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第一篇 不良资产发展概述3

第一章 中国不良资产概况3

第一节 中国不良资产市场现状4

一、商业银行总体情况4

二、分地区情况7

三、分行业情况9

第二节 中国不良资产形成的原因分析12

一、中国不良贷款形成的一般原因12

二、中国不良贷款形成的深层次原因15

第二章 国内外不良资产管理概述21

第一节 国外不良资产管理历史21

一、美国不良资产管理经验21

二、日本不良资产管理经验23

三、韩国不良资产管理经验24

第二节 中国不良资产管理历史、现状及趋势25

一、中国不良资产管理历史及现状25

二、中国不良资产管理趋势32

三、当前不良资产处置行业的困境36

第三章 不良资产管理理论基础40

第一节 不良资产的内涵40

第二节 不良资产的分类42

一、按价值形态分类42

二、按资产主体分类44

三、按照变现能力分类45

第三节 不良资产处置原则47

一、快速处置原则47

二、公开化原则48

三、市场化原则48

四、专业化原则49

五、动态性原则49

第四节 不良资产处置的理论基础49

一、期权理论49

二、“冰棍效应”理论52

三、资源配置理论52

四、资产组合理论53

第二篇 不良资产管理参与主体57

第四章 四大资产管理公司57

第一节 资产管理公司情况简述57

第二节 资产管理公司处置的程序与方式60

第三节 资产管理公司的发展方向63

第五章 商业银行68

第一节 商业银行不良资产问题68

一、近年来银行不良攀升，区域分化态势明显68

二、商业银行不良资产清收中的问题与障碍71

第二节 商业银行不良资产处置的方法及措施72

一、国外银行业不良资产处置的先进经验72

二、国内银行业不良贷款清收的经验比较74

第三节 银行业不良资产处置创新及资产质量提升76

一、中国商业银行不良资产处置创新手段76

二、新常态下商业银行资产质量提升路径77

第六章 地方资产管理公司80

第一节 地方资产管理公司的成因80

一、市场对地方资产管理公司的潜在需求80

二、地方资产管理公司自身的优势81

三、政策上的放开81

四、金融体系改革的内在需求83

第二节 地方资产管理公司处置不良资产的特征84

一、地方资产管理公司的经营目标84

二、地方资产管理公司的非金融机构特性84

三、政策性与市场化相结合的双重属性85

四、业务范围和处置方式受限86

五、资本金规模和业务能力有限86

六、处理中小商业银行不良资产，整合地方产业经济87

第三节 地方资产管理公司发展方向88

一、传统与新兴不良资产业务竞争策略88

二、打造综合性金融平台89

三、创新业务模式90

四、拓宽融资渠道，提升融资能力90

五、建立与中央和地方两级金融监管机构常态交流机制91

六、加强多方交流与合作91

七、广义的不良资产92

第七章 金融资产交易所93

第一节 金交所概述93

一、金交所产生的主要背景94

二、金交所的主要功能和定位95

第二节 全国金交所概况95

一、基本注册信息95

二、业务定位与类型97

三、代表性金交所对比99

第八章 非金融类企业103

第一节 中国非金融类企业不良资产103

第二节 国有企业不良资产处置方式105

一、三种处置模式106

二、三种模式对比108

第三节 国有企业不良资产管理改进路径110

一、尽快处理不良资产110

二、政府支持必不可少111

三、借力“互联网＋”提高处置效率111

四、推进不良资产处置市场化112

五、健全不良资产处置法律法规112

六、完善追责制度112

第三篇 不良资产处置方式117

第九章 不良资产证券化117

第一节 不良资产证券化概述117

一、资产证券化概述117

二、不良资产证券化概述119

三、商业银行不良贷款资产证券化的挑战120

第二节 不良资产证券化的基本流程121

一、发行人121

二、评级公司121

三、其他参与方122

四、信息披露123

第三节 不良资产证券化实践124

一、2006～2008年发行案例124

二、2016年发行案例125

第十章 债转股132

第一节 债转股概述132

一、债转股概念132

二、债转股的实施范围和条件133

三、债转股中的法律问题134

第二节 债转股的原则和操作程序134

一、债转股的原则134

二、债转股的操作程序138

第三节 债转股实践138

第十一章 不良资产分包148

第一节 不良资产分包概述148

第二节 分包业务的操作程序149

一、分包业务的交易双方149

二、分包业务的操作程序152

第三节 不良资产分包实践154

一、信达公司海口办事处资产打包、分包经验案例154

二、某银行分包处置案例155

三、分包案例处置分析156

第十二章 不良资产信托158

第一节 不良资产信托概述159

一、不良资产信托概念159

二、信托处置不良资产的优势分析160

第二节 信托处置不良资产的操作程序161

一、信托处置不良资产的方式及操作程序161

二、发行资产支持受益权的交易结构设计165

第三节 信托处置不良资产实践165

一、华融处置资产信托项目166

二、信达公司收购州泰国投信托的不良信托贷款项目169

第十三章 不良资产重组171

第一节 不良资产重组概述173

一、不良资产重组概念173

二、不良资产重组形式174

第二节 不良资产重组的操作程序175

一、不良资产重组的途径175

二、不良资产重组的流程176

三、银行不良资产重组178

第三节 不良资产重组实践179

一、郑州百文股份有限公司（集团）重组案例分析179

二、重组创新183

第十四章 基于互联网平台的不良资产处置184

第一节 基于互联网平台的不良资产处置概述184

一、“互联网＋”不良资产处置184

二、基于互联网平台的不良资产处置业务分类186

三、基于互联网平台的不良资产处置方式优势分析188

第二节 基于互联网平台的不良资产处置操作程序189

一、门户资讯类互联网平台的不良资产处置操作程序189

二、信息中介类互联网平台的不良资产处置操作程序189

三、数据查询类互联网平台的不良资产处置操作程序190

四、交易服务类互联网平台的不良资产处置操作程序190

第三节 基于互联网平台处置不良资产实践195

一、信息中介类案例一195

二、数据查询类案例二196

三、司法拍卖类案例三197

四、债物置换类案例四198

五、资金众筹类案例五199

六、催收撮合类案例六201

七、交易撮合类案例七202

第四节 互联网平台与传统渠道不良资产处置效用差异分析203

第四篇 不良资产的风险管理207

第十五章 不良资产处置中的风险207

第一节 不良资产处置过程中风险产生的原因分析207

一、内外部欺诈207

二、政策和法律风险209

三、信息不对称210

四、资产价格波动风险211

第二节 不良资产风险分类211

一、风险的定义211

二、不良资产处置中面临的常见风险213

第三节 不良资产处置风险识别方法214

一、信用风险识别214

二、操作风险识别216

三、市场风险识别217

四、流动性风险识别218

五、政策、声誉等风险识别220

第十六章 不良资产处置过程中的风险管理221

第一节 风险管理策略221

一、风险定价221

二、风险分散222

三、风险对冲222

四、风险转移222

五、风险规避223

第二节 风险管理流程及风险管理能力223

一、风险管理流程223

二、风险管理能力224

第三节 金融机构风险管理实践演变阶段分析225

一、风险管理实践阶段分析226

二、风险管理技术层次分析227

第四节 不良资产处置中的主要类别风险管理231

一、信用风险监测与管理232

二、操作风险监测与管理234

三、市场风险监测与管理235

参考文献237