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前言1

0 导论：中国金融改造的背景及其架构探索1

0.1 改革发展中的中国金融：地位提升及功能强化2

0.1.1 国民收入分配格局变动与金融地位突起2

0.1.2 过剩经济格局显现：金融改造的迫切性加强8

0.2 适应国际金融变化趋势的金融开放与风险防范15

0.2.1 金融国际化与我国金融开放15

0.2.2 东南亚金融危机与金融风险防范20

6 金融衍生产品：金融深化的“双刃剑”23

0.3.1 金融体系的均衡化24

0.3 我国金融改造的基本框架及重点24

0.3.2 金融市场发展及利率市场化30

0.3.3 银行业的根本性革命34

1 中央银行改革：货币政策与监管体制38

1.1 金融体制改革：中央银行的角色转换39

1.1.1 我国金融改革的历史回顾39

1.1.2 中央银行的地位与作用41

1.2 金融深化与中央银行货币政策实施47

1.2.1 我国货币政策实施的现状与问题47

1.2.2 前瞻性货币政策及调控质量51

1.2.3 中央银行货币政策操作的进一步完善55

1.2.4 货币政策与财政政策的协调和配合58

1.3 金融深化与中央银行金融监管改革59

1.3.1 金融深化与金融监管关系的国际分析59

1.3.2 我国现有的金融监管制度62

1.3.3 加强金融监管与促进金融深化：措施分析64

2 我国货币供给机制与调控手段的转轨68

2.1 信贷计划决定的货币供给机制68

2.1.1 信贷计划的基本框架及运行机制68

2.1.2 信贷计划决定的特点与局限71

2.2.1 金融体制改革及其意义76

2.2 转轨中的货币供给机制76

2.2.2 转轨机制的矛盾和原因82

2.3 我国三大政策工具的规范化103

2.3.1 深化改革的必要条件104

2.3.2 规范我国的准备金制度111

2.3.3 系统引进再贴现和公开市场的制度规范119

3 利率变动、资本供给及货币-财政政策整合129

3.1 利率变动与总需求、企业资本效率关系分析130

3.1.1 利率模型运用于当前中国经济存在的障碍130

3.1.2 利率与总需求的关联131

3.1.3 利率变动与企业资本效率关系132

3.2 利率、收入与有效需求关系分析136

3.2.1 结构与有效需求136

3.2.2 收入与有效需求138

3.3 利率变动与资本供给总量关系140

3.4 宏观调控政策效应分析143

3.4.1 中国货币政策的操作规范及调控效应143

3.4.2 货币-财政政策的有效整合146

4 我国资本市场的发展150

4.1 金融抵制与突破：我国融资方式的历史回顾151

4.1.1 传统计划体制下的金融抵制与企业融资方式151

4.1.2 80年代企业融资方式转变与资本市场发育152

4.1.3 90年代深化金融体制改革与资本市场发展155

4.2 资本市场发展要求金融深化162

4.2.1 当前资本市场金融抵制的主要表现162

10.3.4 离岸银行的自我管理164

4.2.2 我国资本市场深化的必要性与可能性167

4.2.3 我国资本市场发展的主要原则171

4.3 资本市场发展的若干思考173

4.3.1 股票市场发展中金融深化的探讨174

4.3.2 债券市场发展中金融深化的探讨180

4.3.3 基金市场发展中金融深化的探讨187

5 基金市场发展：投融资体制改革的突破口191

5.1 我国基金发展现状分析192

5.1.1 基金的起源和发展：国外发展的三个阶段192

5.1.2 我国基金发展的三种模式193

5.1.3 我国基金发展中存在的问题194

5.2 推进基金市场发展：上海率先行动的意义196

5.2.1 上海发展基金市场的意义197

5.2.2 发展基金市场的初步设想199

5.2.3 发展基金市场的要件分析201

5.3 发展各类专门基金的对策研究206

5.3.1 高新技术创业投资基金207

5.3.2 国有企业改造基金211

5.3.3 其他基金215

5.4 配套措施之一：将养老保险基金引入基金市场221

5.4.1 养老保险金进入基金市场的必要性和可行性221

5.4.2 将养老保险基金引入基金市场的对策225

6.1 金融创新与金融衍生产品231

6.1.1 金融衍生产品应运而生231

6.1.2 金融衍生产品及其种类233

6.1.3 金融衍生产品的特点和作用234

6.2 金融衍生产品市场发展的轨迹236

6.2.1 中国金融市场发生的变化236

6.2.2 90年代金融衍生产品市场的曲折历程238

6.2.3 金融衍生产品市场的发育尚需时日239

6.3.1 金融衍生产品的需求较弱240

6.3 金融衍生产品的需求特征分析240

6.3.2 金融衍生产品需求较为单一242

6.3.3 企业的需求带有一定的盲目性243

6.4 发展金融衍生产品市场的外部环境244

6.4.1 金融市场的不对称244

6.4.2 政策法规与交易规则246

6.4.3 技术条件247

6.5 积极稳妥地发展金融衍生产品市场250

