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第1章 入市准备1

1.1基金的定义与特点2

1.1.1什么是基金2

1.1.2基金理财的特点3

1.1.3你适合基金理财吗5

1.2基金的类型5

1.2.1按基金单位是否可增加或赎回分类6

1.2.2按投资对象不同分类7

1.2.3按组织形式不同分类8

1.2.4按投资风险与收益不同分类8

1.2.5其他基金分类方式9

1.3基金的发展历史11

1.3.1英国投资基金发展概况11

1.3.2美国投资基金发展概况11

1.3.3我国投资基金发展概况12

1.4基金的收益13

1.4.1基金收益的组成13

1.4.2基金收益计算方法15

1.4.3基金收益分配原则15

1.4.4基金收益分配方案15

1.5基金交易的费用17

1.5.1认购费和申购费17

1.5.2费用的外扣法和内扣法18

1.5.3赎回费和转换费19

1.5.4管理费和托管费19

1.5.5前端收费和后端收费21

1.6为什么基金是你最好的投资选择22

1.6.1期货和外汇22

1.6.2股票和债券22

1.6.3理财产品的收益与风险23

1.6.4多种基金类型可适合不同的投资者24

第2章 怎样买卖基金25

2.1基金交易的流程26

2.2购买基金的渠道26

2.2.1基金购买的一般渠道26

2.2.2选择适合自己的基金购买渠道28

2.3开立账户28

2.3.1在基金公司开立账户28

2.3.2在银行或证券公司开立账户32

2.4基金交易注意事项33

2.5基金的认购、申购与赎回34

2.5.1封闭式基金的申购34

2.5.2开放式基金的认购35

2.5.3开放式基金的申购37

2.5.4开放式基金的赎回38

2.6查看基金行情信息40

2.6.1大智慧软件的下载40

2.6.2利用大智慧软件查看基金信息41

2.7如何利用网上银行买卖基金46

2.7.1登录网上银行47

2.7.2网上购买基金49

2.7.3网上赎回和转换基金53

2.7.4设置基金定投55

2.8如何利用基金公司直接买卖基金57

2.8.1登录基金公司网上交易系统57

2.8.2申购基金59

2.8.3赎回基金62

2.8.4转换基金64

2.8.5交易撤销65

2.9封闭式基金的买与卖66

2.9.1登录网上交易系统66

2.9.2买卖封闭式基金68

第3章 如何挑选适合自己的基金产品71

3.1选基金首先要看它的出身72

3.1.1得天独厚的老牌基金公司72

3.1.2借助外脑的中外合资基金公司74

3.1.3黑马园地的中小基金公司75

3.2笑里藏刀需谨防，基金公司选择有技巧75

3.2.1基金公司的资质76

3.2.2基金公司的规模78

3.2.3基金公司的投资风格79

3.2.4基金公司的研发能力79

3.2.5选择基金公司的“4P”标准80

3.3明星基金经理=明星基金81

3.3.1基金管理的方式81

3.3.2了解基金经理83

3.3.3选择基金经理的一般原则85

3.3.4基金经理变动不一定会影响基金业绩85

3.4基金净值非标准，善解会用才为妙87

3.4.1基金净值和基金累计单位净值88

3.4.2基金净值与投资价值89

3.4.3基金净值与管理能力90

3.5正确识别基金信息90

3.5.1招募说明书92

3.5.2上市公告书92

3.5.3定期公告92

3.5.4临时公告94

3.5.5澄清公告94

3.5.6看招募说明书的五大技巧95

3.5.7看年报的六大技巧96

3.6利用基金业绩排行榜选择基金100

3.6.1晨星的基金龙虎榜100

3.6.2晨星中国基金业绩排行榜103

3.6.3晨星的星级评定105

第4章 找到你“值得拥有”的指数型基金107

4.1指数型基金108

4.2指数型基金的类型108

4.2.1综合型的指数型基金109

4.2.2按照板块分类的局部型指数型基金110

4.2.3行业指数型基金和混合指数型基金110

4.3指数型基金的特点110

4.3.1费用低廉111

4.3.2分散和防范风险111

4.3.3延迟纳税和监控较少111

