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第一章 中国银行体系概况1

考纲架构1

考点精讲1

1.1中央银行、监督机构与自律组织1

1.1.1中央银行1

1.1.2监管机构2

1.1.3自律组织4

1.2银行业金融机构5

1.2.1国家开发银行及政策性银行5

1.2.2大型商业银行6

1.2.3中小商业银行7

1.2.4农村金融机构8

1.2.5中国邮政储蓄银行9

1.2.6外资银行9

1.2.7非银行金融机构9

真题链接11

真题链接之华泉中天名师解析12

章节攻关13

章节攻关之华泉中天名师解析17

第二章 银行经营环境21

考纲架构21

考点精讲21

2.1经济环境21

2.1.1宏观经济运行21

2.1.2经济结构23

2.1.3经济全球化23

2.2金融环境23

2.2.1金融市场23

2.2.2金融工具26

2.2.3货币政策27

真题链接31

真题链接之华泉中天名师解析32

章节攻关33

章节攻关之华泉中天名师解析37

第三章 银行主要业务44

考纲架构44

考点精讲44

3.1负债业务44

3.1.1存款业务44

3.1.2借款业务48

3.2资产业务49

3.2.1贷款业务49

3.2.2债券投资业务54

3.2.3现金资产业务56

3.3中间业务57

3.3.1交易业务57

3.3.2清算业务59

3.3.3支付结算业务59

3.3.4银行卡业务61

3.3.5代理业务61

3.3.6托管业务62

3.3.7担保业务63

3.3.8承诺业务63

3.3.9理财业务64

3.3.10电子银行业务65

真题链接65

真题链接之华泉中天名师解析66

章节攻关67

章节攻关之华泉中天名师解析75

第四章 银行管理83

考纲架构83

考点精讲83

4.1公司治理83

4.1.1公司治理的涵义83

4.1.2公司治理的主体84

4.1.3利益相关者85

4.1.4信息披露85

4.2资本管理85

4.2.1银行资本的概念与作用85

4.2.2监管资本的要求及管理86

4.2.3经济资本及其应用92

4.3风险管理92

4.3.1银行风险的种类93

4.3.2风险管理的发展历程95

4.3.3全面风险管理96

4.3.4风险管理流程97

4.4内部控制97

4.4.1内部控制的目标97

4.4.2内部控制的原则97

4.4.3内部控制的构成要素97

4.4.4内部控制的重点内容98

4.5合规管理99

4.5.1合规管理的相关概念99

4.5.2合规管理的目标99

4.5.3合规管理体系的基本要素100

4.5.4合规管理的重点内容100

4.5.5合规管理部门职责100

4.6金融创新100

4.6.1金融创新概述100

4.6.2金融创新的基本原则101

4.6.3金融创新与客户利益保护101

真题链接102

真题链接之华泉中天名师解析103

章节攻关103

章节攻关之华泉中天名师解析106

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定109

考纲架构109

考点精讲109

5.1《中国人民银行法》相关规定109

5.1.1中国人民银行的直接检查监督权109

5.1.2中国人民银行的建议检查监督权110

5.1.3中国人民银行在特定情况下的检查监督权110

5.2 《《银行业监督管理法》相关规定110

5.2.1《银行业监督管理法》的适用范围110

5.2.2《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定111

5.3违反有关法律规定的法律责任112

5.3.1刑事责任113

5.3.2行政处罚113

5.3.3行政处分113

5.3.4相关的处罚措施113

5.4反洗钱法律制度114

5.4.1洗钱概述114

5.4.2《中华人民共和国反洗钱法》115

5.4.3《金融机构反洗钱规定》116

5.4.4《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》116

5.4.5违反反洗钱规定的法律责任117

真题链接118

真题链接之华泉中天名师解析119

章节攻关120

章节攻关之华泉中天名师解析123

第六章 银行主要业务法律规定126

考纲架构126

考点精讲126

6.1存款业务法律规定126

6.1.1存款及其办理原则126

6.1.2存款业务的基本法律要求127

6.1.3对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序127

6.1.4存款利率的法律管制128

6.1.5存单纠纷案件的认定与处理128

6.1.6存款合同129

6.2授信业务法律规定130

6.2.1授信原则130

6.2.2授信审核130

6.2.3贷款业务的基本法律要求131

6.2.4贷款合同131

6.3银行业务禁止性规定132

6.3.1商业银行向关系人发放信用贷款的禁止132

6.3.2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止132

6.3.3同业拆借业务的禁止133

6.4银行业务限制性规定133

6.4.1对同一借款人贷款的限制133

