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第一章 公司信贷概述1

知识导图1

第一节 公司信贷基础1

考点1 公司信贷相关概念1

考点2 公司信贷的基本要素3

考点3 公司信贷的种类9

第二节 公司信贷的基本原理12

考点1 公司信贷理论的发展12

考点2 公司信贷资金的运动过程及其特征15

第三节 公司信贷管理16

考点1 公司信贷管理的原则16

考点2 信贷管理流程17

考点3 信贷管理的组织架构19

考点4 绿色信贷20

本章考点自测解析20

第二章 公司信贷营销24

知识导图24

第一节 目标市场分析24

考点1 市场环境分析24

考点2 市场细分27

考点3 市场选择和定位29

第二节 营销策略32

考点1 产品营销策略32

考点2 定价策略38

考点3 营销渠道策略43

考点4 促销策略45

第三节 营销管理46

考点1 营销计划46

考点2 营销组织46

考点3 营销领导48

考点4 营销控制49

本章考点自测解析50

第三章 贷款申请受理和贷前调查56

知识导图56

第一节 借款人56

考点1 借款人应具备的资格和基本条件56

考点2 借款人的权利和义务58

第二节 贷款申请受理58

考点1 面谈访问的内容和方式58

考点2 内部意见反馈的步骤59

考点3 贷款意向阶段的材料准备和注意事项60

第三节 贷前调查61

考点1 贷前调查的方法61

考点2 贷前调查的内容62

考点3 贷前调查报告内容要求63

本章考点自测解析67

第四章 贷款环境风险分析71

知识导图71

第一节 国家与地区分析71

考点1 国别风险分析71

考点2 区域风险分析73

第二节 行业分析76

考点1 行业风险的概念及其产生76

考点2 波特五力模型78

考点3 行业风险分析框架80

考点4 行业风险评估工作表86

本章考点自测解析87

第五章 借款需求分析94

知识导图94

第一节 概述94

考点1 借款需求的含义94

考点2 借款需求分析的意义95

考点3 借款需求的影响因素95

第二节 借款需求分析的内容96

考点1 销售变化引起的需求96

考点2 资产变化引起的需求100

考点3 负债和分红变化引起的需求103

考点4 其他变化引起的需求104

第三节 借款需求与负债结构104

考点 借款需求与负债结构的关系104

本章考点自测解析108

第六章 客户分析115

知识导图115

第一节 客户品质分析115

考点1 客户品质的基础分析115

考点2 客户经营管理状况分析120

第二节 客户财务分析123

考点1 概述123

考点2 资产负债表分析127

考点3 利润表分析130

考点4 现金流量分析131

考点5 财务报表综合分析134

第三节 客户信用评级144

考点1 客户信用评级的概念144

考点2 评级因素及方法144

考点3 操作程序和调整148

本章考点自测解析149

第七章 贷款项目评估157

知识导图157

第一节 概述157

考点1 基本概念157

考点2 项目评估的内容158

考点3 项目评估的要求和组织159

考点4 项目评估的意义160

第二节 项目非财务分析160

考点1 项目背景分析160

考点2 市场需求预测分析161

考点3 生产规模分析162

考点4 原辅料供给分析163

考点5 技术及工艺流程分析163

考点6 项目环境条件分析164

考点7 项目组织与人力资源分析166

第三节 项目财务分析167

考点1 财务预测的审查167

考点2 项目现金流量分析169

考点3 项目盈利能力分析170

考点4 项目清偿能力分析171

考点5 财务评价的基本报表173

考点6 项目不确定性分析174

本章考点自测解析175

第八章 贷款担保180

知识导图180

第一节 贷款担保概述180

考点1 担保的概念180

考点2 贷款担保的作用181

考点3 贷款担保的分类181

考点4 担保范围182

第二节 贷款保证183

考点1 保证人资格与条件183

考点2 贷款保证风险184

第三节 贷款抵押185

考点1 贷款抵押的设定条件185

考点2 贷款抵押风险187

第四节 贷款质押188

考点1 质押与抵押的区别188

考点2 贷款质押的设定条件189

考点3 贷款质押风险191

本章考点自测解析192

第九章 贷款审批198

知识导图198

第一节 贷款审批原则198

考点1 信贷授权198

考点2 审贷分离201

第二节 贷款审查事项及审批要素203

考点1 贷款审查事项203

考点2 贷款审批要素205

第三节 授信额度207

考点1 授信额度的定义207

考点2 授信额度的决定因素208

考点3 授信额度的确定流程209

本章考点自测解析210

第十章 贷款合同与发放支付213

知识导图213

第一节 贷款合同与管理213

考点1 贷款合同签订213

考点2 贷款合同管理215

第二节 贷款的发放218

考点1 贷放分控218

考点2 贷款发放管理222

第三节 贷款支付229

考点1 实贷实付229

考点2 受托支付231

考点3 自主支付232

本章考点自测解析233

第十一章 贷后管理238

知识导图238

第一节 对借款人的贷后监控238

考点1 经营风险239

考点2 管理状况监控240

考点3 企业管理风险240

考点4 企业的财务风险241

考点5 还款账户监控241

考点6 与银行往来情况监控242

第二节 担保管理242

考点1 保证人管理242

考点2 抵（质）押品管理243

考点3 担保的补充机制244

第三节 风险预警245

考点1 风险预警程序245

考点2 风险预警方法246

考点3 贷款风险的预警信号系统247

考点4 风险预警的处置248

第四节 信贷业务到期处理249

考点1 贷款偿还操作及提前还款处理249

考点2 贷款展期处理250

考点3 依法收贷252

第五节 档案管理254

考点1 档案管理的原则254

考点2 贷款文件的管理255

考点3 贷款档案的管理256

考点4 客户档案的管理257

本章考点自测解析258

第十二章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提262

知识导图262

第一节 贷款风险分类概述262

考点1 贷款分类的含义和标准262

考点2 贷款分类的意义263

考点3 贷款风险分类的会计原理263

第二节 贷款风险分类方法265

考点1 基本信贷分析265

考点2 还款能力分析266

考点3 还款可能性分析266

考点4 确定分类结果267

第三节 贷款损失准备金的计提268

考点1 贷款损失准备金的含义和种类268

考点2 贷款损失准备金的计提基数和比例269

考点3 贷款损失准备金的计提原则269

考点4 贷款损失准备金的计提方法270

本章考点自测解析272

第十三章 不良贷款管理280

知识导图280

第一节 概述280

考点1 不良贷款的定义280

考点2 不良贷款的成因281

第二节 不良贷款的处置方式281

考点1 现金清收281

考点2 重组282

考点3 呆账核销284

考点4 金融企业不良资产批量转让管理285

本章考点自测解析285