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第一篇 导言3

第1章 货币概览3

1.1 什么是货币3

1.1.1 现金货币4

1.1.2 存款货币4

1.1.3 货币与财富、收入区别4

1.2 为什么需要货币5

1.2.1 价值尺度5

1.2.2 流通手段6

1.2.3 支付手段6

1.2.4 价值贮藏7

1.2.5 世界货币8

1.3 货币的数量8

1.3.1 个人部门、社会部门与货币的数量8

1.3.2 货币数量与货币购买力9

1.3.3 货币数量的计量9

1.4 货币的演进10

1.4.1 实物货币10

1.4.2 代用货币11

1.4.3 信用货币11

1.4.4 电子货币11

1.4.5 中国的货币演变12

1.5 货币制度的演变13

1.5.1 银本位制14

1.5.2 金银两本位制14

1.5.3 金本位制15

1.5.4 纸币本位制17

1.6 区域本位货币和国际本位货币17

1.6.1 区域本位货币：欧元17

1.6.2 欧元区疑虑18

1.6.3 国际本位货币：美元19

1.6.4 人民币国际化20

1.7 货币与经济运行21

1.7.1 货币的循环21

1.7.2 经济运行中的货币指标22

【本章小结】24

【复习思考题】24

第2章 金融体系概览26

2.1 金融体系的构成与功能26

2.1.1 金融体系的构成26

2.1.2 金融体系的功能27

2.1.3 有关信用的基础理论29

2.2 金融市场35

2.2.1 金融市场的分类35

2.2.2 金融市场国际化40

2.3 金融中介机构41

2.3.1 商业性金融机构41

2.3.2 政策性金融机构43

2.3.3 国际金融机构44

2.4 对金融体系的管理46

2.4.1 国外对金融体系的管理46

2.4.2 中国对金融体系的管理47

【拓展阅读1】金融市场和金融机构的功能比较47

【拓展阅读2】我国货币市场和资本市场现状50

【拓展阅读3】中国的政策性银行55

【本章小结】59

【复习思考题】59

第二篇 金融市场63

第3章 金融市场的利率63

3.1 利率与利息概述63

3.1.1 利率概述63

3.1.2 利息的计算66

3.1.3 现值与终值67

3.1.4 到期收益率的计算68

3.2 利率的决定理论71

3.2.1 马克思的利率决定论71

3.2.2 投资与储蓄供求均衡利率理论72

3.2.3 货币供求均衡利率理论73

3.2.4 可贷资金供求均衡利率理论74

3.2.5 一般均衡利率理论75

3.3 利率的结构77

3.3.1 利率的风险结构77

3.3.2 利率的期限结构78

【拓展阅读1】利率管制与利率市场化82

【本章小结】86

【复习思考题】87

第4章 外汇市场的汇率88

4.1 外汇、外汇市场与汇率89

4.1.1 外汇89

4.1.2 外汇市场89

4.1.3 汇率91

4.2 长期中汇率的决定93

4.2.1 长期中汇率决定的理论基础93

4.2.2 长期中汇率决定的影响因素94

4.3 短期中汇率的决定95

4.3.1 短期中汇率决定的理论基础95

4.3.2 存款的预期回报率96

4.3.3 利率平价条件与外汇市场的均衡97

4.4 汇率的变动98

4.4.1 本币存款预期回报率曲线的位移98

4.4.2 外币存款预期回报率曲线的位移99

4.5 汇率制度101

4.5.1 固定汇率制度101

4.5.2 浮动汇率制度103

4.5.3 现行人民币汇率制度104

【拓展阅读1】易纲解读十八届三中全会 决议107

【本章小结】109

【复习思考题】110

第5章 金融市场的风险管理概述111

5.1 金融市场的风险概述111

5.1.1 风险概述111

5.1.2 金融市场的风险概述115

5.2 风险管理概述117

5.2.1 风险管理的定义、产生和发展117

5.2.2 风险管理步骤119

5.3 金融市场的风险管理122

5.3.1 信用风险管理122

5.3.2 市场风险管理127

5.3.3 操作风险管理129

5.3.4 流动性风险管理131

【拓展阅读1】财务比率简介132

【拓展阅读2】光大证券乌龙事件134

【本章小结】135

【复习思考题】135

第三篇 金融机构139

第6章 商业银行业务与管理139

6.1 商业银行概述139

6.1.1 商业银行的起源与概念140