6.4.2对关系人发放担保贷款的限制133

6.4.3对相关金融业务和直接投资的限制133

6.4.4对结算业务的限制134

真题链接134

真题链接之华泉中天名师解析135

章节攻关135

章节攻关之华泉中天名师解析139

第七章 民商事法律基本规定142

考纲架构142

考点精讲142

7.1民事权利主体142

7.1.1民事权利主体的概念142

7.1.2自然人143

7.1.3法人143

7.1.4非法人组织143

7.2民事法律行为和代理144

7.2.1民事法律行为144

7.2.2代理及其种类144

7.3担保法律制度145

7.3.1担保法律制度概述145

7.3.2物权法146

7.3.3抵押147

7.3.4质押148

7.3.5保证149

7.3.6留置150

7.4公司法律制度151

7.4.1《公司法》概述151

7.4.2公司设立制度152

7.4.3公司资本制度152

7.4.4公司的组织机构152

7.4.5公司终止制度152

7.5票据法律制度153

7.5.1《票据法》概述153

7.5.2票据的功能153

7.5.3票据行为154

7.5.4票据权利155

7.5.5票据丧失的补救措施155

7.6合同法律制度156

7.6.1合同的概念及特征156

7.6.2合同的订立156

7.6.3合同的生效157

7.6.4合同的履行159

7.6.5违约责任159

真题链接159

真题链接之华泉中天名师解析160

章节攻关161

章节攻关之华泉中天名师解析164

第八章 金融犯罪及刑事责任169

考纲架构169

考点精讲169

8.1金融犯罪概述169

8.1.1金融犯罪的概念169

8.1.2金融犯罪的种类169

8.1.3金融犯罪的构成170

8.2破坏金融管理秩序罪170

8.2.1危害货币管理罪170

8.2.2破坏银行管理罪171

8.3金融诈骗罪174

8.3.1集资诈骗罪175

8.3.2贷款诈骗罪175

8.3.3信用证诈骗罪175

8.3.4信用卡诈骗罪175

8.3.5票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪176

8.4银行业相关职务犯罪176

8.4.1职务侵占罪176

8.4.2挪用资金罪177

8.4.3非国家工作人员受贿罪177

8.4.4签订、履行合同失职被骗罪177

真题链接178

真题链接之华泉中天名师解析178

章节攻关179

章节攻关之华泉中天名师解析181

第九章 概述及银行业从业基本准则184

考纲架构184

考点精讲184

9.1《银行业从业人员职业操守》概述184

9.1.1宗旨184

9.1.2从业人员184

9.1.3适用范围185

9.2银行业从业基本准则185

9.2.1诚实信用185

9.2.2守法合规185

9.2.3专业胜任185

9.2.4勤勉尽职186

9.2.5保护商业秘密与客户隐私186

9.2.6公平竞争186

真题链接186

真题链接之华泉中天名师解析187

章节攻关187

章节攻关之华泉中天名师解析189

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定192

考纲架构192

考点精讲192

10.1银行业从业人员与客户192

10.1.1熟知业务192

10.1.2监管规避192

10.1.3岗位职责193

10.1.4信息保密193

10.1.5利益冲突194

10.1.6内幕交易195

10.1.7了解客户195

10.1.8反洗钱195

10.1.9礼貌服务196

10.1.10公平对待196

10.1.11风险提示196

10.1.12信息披露197

10.1.13授信尽职197

10.1.14协助执行197

10.1.15礼物收、送197

10.1.16娱乐及便利198

10.1.17客户投诉198

10.2银行业从业人员与同事198

10.2.1尊重同事198

10.2.2团结合作199

10.2.3互相监督199

10.3银行业从业人员与所在机构199

10.3.1忠于职守199

10.3.2争议处理199

10.3.3离职交接200

10.3.4兼职200

10.3.5爱护机构财产200

10.3.6费用报销200

10.3.7电子设备使用200

10.3.8媒体采访200

10.3.9举报违法行为201

10.4银行业从业人员与同业人员201

10.4.1互相尊重201

10.4.2交流合作201

10.4.3同业竞争201

10.4.4商业保密与知识产权保护201

10.5银行业从业人员与监管者201

10.5.1接受监管201

10.5.2配合现场检查202

10.5.3配合非现场监管202

10.5.4禁止贿赂及不当便利202

真题链接202

真题链接之华泉中天名师解析203

章节攻关204

章节攻关之华泉中天名师解析210

第十一章 附则216

考纲架构216

考点精讲216

11.1惩戒措施216

11.2解释机构216

11.3生效日期217

真题链接217

真题链接之华泉中天名师解析217

章节攻关217

章节攻关之华泉中天名师解析218

《公共基础》命题预测219

《公共基础》命题预测之华泉中天名师解析233