4.4指数型基金的查看112

4.4.1利用和讯网站查看指数型基金112

4.4.2利用大智慧软件查看指数型基金116

4.5指数型基金的投资技巧118

4.5.1关注基金公司的实力118

4.5.2关注基金费用119

4.5.3关注标的指数119

4.6分级指数型基金的投资技巧124

4.7指数型基金的交易技巧125

4.8衡量指数型基金管理能力的指标：跟踪误差126

4.9向巴菲特学习投资指数型基金126

4.9.1指数型基金适于长期投资127

4.9.2低费率的指数型基金值得投资127

4.9.3定投型指数基金是更好的投资方法127

4.10指数型基金的风险128

第5章 股票型、债券型、货币型基金投资技巧129

5.1风险较大、收益可观的股票型基金130

5.1.1股票型基金及其特点130

5.1.2股票型基金的分类及投资技巧131

5.1.3选择股票型基金要“四看”132

5.1.4股票型基金的投资策略134

5.1.5震荡市购买股票型基金的五大法则135

5.1.6退休与股票型基金的投资136

5.2风险较小、收益稳定的债券型基金137

5.2.1初识债券型基金137

5.2.2债券型基金为什么分为A、B、C类138

5.2.3债券型基金的特点140

5.2.4影响债券型基金的两个因素140

5.2.5购买债券型基金的技巧141

5.2.6债券型基金追求中长期稳定回报142

5.3准储蓄的货币型基金143

5.3.1货币型基金是流动的钱袋子143

5.3.2货币型基金的收益144

5.3.3购买货币型基金的原则146

5.3.4货币型基金的“T+0”赎回147

5.3.5货币型基金的风险148

第6章 ETF、 LOF、 QDII基金投资技巧151

6.1跟踪股指的ETF基金152

6.1.1 ETF基金概述152

6.1.2 ETF基金的特征153

6.1.3 ETF基金的投资优势155

6.1.4 ETF基金套利三大技法156

6.1.5 ETF基金投资误区157

6.1.6 ETF基金与指数基金的区别160

6.1.7 ETF联接基金160

6.1.8 ETF基金的投资风险162

6.2灵活交易的LOF基金162

6.2.1 LOF基金的特点163

6.2.2 LOF基金的意义164

6.2.3 LOF基金和ETF基金的区别165

6.2.4份额登记机制166

6.2.5 LOF基金的转托管167

6.2.6 LOF基金的两种套利策略167

6.3投资海外的QDII基金169

6.3.1 QDII基金的投资优势169

6.3.2 QDII金可以投资哪些金融工具171

6.3.3 QDII基金的投资风险171

6.3.4如何选择QDII基金172

6.3.5基金公司推出的QDII产品与银行系QDII产品的区别173

6.3.6到底该投资国内还是国外175

6.3.7全球投资能分散风险吗175

第7章 保本型、配置型、创新型基金投资技巧177

7.1保本型基金的投资技巧178

7.1.1保本型基金是怎么保本的179

7.1.2保本型基金的核心特点180

7.1.3保本型基金的投资风险180

7.1.4如何控制保本型基金的风险投资181

7.1.5保本型基金“保本”有前提181

7.1.6投资保本型基金的注意事项182

7.1.7保本型基金的投资策略184

7.2配置型基金的投资技巧184

7.2.1配置型基金的类型185

7.2.2配置型基金的优势186

7.2.3投资配置型基金的注意事项186

7.3创新型基金的投资技巧187

7.3.1创新型基金的特点188

7.3.2影响创新型基金投资的因素189

7.3.3创新型基金的投资风险和价值189

第8章 开放式和封闭式基金投资技巧191

8.1开放式基金的投资技巧192

8.1.1开放式基金的运作过程192

8.1.2开放式基金的收入和费用192

8.1.3购买开放式基金的收益193

8.1.4投资开放式基金的秘诀194

8.1.5投资开放式基金有七忌195

8.2封闭式基金的投资技巧196

8.2.1封闭式基金与开放式基金的区别197

8.2.2封闭式基金的查看198

8.2.3封闭式基金的业绩和分红201