6.1.2 商业银行的功能与作用141

6.1.3 商业银行的组织结构.142

6.1.4 商业银行的发展趋势144

6.2 商业银行的经营管理理论146

6.2.1 商业银行经营管理的一般原则146

6.2.2 资产管理理论147

6.2.3 负债管理理论149

6.2.4 资产负债管理理论151

6.2.5 资产负债外管理理论153

6.3 商业银行的业务154

6.3.1 负债业务154

6.3.2 资产业务156

6.3.3 中间业务157

6.4 商业银行的风险管理159

6.4.1 商业银行风险的种类159

6.4.2 商业银行风险管理的方法160

【本章小结】163

【复习思考题】164

第7章 非银行金融机构166

7.1 保险公司167

7.1.1 保险基本理论167

7.1.2 保险业务的种类168

7.1.3 中国的保险业169

7.2 投资银行170

7.2.1 投资银行基本理论170

7.2.2 投资银行的主要业务172

7.2.3 中国的投资银行业172

7.3 信托公司174

7.3.1 信托基本理论174

7.3.2 信托业务的种类175

7.3.3 中国的信托业177

7.4 租赁公司178

7.4.1 租赁基本理论178

7.4.2 租赁业务的种类179

7.4.3 中国的租赁业180

7.5 投资基金181

7.5.1 投资基金基本理论181

7.5.2 投资基金的种类182

7.5.3 投资基金在中国183

7.6 其他非银行金融机构185

7.6.1 财务公司185

7.6.2 信用合作社186

7.6.3 政策性金融机构187

7.6.4 金融资产管理公司189

7.6.5 货币经纪公司189

7.6.6 汽车金融公司190

【本章小结】191

【复习思考题】192

第8章 金融监管193

8.1 金融监管理论193

8.1.1 公共利益监管理论193

8.1.2 监管经济理论194

8.1.3 监管辩证论195

8.2 金融监管目标与原则196

8.2.1 金融监管的目标196

8.2.2 金融监管的原则197

8.3 金融监管的内容198

8.3.1 银行业的监管198

8.3.2 证券业的监管20o204

8.3.3 保险业的监管204

8.4 金融监管体制与国际合作206

8.4.1 金融监管体制206

8.4.2 金融监管国际合作208

【拓展阅读1】《巴塞尔协议Ⅱ》及《巴塞尔协议Ⅲ》对我国银行业的影响214

【本章小结】216

【复习思考题】216

第四篇 货币219

第9章 货币需求219

9.1 货币需求的含义219

9.2 传统货币数量论的货币需求理论220

9.2.1 现金交易学说——费雪的交易方程式220

9.2.2 现金余额学说——剑桥方程式221

9.3 凯恩斯的货币需求理论223

9.4 凯恩斯货币需求理论的发展（选学）226

9.4.1 交易性货币需求的发展226

9.4.2 预防性货币需求的发展229

9.4.3 投机性货币需求的发展231

9.5 弗里德曼的货币需求理论232

【拓展阅读1】货币流通速度是一个常数吗？234

【拓展阅读2】凯恩斯学派和货币学派货币需求理论的比较236

【拓展阅读3】网络金融对货币需求的影响238

【本章小结】239

【复习思考题】240

第10章 货币供给241

10.1 货币供给统计口径241

10.1.1 货币范围的扩展241

10.1.2 货币供给统计口径的划分242

10.2 存款货币创造机制244

10.2.1 商业银行创造存款货币的前提条件244

10.2.2 原始存款、派生存款和存款准备金245

10.2.3 存款货币的创造与消减过程245

10.3 货币供给决定因素251

10.3.1 基础货币：原始存款的源头251

10.3.2 货币乘数：基础货币扩张的倍数253

10.4 货币供给基本模型255

10.5 中国的货币供给256

10.5.1 信贷资金管理体制与货币供给257

10.5.2 中国社会经济主体的行为对货币供给的影响260

【拓展阅读1】西方货币供给理论简介261

【拓展阅读2】网络时代支付体系的重构264

【本章小结】267

【复习思考题】267

第11章 中央银行268

11.1 中央银行的产生及类型268

11.1.1 中央银行产生的客观经济基础268

11.1.2 中央银行产生的途径269

