中国商业银行内部控制体系研究、设计与实施 金融工程在中国商业银行风险管理中的应用【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

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第一章 中国商业银行内部控制体系总体框架研究与设计1

第一节 设计原则与目标1

一、设计原则1

二、设计目标2

第二节 总体框架设计2

一、内部控制体系的基本要素3

二、中国商业银行内部控制体系的基本框架设计4

一、总体组织结构设计6

第三节 内部控制组织结构和岗责体系设计6

二、总行组织结构设计8

三、分行组织结构设计9

四、基层行组织结构设计9

第四节 业务流程和管理流程内部控制体系设计10

一、业务流程与管理流程内部控制体系总体框架设计10

二、业务流程风险内部控制体系设计11

三、管理流程风险内部控制体系设计12

一、风险管理技术和工具应用体系总体框架设计13

第五节 内部控制工具体系设计13

二、信用风险管理技术和工具应用体系设计14

三、市场风险管理技术和工具应用体系设计15

四、操作风险管理技术和工具应用体系设计16

第六节 内部控制考评体系设计16

一、考评体系总体框架设计16

二、总行考评体系17

三、分行考评体系17

四、基层行考评体系18

本章调研纪事18

第二章 中国商业银行内部控制组织结构研究与设计21

第一节 商业银行内部控制环境与内部控制组织结构安排22

一、商业银行内部控制要素与内部控制制度安排22

二、制度环境与商业银行内部控制组织结构安排24

三、现代商业银行内部控制组织结构设计的基本原则28

第二节 现代商业银行内部控制组织结构设置模式29

一、现代商业银行总行内部控制组织结构模式29

二、现代商业银行基层支行内部控制组织结构设置模式34

一、对我国商业银行现有内部控制组织结构的基本评估35

第三节 中国商业银行内部控制组织结构设计35

二、重构我国国有商业银行内部控制组织结构的基本思路和方案39

本章小结52

本章调研纪事54

第三章 中国商业银行内部控制岗责体系研究与设计55

第一节 中国商业银行内部控制岗责体系的现状及设计原则56

一、商业银行内部控制与内部控制岗责体系的关系56

二、中国商业银行内部控制岗责体系的现状56

三、内部控制岗责体系的设计原则59

第二节 总行内部控制各部门岗位职责说明62

一、风险管理委员会62

二、风险管理部62

三、资产负债管理部风险管理处64

四、公司业务部风险管理处64

六、房地产金融业务部风险管理处65

七、投资银行部风险管理处65

五、个人银行业务部风险管理处65

八、金融机构业务部风险管理处66

九、国际业务部风险管理处66

十、资产保全部风险管理处67

十一、资金部风险管理处67

十二、会计结算部风险管理处68

十三、基金托管部风险管理处68

十四、信息技术管理部风险管理处68

十六、风险管理部各处室职责69

十五、法律事务部风险管理处69

第三节 分行内部控制各部门岗位职责说明74

一、风险管理部74

二、计财部风险管理科79

三、会计结算部风险管理科80

四、公司业务部风险管理科81

五、个人银行业务部风险管理科82

六、房地产金融业务部风险管理科83

七、国际业务部风险管理科85

八、金融机构业务部风险管理科86

九、投资银行部风险管理科87

十、资产保全部风险管理科89

十一、基金托管部风险管理科90

十二、法律事务部风险管理科91

第四节 基层支行各部门内部控制岗位职责说明92

一、风险管理部92

二、公司业务部风险管理岗93

三、房地产信贷部风险管理岗94

四、保卫部风险管理岗94

五、国际业务部风险管理岗94

六、计财部风险管理岗95

七、零售业务部风险管理岗95

八、会计出纳部风险管理岗95

九、办公室风险管理岗95

十、分理处风险管理岗96

第四章 中国商业银行内部控制业务流程、管理流程研究与设计97

一、业务流程内控的概念及特征98

第一节 业务流程及风险内控方案的研究与设计98

二、业务流程内控方案设计的基本原则100

三、业务流程风险内控管理方案设计的指导思想和技术核心101

四、银行现行业务的划分标准、分类方法及流程分布101

五、内控方案的流程及风险点、风险控制操作设计110

六、内控措施对应的相关制度111

第二节 管理流程及风险内控方案的研究与设计111

一、管理流程的含义111

二、管理流程的基本构成、分类及基本特征111

三、管理流程风险内控体系设计的原则112

四、管理流程风险内控体系的设计113

五、管理流程风险内控体系的设计方案113

第三节 业务流程及管理流程的实例分析116

一、业务流程实例分析117

二、管理流程实例分析125

本章小结128

本章调研纪事129

第五章 中国商业银行内部控制工具体系研究与设计130

二、信用风险的度量技术131

第一节 信用风险度量与管理工具体系131

一、信用风险的定义131

三、信用风险的管理工具150

第二节 市场风险度量与管理工具体系160

一、市场风险的定义160

二、市场风险的度量技术160

三、市场风险的管理工具178

第三节 操作风险度量模型与管理工具体系185

一、商业银行操作风险的内涵界定185

二、操作风险度量方法研究187

三、操作风险的管理工具——保险194

四、保险与资本准备金的替代计量196

本章小结201

第六章 中国商业银行内部控制考评体系研究与设计210

第一节 对几个基本问题的说明211

一、对几个概念的理解211

二、实施考评的部门213

三、考评的内容214

第二节 总行对分行的考评216

一、设计思路217

二、方案设计226

第三节 分行对基层行的考评232

一、设计思路232

二、考评设计及操作提示236

本章小结239

本章调研纪事239

第七章 中国商业银行内部控制体系实施步骤与进程241

附录一 中国建设银行内部控制体系建设方案研究送审稿论证会会议纪要242

附录二 顾京圃同志关于做好中国建设银行内部控制体系建设方案试点工作的发言244

附录三 崔滨洲同志在中国建设银行内控体系建设方案试点动员大会暨方案培训班上的讲话249

附录四 《中国建设银行内部控制体系建设方案》项目试点方案（讨论稿）254

附录五 关于成立中国建设银行湖北省分行《中国建设银行内部控制体系建设方案》项目试点领导小组的通知258

附录六 《中国建设银行内部控制体系建设方案》项目试点工作动态259

附录七 “中国建设银行内部控制体系建设项目”湖北分行推广方案（讨论稿）267

参考文献273