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第1章 绪论1

1.1 企业的基本组织形式2

1.1.1 独资企业2

1.1.2 合伙企业2

1.1.3 公司制企业3

1.2 创业企业的理财内容与目标5

1.2.1 创业企业理财的内容5

1.2.2 创业企业理财的目标体系8

1.3 创业企业理财环境12

1.3.1 法律环境12

1.3.2 经济环境13

1.3.3 金融市场环境14

1.4 创业企业的融资困难及根源16

1.4.1 创业企业发展的资金“瓶颈”16

1.4.2 信息不对称和不确定性问题17

1.4.3 资本市场欠发达和融资渠道狭窄18

1.4.4 信用水平低19

1.4.5 创业企业融资问题解决机制20

第2章 创业公司治理与财务组织架构23

2.1 创业计划书24

2.1.1 创业计划书的价值24

2.1.2 创业计划书的内容25

2.1.3 撰写创业计划书的注意事项29

2.2 创业企业公司治理31

2.2.1 创业企业公司治理理论基础32

2.2.2 创业企业公司内部治理33

2.2.3 创业企业公司外部治理38

2.3 创业企业财务组织架构39

2.3.1 大型企业财务部的地位及财务组织架构39

2.3.2 中小型企业财务部的地位及财务组织架构41

2.3.3 创业企业财务部的地位及财务组织架构42

2.4 创业企业财务部相关岗位职责43

2.4.1 创业企业内部的财务管理体制43

2.4.2 创业企业内部财务部的职能与工作内容44

2.4.3 创业企业财务部相关岗位职责45

第3章 价值原理与风险报酬48

3.1 价值确定入门——货币的时间价值48

3.2 货币时间价值的计算49

3.2.1 复利的终值和现值49

3.2.2 年金的终值和现值51

3.3 风险与报酬的分析54

3.3.1 风险的概念和类别54

3.3.2 风险的衡量55

3.3.3 风险报酬的计算58

第4章 创业企业资金需求预算65

4.1 创业企业资金需求分析66

4.1.1 创业企业在不同发展阶段的资金需求特点66

4.1.2 现金流量预测的方法68

4.2 投资项目决策方法73

4.2.1 折现现金流量方法73

4.2.2 非折现现金流量方法77

4.2.3 投资决策指标的比较80

第5章 债务性融资方式85

5.1 银行融资渠道86

5.1.1 商业银行融资概述86

5.1.2 创业企业贷款的条件和程序88

5.1.3 创业企业获得信贷的操作策略89

5.2 商业信用融资渠道91

5.2.1 商业信用融资概述91

5.2.2 延付货款融资93

5.2.3 运用商业信用融资应该注意的问题94

5.3 资本市场融资渠道95

5.3.1 资本市场融资渠道概述95

5.3.2 我国证券交易所的基本情况97

5.3.3 国内创业板融资的操作策略99

5.4 保理业务融资100

5.4.1 保理业务融资的优势100

5.4.2 保理业务的分类101

5.4.3 保理业务的操作程序101

5.5 债务融资新方式102

5.5.1 网络贷款融资102

5.5.2 供应链融资109

第6章 权益性融资方式117

6.1 吸收直接投资119

6.1.1 概述119

6.1.2 吸收直接投资的条件与程序119

6.1.3 吸收直接投资在实践中的应用120

6.2 风险投资121

6.2.1 风险投资概述121

6.2.2 引入风险投资的时机与条件122

6.2.3 企业引入风险投资的一般程序123

6.3 天使投资126

6.3.1 天使投资概述126

6.3.2 天使投资的策略129

6.3.3 天使投资在我国的发展现状及其对创业者的要求130

6.4 融资租赁131

6.4.1 融资租赁概述131

6.4.2 融资租赁的业务流程132

6.4.3 融资租赁在我国的实践133

6.5 股票上市融资——创业板与新三板上市135

6.5.1 股票融资概述136

6.5.2 创业板市场141

6.5.3 新三板上市143

6.6 权益性融资新方式148

6.6.1 项目融资148

6.6.2 私募股权融资150

6.6.3 孵化器152

6.6.4 众筹154

第7章 创业企业融资决策161

7.1 融资成本分析162

7.1.1 融资成本的含义162

7.1.2 资本成本的计量163

7.2 资本结构的优化166

7.2.1 资本结构理论166

7.2.2 资本结构优化的方法169

7.2.3 杠杆效益172

7.2.4 优化资本结构的其他因素分析174

7.3 融资风险管理177

7.3.1 企业融资风险概述177

7.3.2 创业企业融资风险产生的原因181

7.3.3 融资风险计量183

7.3.4 融资风险的控制186

第8章 创业企业财务计划与控制191

8.1 全面预算的基础——财务预算193

8.1.1 财务预算编制的方法194

8.1.2 财务预算的编制197

8.2 财务控制202

8.2.1 企业财务控制的定义和特点202

8.2.2 财务控制的内容203

8.3 财务预警206

8.3.1 财务预警的定义和内涵206

8.3.2 企业财务预警程序207

8.3.3 企业财务预警机制209

第9章 创业企业营运资金管理212

9.1 创业企业营运资金管理概述213

9.1.1 营运资金的内涵213

9.1.2 创业企业营运资金的特点214

9.1.3 创业企业营运资金管理的内容214

9.2 现金管理215

9.2.1 持有现金的动机215

9.2.2 现金的成本217

9.2.3 最佳现金持有量的确定218

9.2.4 现金管理制度220

9.2.5 现金的内部控制221

9.3 应收账款管理221

9.3.1 应收账款产生的原因222

9.3.2 应收账款的成本222

9.3.3 应收账款信用政策的制定223

9.3.4 应收账款的收账策略与日常管理227

9.4 存货管理228

9.4.1 存货管理的目标228

9.4.2 储备存货的相关成本229

9.4.3 存货决策230

9.4.4 存货的日常管理233

第10章 创业企业财务报表分析236

10.1 企业财务报表概述237

10.1.1 财务报表的作用238

10.1.2 资产负债表239

10.1.3 利润表240

10.1.4 现金流量表242

10.1.5 所有者权益变动表244

10.1.6 财务报表之间的关系244

10.2 财务报表分析的步骤和方法245

10.2.1 财务报表分析的步骤245

10.2.2 财务报表分析的方法245

10.2.3 财务报表分析的局限性251

10.3 财务比率分析252

10.3.1 偿债能力分析253

10.3.2 营运能力分析257

10.3.3 盈利能力分析259

参考文献264