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第一章 国外证券投资基金与社会保障基金的发展概述1

第一节 美国证券投资基金与社会保障基金的发展概述1

一、美国证券投资基金的发展概况1

(一)美国证券投资基金的发展历史1

(二)美国证券投资基金的现状6

二、美国社会保障基金的发展概况9

三、美国证券投资基金与社会保障基金的关系15

(一)美国基金投资者的特点15

(二)美国社会保障基金对证券投资基金的内在需求21

(三)美国证券投资基金与社会保障基金市场的良性互动23

第二节 英国证券投资基金与社会保障基金的发展概述25

一、英国证券投资基金的发展概况25

(一)英国证券投资基金的发展历史25

(二)英国基金业的发展现状27

(三)英国基金业近来的创新31

二、英国社会保障基金的发展概况37

(一)社会基本养老金42

(二)私营养老计划43

(三)个人养老金计划45

(四)英国近年来推出的新养老金计划47

三、英国证券投资基金与社会保障基金的关系48

(一)英国证券投资者的特点48

(二)英国社会保障基金对证券投资基金的内在需求及之间的互动52

第二章 我国证券投资基金与社会保障基金的发展概述55

第一节 我国证券投资基金的发展概况55

一、我国封闭式证券投资基金发展概况55

(一)基金市场1999年回顾55

(二)2000年基金调整期57

(三)2001年基金又一轮大扩容60

(四)2002年基金发展62

二、开放式基金的发展概况69

(一)2001年3只开放式基金首次亮相69

(二)2002年开放式基金发展概况74

三、我国基金管理公司的发展概况76

(一)1998年首批成立的基金管理公司76

(二)1999年成立的4家基金管理公司79

(三)2001年成立的6家基金管理公司81

(四)2002年基金管理公司概况82

第二节 我国的社会保障基金发展概况83

一、养老保险基金84

(一)制度变迁84

(二)养老保险发展现状88

(三)养老保险亟待解决的关键问题88

二、我国人口医疗保障分析90

(一)中国医疗体制改革的形成和运行90

(二)我国现行医疗保险制度存在的问题91

(三)中国医疗体制改革实践92

(四)新型职工基本医疗保险基金95

(五)改革现状97

(六)改革中存在的难点98

三、失业保险制度98

(一)失业保险基金的建立98

(二)失业保险现状100

四、工伤保险制度100

五、生育保险制度101

六、最低生活保障制度101

七、“两个确保”措施102

八、社会保障管理体制的改革103

第三章 我国社会保障制度的目标模式设计104

第一节 目前我国的社会保障基金制度存在的主要问题104

一、筹资方面的问题104

(一)社会保障基金筹集的基本方案104

(二)目前社会保障基金筹集所面临的困难105

二、支付方面的问题108

(一)基金流失现象严重109

(二)人口老龄化对社会保障支付的压力109

(三)转型期间的高失业风险带来的失业保险支付压力111

(四)提前退休政策对养老保险基金的负面影响112

(五)过高的替代率在扩大覆盖面过程中带来的支付压力112

三、管理方面的问题113

(一)社会保障基金管理的基本模式113

(二)社会保障基金管理中存在的问题113

四、转制成本的问题117

(一)基金“空账运行”现象日益严重119

(二)转制成本与隐性债务120

(三)养老保险体制中转制成本的估计121

(四)转制成本的偿还——转轨融资问题121

第二节 我国社会保障制度的目标模式设计122

一、社会保障制度设计理念122

(一)社会保障制度设计的基本原则122

(二)社会保障制度设计的基本目标124

(三)社会保障制度设计的指导思想127

二、我国的国情131

(一)人口众多，生产力低下131

(二)人口结构呈现超前快速老龄化的趋势132

(三)体制转轨过程中政府负担过于沉重133

(四)经济发展不平衡，居民收入存在较大的差距133

(五)农民工、乡镇企业职工的社会保障以及城市化现象135

