险度测评172

借款合同173

第10章 银行资金运用管理（三）：消费贷款和其他贷款179

消费贷款180

住房按揭贷款业务要点182

信用卡业务要点190

抵（质）押贷款业务要点195

票据贴现业务要点197

第11章 银行资金运用管理（四）：现金资产和证券200

银行现金资产管理201

银行流动性管理210

银行流动性供求预测213

银行证券资产管理220

第12章 银行中间业务：支付结算和代理业务227

中间业务概述228

银行支付结算方式之一：票据结算229

银行支付结算方式之二：非票据结算234

支票、汇票结算路径和清算网络238

代理业务241

电子银行服务渠道243

第13章 银行表外业务：承诺、担保和回购协议248

表外业务概述249

银行担保业务253

银行承诺业务255

银行资产销售和购买协议258

银行保理业务261

第14章 银行国际业务265

银行国际业务的理论基础及历史演变266

银行国际业务的种类268

银行国际业务的组织机构278

第15章 银行风险管理（一）：资产负债管理和利率风险管理技术284

资产负债管理中的法律法规285

资产负债管理理论290

主要市场风险：利率风险294

规避利率风险技术之一：利率敏感性缺口管理技术296

规避利率风险技术之二：持续期缺口管理技术299

第16章 银行风险管理（二）：金融衍生工具风险管理技术305

利用利率期货合约规避利率风险306

利用金融期权规避风险309

金融互换312

利用股票指数期货规避风险316

主要参考文献321