8.2.4封闭式基金的折价率202

8.2.5决定折价率的因素203

8.2.6查看封闭式基金的折价率204

8.2.7封闭式基金的交易技巧208

第9章 基金定投的投资技巧211

9.1基金定投的优点和适用人群212

9.1.1基金定投的优点212

9.1.2基金定投适用人群212

9.2初次基金定投需做好五方面准备213

9.3基金定投七大法宝215

9.4基金定投资金运用的五原则218

9.5基金定投的止赢法则219

9.6基金定投的三大策略220

9.7三大错误导致基金定投赔钱221

9.8基金定投常见的六大问题222

9.8.1主动型基金和指数基金，哪个更适合定投222

9.8.2定期定额是否还需要择时222

9.8.3定期定额期限多长时间为宜223

9.8.4定投是否就不能选择波动率较低的基金224

9.8.5选择现金红利还是红利再投资224

9.8.6定投基金是否就是长期持有不动，是否需要不断地进行调整225

9.9“银发”投资——定投基金稳字当先225

第10章 如何构建合适的基金组合227

10.1基金组合概述228

10.1.1基金组合的重要性228

10.1.2基金组合是如何分散风险的229

10.2基金组合的层次和常见形式230

10.2.1基金组合的层次230

10.2.2基金组合的常见形式231

10.3构建基金组合的技巧232

10.3.1明确投资目标233

10.3.2测试自己的风险偏好233

10.3.3制订投资绩效考核架构235

10.4为什么要调整基金组合236

10.4.1调整基金组合使投资方向不偏离237

10.4.2调整基金组合逐步贴近预期收益237

10.4.3基金组合的基本面发生变化时应及时调整238

10.4.4因目标改变而调整基金组合239

10.4.5因年龄不同而调整基金组合240

10.5调整基金组合应注意的事项240

10.5.1不要频繁地调整基金组合241

10.5.2巧用基金公司网上直销与基金转换241

10.5.3敢于卖出最差的基金而买进最优的基金241

10.5.4精选新的优秀的基金242

第11章 基金投资的理念243

11.1为什么你需要投资244

11.1.1人生面临巨大的财务缺口244

11.1.2通货膨胀让我们的钱越来越少245

11.2基金投资的原则246

11.2.1长期投资最重要246

11.2.2价值投资要牢记246

11.2.3老基金值得关注247

11.3基金投资的误区247

11.3.1基金分红越多越好248

11.3.2买股票型基金赚得最多248

11.3.3多数基金能跑赢大盘248

11.3.4鸡蛋不能都放在一个篮子里249

11.3.5混合型基金绩效最稳健249

11.3.6保本型基金一定保本250

11.3.7频繁申购和赎回基金250

11.3.8过分相信基金排名251

11.4成功基民的素质252

11.4.1财商和财智252

11.4.2理性和恒心253

11.5基金投资的技巧253

11.5.1入市时机很重要253

11.5.2机会来时要敢于抓住255

11.5.3认购与申购255

11.5.4基金转换技巧256

11.5.5建仓技巧257

第12章 基金投资的风险控制261

12.1基金投资的八种风险262

12.1.1申购及赎回未知价风险262

12.1.2开放式基金的投资风险263

12.1.3不可抗力风险263

12.1.4政策风险263

12.1.5经济周期风险263

12.1.6上市公司经营风险263

12.1.7购买力风险264

12.1.8利率风险264

12.2如何衡量基金风险264

12.2.1持股集中度264

12.2.2持股比重265

12.2.3持股周转率265

12.3如何降低基金的投资风险266

12.3.1改正四种错误倾向266

12.3.2要有强烈的风险意识268

12.3.3切勿贷款投资基金269

12.3.4试探性投资269

12.3.5分散投资270

12.4应对基金调整期的技巧271

12.4.1应对基金调整期的四种准备271

12.4.2如何应对基金调整期272

12.4.3应对基金调整的原则273