中国银行业从业人员资格认证考试教材 个人理财 2013年版【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

中国银行业从业人员资格认证考试教材 个人理财 2013年版PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第1章 银行个人理财业务概述1

1.1银行个人理财业务的概念和分类1

1.1.1个人理财概述1

1.1.2银行个人理财业务概念3

1.1.3银行个人理财业务分类4

1.2银行个人理财业务发展和现状8

1.2.1国外发展和现状8

1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状9

1.3银行个人理财业务的影响因素11

1.3.1宏观影响因素11

1.3.2微观影响因素18

1.3.3其他影响因素19

1.4银行个人理财业务的定位20

第2章 银行个人理财理论与实务基础22

2.1银行个人理财业务理论基础22

2.1.1生命周期理论22

2.1.2货币的时间价值27

2.1.3投资理论31

2.1.4资产配置原理39

2.1.5投资策略与投资组合的选择43

2.2银行理财业务实务基础46

2.2.1理财业务的客户准入46

2.2.2客户理财价值观与行为金融学48

2.2.3客户风险属性49

2.2.4客户风险评估54

第3章 金融市场和其他投资市场61

3.1金融市场概述61

3.2金融市场的功能和分类63

3.2.1金融市场功能63

3.2.2金融市场分类64

3.3金融市场的发展65

3.3.1国际金融市场的发展65

3.3.2中国金融市场的发展66

3.4货币市场67

3.4.1货币市场概述67

3.4.2货币市场的组成67

3.4.3货币市场在个人理财中的运用69

3.5资本市场69

3.5.1股票市场69

3.5.2债券市场72

3.6金融衍生品市场74

3.6.1市场概述74

3.6.2金融衍生品76

3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用81

3.7外汇市场81

3.7.1外汇市场概述81

3.7.2外汇市场的分类82

3.7.3外汇市场在个人理财中的运用84

3.8保险市场84

3.8.1保险市场概述84

3.8.2保险市场的主要产品86

3.8.3保险市场在个人理财中的运用88

3.9贵金属及其他投资市场88

3.9.1贵金属市场及产品88

3.9.2房地产市场90

3.9.3收藏品市场92

第4章 银行理财产品94

4.1银行理财产品市场发展94

4.2银行理财产品要素95

4.2.1产品开发主体信息95

4.2.2产品目标客户信息96

4.2.3产品特征信息97

4.3银行理财产品介绍99

4.3.1货币型理财产品99

4.3.2债券型理财产品100

4.3.3股票类理财产品101

4.3.4组合投资类理财产品103

4.3.5结构性理财产品105

4.3.6 QDII基金挂钩类理财产品114

4.3.7另类理财产品114

4.4银行理财产品发展趋势116

第5章 银行代理理财产品119

5.1银行代理理财产品的概念119

5.2银行代理理财产品销售基本原则119

5.3基金120

5.3.1基金的概念和特点120

5.3.2基金的分类121

5.3.3特殊类型基金123

5.3.4银行代销流程124

5.3.5基金的流动性及收益情况126

5.3.6基金的风险127

5.4保险128

5.4.1银行代理保险概述128

5.4.2银行代理保险产品主要类型介绍129

5.4.3保险产品的风险131

5.5国债132

5.5.1银行代理国债的概念、种类132

5.5.2国债的流动性及收益情况133

5.5.3国债的风险133

5.6信托135

5.6.1银行代理信托类产品的概念135

5.6.2信托类产品的流动性及收益情况136

5.6.3信托产品风险136

5.7黄金137

5.7.1银行代理黄金业务种类137

5.7.2业务流程139

5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点139

第6章 理财顾问服务140

6.1理财顾问服务概述140

6.1.1理财顾问服务概念140

6.1.2理财顾问服务流程140

6.1.3理财顾问服务特点142

6.2客户分析143

6.2.1收集客户信息143

6.2.2客户财务分析144

6.2.3客户风险特征和理财特性分析150

6.2.4客户理财需求和目标分析152

6.3财务规划153

6.3.1现金、消费及债务管理154

6.3.2保险规划157

6.3.3税收规划162

6.3.4人生事件规划166

6.3.5投资规划167

第7章 个人理财业务相关法律法规171

7.1个人理财业务活动涉及的相关法律171

7.1.1《中华人民共和国民法通则》171

7.1.2《中华人民共和国合同法》175

7.1.3《中华人民共和国商业银行法》177

7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》183

7.1.5《中华人民共和国证券法》185

7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》193

7.1.7《中华人民共和国保险法》207

7.1.8《中华人民共和国信托法》213

7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》216

7.1.10《中华人民共和国物权法》218

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规222

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》222

7.2.2《期货交易管理条例》224

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释226

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》226

7.3.2《证券投资基金销售管理办法》228

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》234

7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》240

第8章 个人理财业务管理247

8.1个人理财业务合规性管理247

8.1.1开展个人理财业务的基本条件249

8.1.2开展个人理财业务的政策限制253

8.1.3开展个人理财业务的法律责任255

8.2个人理财资金使用管理257

8.3个人理财业务流程管理260

8.3.1业务人员管理261

8.3.2客户需求调查261

8.3.3理财产品开发263

8.3.4理财产品销售265

8.3.5理财业务其他管理273

8.4理财产品合规性管理案例276

8.4.1理财产品开发合规性管理案例276

8.4.2理财产品销售合规性管理案例277

8.4.3理财产品售后合规性管理案例280

第9章 个人理财业务风险管理283

9.1个人理财的风险283

9.1.1个人理财风险的影响因素283

9.1.2理财产品风险评估285

9.2个人理财业务面临的主要风险287

9.2.1个人理财业务面临的主要风险288

9.2.2个人理财业务风险管理的基本要求288

9.2.3个人理财顾问服务的风险管理289

9.2.4综合理财业务的风险管理291

9.3产品风险管理294

9.4操作风险管理294

9.5销售风险管理295

9.6声誉风险管理295

第10章 职业道德和投资者教育296

10.1个人理财业务从业资格简介296

10.1.1境外理财业务从业资格简介296

10.1.2境内银行个人理财业务从业资格297

10.1.3银行个人理财业务从业人员基本条件297

10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德298

10.2.1从业人员销售活动遵循原则298

10.2.2从业人员销售活动注意事项299

10.2.3从业人员销售活动禁止事项299

10.2.4从业人员岗位要求300

10.2.5从业人员的限制性条款300

10.2.6从业人员的法律责任300

10.3个人理财投资者教育302

10.3.1投资者教育概述303

10.3.2投资者教育功能304

10.3.3投资者教育内容305

附录一 商业银行个人理财业务监管法规307

金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法307

商业银行个人理财业务管理暂行办法314

商业银行个人理财业务风险管理指引323

商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法330

关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知334

关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知336

关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知339

关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知341

关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知342

关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知343

关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知346

关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知350

关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知352

关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知353

关于进一步规范银信合作有关事项的通知356

关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知357

关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知360

关于规范银信理财合作业务有关事项的通知368

关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知369

关于进一步规范银信理财合作业务的通知371

关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知372

商业银行理财产品销售管理办法373

关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知386

附录二 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲389

后记396