(六)工资外收入普遍存在136

(七)社会保障制度改革应力求与其他改革相促进136

三、各种模式的比较137

(一)现收现付制137

(二)基金积累制139

(三)部分积累制140

四、目标模式的理性选择141

(一)高度社会化的社会保障142

(二)多层次的社会保障145

(三)统分结合的社会保障147

(四)法制化的社会保障148

第四章 我国证券投资基金与社会保障基金市场的互动与双赢150

第一节 我国证券投资基金与社会保障基金市场的互动150

一、社保基金入市对我国资本市场建设意义重大150

(一)我国资本市场已基本具备社保基金入市的条件150

(二)社保基金入市对我国资本市场建设意义重大151

二、社保基金入市有利于我国证券投资基金的发展155

(一)社保基金的加入将改善我国证券投资基金的投资者结构156

(二)社保基金的加入将在基金市场上引入竞争机制，加快基金管理市场化进程158

(三)社保基金的加入将促进我国证券投资基金的发展160

三、我国社会保障基金的发展也需要证券投资基金和资本市场162

(一)社保基金的筹集和运营需要资本市场162

(二)我国社保基金入市呼唤合格的投资基金管理人163

(三)证券投资基金是我国社保基金入市的主要投资工具之一165

第二节 我国证券投资基金与社会保障基金市场的互动存在的问题和对策169

一、合格的投资管理人问题169

二、封闭式基金充斥市场带来的缺陷171

三、法律及监管障碍175

(一)完善社保基金管理的立法意义重大175

(二)必须加强对社保基金营运的监管177

(三)必须建立、健全社会保障行政监督和社会监督相结合的监管体系180

(四)证券投资基金的立法仍存不足之处181

第五章 全国社会保障基金的投资管理186

第一节 全国社会保障基金的性质187

一、全国社会保障基金的基本含义187

二、全国社会保障基金的作用187

三、全国社会保障基金的特点189

四、全国社会保障基金的性质191

第二节 全国社会保障基金的筹集192

一、全国社会保障基金的筹资原则192

二、全国社会保障基金的筹集渠道194

第三节 全国社会保障基金投资管理模式198

一、新加坡的中央公积金制度及其启示198

二、各国社会保障基金管理变化的趋势200

三、全国社会保障基金投资管理模式的选择及构建201

(一)全国社会保障基金投资管理的目标202

(二)全国社会保障基金投资管理的组织结构202

(三)全国社会保障基金投资的监管205

第四节 全国社会保障基金投资组合风险的分析与防范212

一、全国社会保障基金投资组合风险分析212

(一)全国社会保障基金投资组合风险的特点212

(二)社保基金投资组合风险的分类213

二、全国社会保障基金投资组合风险的评估217

(一)专家调查法217

(二)指标分析法218

(三)经济计量评估法221

三、全国社会保障基金投资风险防范的措施224

(一)建立风险准备金225

(二)利用金融衍生工具进行套期保值225

第六章 企业年金基金的投资管理229

第一节 投资管理方式231

一、企业年金基金投资原则231

二、基金管理经营模式233

第二节 企业年金基金的投资235

一、企业年金基金的特性235

二、基金成长形态分析237

三、基金投资工具及分析238

四、投资政策的建立251

五、企业年金基金的资产配置256

第三节 企业年金的潜力投资工具分析268

第七章 个人账户投资管理279

第一节 个人账户投资管理体制279

一、个人账户投资管理的体制280

(一)养老基金会283

(二)基金管理公司285

第二节 个人账户投资管理的运营287

一、个人投资目标的确定和养老基金会的选择287

二、养老基金会的客户关系管理290

三、基金管理公司的选择297

第三节 个人账户投资管理风险的分析与防范302

一、个人账户投资管理风险的种类302

二、个人账户投资风险中的选择风险的分析与防范306

三、个人账户投资风险中的道德风险防范310

(一)基金管理者人才市场——隐性激励机制310

(二)显性激励机制313