6.5.1 发展金融衍生产品交易的主要障碍250

6.5.2 推动金融衍生产品市场的建设253

7 金融深化下的银企关系257

7.1 改革之前的银企关系258

7.1.1 传统体制下银企关系变化258

7.1.2 银企债权债务关系259

7.2 金融深化的特殊性与银企关系发展的超常发展263

7.2.1 金融深化的特殊性及银企关系发展的特殊性263

7.2.2 金融深化中银企关系的超常发展266

7.3 金融深化的环境制约和改革滞后及银企关系的扭曲与恶化269

7.3.1 银企债务问题的萌芽269

7.3.2 银企关系的扭曲与恶化272

7.4.1 银企利益机制调整的重点：控制债务增量277

7.4 金融深化与调整银企关系277

7.4.2 多方合作全面清理银企债务存量282

8 中国地方银行在金融深化中崛起286

8.1 地方银行的形成和发展287

8.1.1 地方银行存在的深刻基础287

8.1.2 中国地方银行的形成：背景分析289

8.1.3 中国地方银行的发展293

8.2 中国地方银行的定位及其功能296

8.2.1 地方银行的一般定位296

8.2.2 中国地方银行内涵及强弱势分析299

8.2.3 地方经济发展对地方银行的推动及其约束300

8.2.4 地方银行的市场定位303

8.3 中国地方银行发展展望304

8.3.1 地方银行在金融深化中的潜力和困境304

8.3.2 地方银行的发展战略和经营策略306

9 中国外汇市场的架构分析与前景展望317

9.1 中国外汇市场构造的轨迹319

9.1.1 计划经济时期的外汇管理体制319

9.1.2 试行外汇留成制度和开办外汇调剂业务321

9.1.3 中国外汇市场的雏形--外汇调剂市场324

9.1.4 建立全国统一的银行间外汇交易市场327

9.2.1 现行外汇市场的架构及其作用330

9.2 中国外汇市场的现状与发展前景330

9.2.2 中国外汇市场的特征与不完善性331

9.2.3 中国外汇市场的进一步完善335

9.2.4 中国的远期外汇市场340

9.3 亚洲金融危机对人民币汇率稳定的影响343

9.3.1 东南亚和东亚国家爆发严重金融危机343

9.3.2 亚洲金融危机的消极影响进一步显现345

9.3.3 人民币汇率保持稳定的坚实基础347

9.3.4 日元大幅贬值对人民币汇率保持长期稳定的影响349

10 发展离岸金融业：政策与管理353

10.1 离岸金融业政策推动与管理的国际经验354

10.2.1 政策推动的必要性357

10.2 离岸金融业的政策推动357

10.2.2 政策推动的主要内容358

10.3 离岸金融业的管理359

10.3.1 离岸金融管理的依据：市场模式的选择359

10.3.2 市场主体及其行为的管理361

10.3.3 离岸金融业务的界定与管理362

10.4 上海发展离岸金融业的风险及其管理366

10.4.1 离岸金融业的风险366

10.4.2 离岸金融业风险的管理369

10.5 上海离岸金融业的战略目标及其阶段推进372

10.5.1 上海离岸金融业的总体战略目标372

10.5.2 上海离岸金融业的目标、政策与管理的阶段推进374

10.6 结论378

11 重建上海金融中心380

11.1 上海重建金融中心：重大决策380

11.1.1 上海重建金融中心的目标380

11.1.2 类型定位和功能定位：众说纷纭382

11.2 上海建设金融中心的实践与进展389

11.2.1 外滩金融街和陆家嘴金融贸易区比翼齐飞389

11.2.2 证券、外汇、拆借等几大全国性市场的动作和发展394

11.2.3 上海的外资银行优先获准经营人民币业务395

11.3 尚待讨论的问题397

11.3.1 国内金融中心与国际金融中心的建设能齐头并进吗？397

11.3.2 能否制定出一张精确的时间表？399

11.3.3 谁应该是主要的设计和操作主体？401

11.3.4 存量调整，还是增量调整？401

11.3.5 开放型的国内金融中心需要“一座桥”403

11.3.6 亚洲金融危机给我们的启示406

12 亚太金融危机与中国金融建设410

12.1 亚太金融危机发生的过程及原因411

12.1.1 亚太金融危机的四个阶段411

12.1.2 亚太金融危机的成因与本源413

12.2 亚太金融危机蕴含的几个问题418

12.2.1 产业升级时代与经济增长方式变化418

12.2.2 金融资源分配与经济结构变化419

12.2.3 过度市场开放与金融秩序变化421

12.2.4 东亚发展模式与金融体制变化423

12.3 中国金融建设的若干问题425

12.3.1 区域金融格局与金融中心的作用425

12.3.2 逐步形成一个竞争性银行主导型的金融结构426

12.3.3 发展与深化资本市场：拓宽居民储蓄向投资转化的渠道427

12.3.4 调整投资结构：积极处理债权债务428

12.3.5 增强国家的金融监管能力429

12.3.6 在规范与开放中推进上海的金融中心建设430

主要参考文献432

作者简介435

后记440