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第1章 货币初论1

第1节 货币的定义与作用3

从货币的职能定义货币5

实用主义的货币定义12

第2节 货币形式的演进15

静态分析：充当货币的材料应具备的特征16

动态分析：货币形式演进的基本动因17

本章总结24

需要掌握的概念24

思考题25

第2章 银行初论26

第1节 银行的定义与作用28

“银行”的定义28

银行存在的基本理由31

银行的独特之处36

第2节 银行业的演进40

银行业的起源40

银行业演进的主要阶段：一种概括42

银行会消失吗47

本章总结58

需要掌握的概念59

思考题59

第3章 利率原理61

第1节 利率的概念与计量63

利息与时间63

现值与未来值之间的关系65

到期收益率：含义、估算与应用72

到期收益率：局限性与其他指标79

第2节 利率决定的理论分析85

理论分析一：储蓄和投资供求决定利率85

理论分析二：货币供求决定利率88

理论分析三：可贷资金供求决定利率93

理论分析四：一般均衡的利率决定理论98

第3节 利率的结构100

利率的风险结构100

利率的期限结构108

本章总结122

需要掌握的概念123

思考题123

第4章 银行业发展趋势125

第1节 业务创新127

金融创新基本原理127

银行业务创新综述130

第2节 边界扩展135

合并收购“浪潮”不断136

混业经营已成气候143

银行业务国际化148

第3节 再造转型152

银行再造的基本含义与作用152

银行再造转型的多维尝试155

本章总结171

需要掌握的概念171

思考题172

第5章 银行管理：基本原理173

第1节 基本目标与原则175

银行追求市场价值最大化的合理性175

银行价值最大化要求做到“三性”的统一177

第2节 资产管理178

早期阶段资产管理思想的演变：概览179

资产选择理论下资产管理的一般原则180

从信息不对称经济学把握银行资产管理183

第3节 负债管理188

负债管理的传统思想188

积极负债管理的思想189

第4节 资产负债综合管理190

利率敏感性缺口管理191

久期缺口管理194

第5节 资本管理199

资本的作用与界定199

多少资本才算充足201

资本管理的基本原则203

第6节 国际业务管理206

银行国际业务的界定207

银行从事国际业务的可能优势208

银行从事国际业务的阶段性选择209

本章总结216

需要掌握的概念217

思考题218

第6章 银行的风险管理：进一步分析220

第1节 银行风险管理概览221

风险的基本概念222

银行风险管理的起源和发展228

第2节 度量风险233

市场风险的度量234

信用风险的度量238

第3节 对冲风险244

对冲市场风险244

对冲信用风险254

本章总结260

需要掌握的概念261

思考题262

第7章 银行监管263

第1节 银行监管的必要性264

银行的内在不稳定性265

银行业的系统风险269

银行危机的社会成本272

第2节 银行监管的官方安全网273

存款保险制度273

最后贷款人安排275

第3节 银行日常业务的监管288

审慎性监管288

机会主义行为监管293

银行日常监管的国际合作295

第4节 银行监管的制度结构305

是否应该设立独立于中央银行的银行监管机构305

分机构监管还是分业务监管307

是否有必要建立超级监管机构308

合适的制度结构的基本特点310

本章总结311

需要掌握的概念312

思考题313

第8章 货币需求315

第1节 传统货币数量论317

现金交易说317

现金余额说318

第2节 凯恩斯的货币需求理论及其发展320

凯恩斯本人的货币需求理论320

交易性货币需求理论的发展326

预防性货币需求理论的发展328

投机性货币需求理论的发展330

第3节弗里德曼的现代货币数量论331

与凯恩斯货币需求理论的对比331

与传统货币数量论的对比334

第4节 进一步分析335

本章总结336

需要掌握的概念337

思考题337

第9章 货币供给339

第1节 存款创造与存款乘数341

简化的存款创造模型341

考虑各种漏出的存款创造模型344

第2节 中央银行与货币基础347

中央银行的主要业务347

货币基础及其影响因素350

第3节 货币乘数355

推导货币乘数355

影响货币乘数的诸因素分析358

第4节 进一步分析361

本章总结366

需要掌握的概念367

思考题367

第10章 货币政策：基本原理369

第1节 货币政策目标370

最终目标371

中间目标和操作目标373

第2节 货币政策工具377

公开市场操作377

贴现政策378

法定准备金要求379

第3节 货币政策的影响381

货币中性与非中性381

货币政策传导机制382

第4节 中央银行与货币政策384

中央银行的出现385

中央银行的独立性386

货币政策的实施：相机抉择或单一规则387

本章总结391

需要掌握的概念392

思考题392

附录“货币银行学”课程案例教学研究394

参考文献410

后记418