11.1.3 中央银行的类型270

11.2 中央银行的性质和职能271

11.2.1 中央银行的基本特征271

11.2.2 中央银行的独立性272

11.2.3 中央银行的职能272

11.2.4 中央银行的业务274

11.3 中国人民银行职责的演变276

【本章小结】279

【复习思考题】279

第12章 货币政策280

12.1 货币政策类型280

12.2 货币政策的最终目标281

12.3 货币政策中间目标284

12.3.1 选择标准285

12.3.2 主要的中间目标285

12.4 货币政策工具287

12.4.1 一般性货币政策工具287

12.4.2 选择性货币政策工具290

12.4.3 其他货币政策工具291

12.5 货币政策的传导机制291

12.5.1 凯恩斯学派的货币政策传导机制理论291

12.5.2 货币学派的货币政策传导机制理论292

12.5.3 二者主要分歧293

12.5.4 货币政策时滞293

12.6 货币政策与财政政策294

12.7 国际收支与货币政策297

12.7.1 国际收支平衡表297

12.7.2 外汇干预与中央银行298

12.7.3 开放经济下的货币政策299

12.8 中国人民银行的货币政策300

12.8.1 中国人民银行货币政策目标300

12.8.2 中国人民银行货币政策工具301

12.8.3 中国人民银行货币政策传导与效应304

12.8.4 中国货币政策与财政政策的配合305

【拓展阅读1】存款准备金率历次调整一览表306

【本章小结】308

【复习思考题】308

第13章 通货膨胀与通货紧缩309

13.1 总供给与总需求310

13.1.1 总供给与总供给曲线310

13.1.2 总需求与总需求曲线311

13.1.3 总需求与总供给模型312

13.2 通货膨胀313

13.2.1 通货膨胀的定义313

13.2.2 通货膨胀的度量314

13.2.3 通货膨胀的解释316

13.2.4 通货膨胀的分类317

13.2.5 通货膨胀的成因318

13.2.6 通货膨胀的影响322

13.2.7 治理通货膨胀的对策325

13.3 通货紧缩329

13.3.1 通货紧缩的定义329

13.3.2 通货紧缩的分类与成因330

13.3.3 通货紧缩对社会经济的影响331

13.3.4 治理通货紧缩的措施332

【拓展阅读1】菲利普斯曲线334

【拓展阅读2】我国的通货膨胀337

【本章小结】339

【复习思考题】339

第五篇 金融发展343

第14章 金融发展与经济增长343

14.1 金融发展343

14.1.1 金融发展的定义343

14.1.2 金融发展的指标344

14.2 金融发展的早期理论345

14.2.1 金融体系与经济增长345

14.2.2 金融结构的演变研究346

14.2.3 金融体系中货币功能的新考察346

14.3 金融抑制与金融深化347

14.3.1 麦金农—肖的理论观点347

14.3.2 对金融深化的批评及其修正与发展354

14.4 金融发展理论的新发展359

14.4.1 经济增长对金融发展的作用359

14.4.2 金融发展对经济增长的作用360

14.5 中国的金融发展与经济增长361

14.5.1 计划经济条件下的金融抑制（1949—1978年）361

14.5.2 转轨经济条件下的金融发展（1978—2003年）364

14.5.3 金融业的全面开放和自由化（2003年至今）366

【本章小结】368

【复习思考题】368

【参考文献】368

第15章 金融创新369

15.1 金融创新概述369

15.1.1 金融创新的含义369

15.1.2 金融创新的理论370

15.1.3 金融创新的动因372

15.2 金融创新的主要内容373

15.2.1 金融制度创新373

15.2.2 金融业务创新374

15.2.3 金融工具创新376

15.3 金融衍生工具377

15.3.1 金融远期377

15.3.2 金融期货379

15.3.3 金融期权381

15.3.4 互换383

15.4 金融创新的影响386

15.4.1 金融创新的微观效应386

15.4.2 金融创新的宏观效应388

15.5 我国的金融创新391

15.5.1 我国金融创新的内容392

15.5.2 我国金融创新的特点395

【本章小结】397

【复习思考题】397

参考文献398