城商行发展转型路径研究 基于十二五时期的分析视角【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

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第1章 导论1

1.1研究背景与应用价值1

1.1.1研究背景1

1.1.2应用价值2

1.2研究对象与相关概念3

1.2.1研究对象3

1.2.2相关概念5

1.3研究思路和主要内容5

1.3.1研究思路5

1.3.2主要内容安排5

1.4研究方法与创新8

1.4.1研究方法8

1.4.2创新与不足8

第2章 文献综述、理论基础和分析框架10

2.1国内外相关研究回顾10

2.1.1国外中小银行研究10

2.1.2国内相关研究现状13

2.1.3已有研究文献的简要评述17

2.2本书的理论基础17

2.2.1比较优势理论18

2.2.2竞争优势理论19

2.2.3理论的适用性分析20

2.3基本假设条件及分析框架22

2.3.1本书的基本假设22

2.3.2本书的分析框架23

2.4小结24

第3章 发达国家（地区）中小银行转型一般规律分析25

3.1美国中小银行发展转型25

3.1.1美国银行体系演变特点25

3.1.2美国中小银行发展转型历程28

3.1.3美国中小银行发展转型：梅隆银行案例30

3.1.4美国中小银行发展转型规律32

3.2德国中小银行发展转型33

3.2.1德国银行体系演变特点33

3.2.2德国中小银行发展转型历程35

3.2.3德国中小银行发展转型：德国商业银行案例36

3.2.4德国中小银行发展转型规律43

3.3日本中小银行发展转型44

3.3.1日本银行体系演变特点44

3.3.2日本中小银行发展转型历程46

3.3.3日本中小银行发展转型规律48

3.4中国香港中小银行发展转型48

3.4.1香港银行体系演变特点48

3.4.2香港中小银行发展转型历程50

3.4.3香港中小银行发展转型规律52

3.5国内外中小银行发展转型规律及启示52

3.5.1金融体系演变的相似性52

3.5.2中小银行发展转型一般规律52

3.5.3对我国城商行发展转型的启示54

3.6小结54

第4章 城商行发展转型的外部动因55

4.1“十二五”时期宏观经济环境分析55

4.1.1国际宏观经济形势55

4.1.2国内宏观经济形势56

4.1.3区域经济一体化57

4.2“十二五”时期货币政策与监管制度分析58

4.2.1宏观货币政策58

4.2.2银行业监管制度60

4.2.3利率市场化改革63

4.3“十二五”时期城商行竞争环境分析65

4.3.1混业经营发展趋势65

4.3.2替代市场的快速发展65

4.3.3银行业的市场竞争67

4.4小结68

第5章 城商行发展转型的内部动因69

5.1城商行初步发展转型历程回顾69

5.1.1由城信社向城市合作银行过渡69

5.1.2城商行的初期发展转型70

5.2城商行初步发展转型的成效82

5.2.1规模快速增长82

5.2.2抗风险能力稳步提高85

5.2.3盈利能力显著增强87

5.3城商行初步转型后存在的突出问题88

5.3.1发展战略趋同88

5.3.2业务发展模式单一91

5.3.3盈利模式单一95

5.3.4管理模式粗放96

5.3.5风险控制能力薄弱97

5.4小结98

第6章 城商行发展战略定位转型路径99

6.1发展战略转型的理论分析99

6.1.1发展战略定位的内涵99

6.1.2发展战略定位的理论依据100

6.2城商行市场竞争力及优势市场领域分析104

6.2.1城商行的市场竞争力分析104

6.2.2城商行的优势业务领域105

6.2.3城商行服务优势业务领域的案例115

6.3城商行差异化发展战略转型路径125

6.3.1城商行的竞争策略选择125

6.3.2差异化战略是城商行的正确选择125

6.3.3城商行差异化竞争实施路径129

6.3.4城商行发展转型的差异化发展战略愿景131

6.4城商行发展战略转型案例134

6.4.1北京银行发展战略转型案例134

6.4.2深圳发展银行发展战略转型案例136

6.4.3广西北部湾银行发展战略转型案例137

6.4.4浙江泰隆银行发展战略转型案例138

6.5小结140

第7章 城商行业务发展模式转型路径141

7.1业务模式转型理论分析141

7.1.1城商行业务发展转型的内涵141

7.1.2城商行业务转型的理论依据142

7.1.3城商行业务发展模式转型的路径选择146

7.2零售业务发展模式转型路径147

7.2.1社区银行业务模式转型路径147

7.2.2财富管理业务模式转型路径152

7.3批发业务发展模式转型路径160

7.3.1“信贷工厂”业务模式转型路径160

7.3.2产业集群专业支行业务模式转型路径166

7.3.3供应链融资业务模式转型路径172

7.4电子银行业务发展模式转型路径177

7.4.1基于网上银行的电子银行业务转型178

7.4.2基于手机银行的电子银行业务转型185

7.5小结191

第8章 城商行盈利模式转型路径192

8.1盈利模式转型的理论分析192

8.1.1城商行盈利模式转型的内涵192

8.1.2利率市场化改革的国际经验194

8.1.3国内外净利差变化趋势分析198

8.1.4利率市场化对城商行盈利模式的影响200

8.1.5城商行盈利模式转型路径选择201

8.2结算代理业务转型路径201

8.2.1大力发展信用卡为主导的银行卡业务202

8.2.2大力发展理财产品业务204

8.2.3大力发展特色国际业务207

8.3新兴银行业务转型路径210

8.3.1大力发展财务顾问业务212

8.3.2大力发展中小企业集合债承销业务216

8.3.3大力发展私募资产托管业务219

8.3.4大力发展资产证券化业务224

8.3.5大力发展重组并购贷款及咨询顾问业务228

8.3.6大力发展其他新兴业务233

8.4小结236

第9章 城商行管理模式转型路径237

9.1城商行管理模式转型理论分析237

9.1.1城商行管理模式转型内涵237

9.1.2城商行管理模式转型的理论依据237

9.1.3城商行管理模式转型的路径选择247

9.2城商行的组织结构转型路径249

9.2.1总分行制、事业部制与矩阵式的比较分析250

9.2.2矩阵式组织结构更适合于现代商业银行253

9.2.3构建具有城商行特色组织架构的实施策略256

9.3城商行流程再造转型路径258

9.3.1城商行流程再造的目标258

9.3.2基于模块化技术的个性化流程再造259

9.3.3基于数据仓库技术的流程整合与协调266

9.4小结272

第10章 城商行风险管理模式转型路径273

10.1城商行风险管理模式转型理论分析273

10.1.1城商行风险管理模式转型的内涵273

10.1.2全面风险管理的内涵和特征274

10.1.3城商行进行全面风险管理转型的必要性280

10.2城商行全面风险管理的转型路径290

10.2.1全面风险管理的总体框架和体系构建291

10.2.2城商行构建全面风险管理体系的思路295

10.2.3全面风险管理技术和模型300

10.3城商行风险管理实施策略304

10.3.1城商行信贷风险管理策略306

10.3.2城商行市场风险管理策略315

10.3.3城商行操作风险管理策略318

10.3.4城商行流动性风险管理策略323

10.4可借鉴的中小企业信贷风险控制案例分析325

10.4.1招商银行中小企业信贷风险控制案例分析325

10.4.2光大银行中小企业信贷风险控制的“阳光价值计划”案例分析328

10.4.3民生银行小商户信贷风险控制的“商贷通”案例分析330

10.5小结332

第11章 总结与展望334

11.1主要结论334

11.2展望337

参考文献338