CFPtm认证系列课程 1 基础理财规划 增修订2版【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

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第1章 认识CF PTM证照制度3

第一节 前言3

第二节 CF PTM证照制度的缘起与演进5

第三节 CFP Board成立宗旨、核心理念与价值观8

第四节 CF PTM证照制度在国际的发展10

第五节 台湾金融服务型态演进与CFPTM证照制度的引进13

第六节 CF PTM证照制度四个E的内容16

第七节 证书换发与在职教育训练32

第八节 道德及职业责任准则35

第九节 理财规划实务标准46

第十节 纪律处理-Discipline Process52

第十一节 结论57

第2章 理财规划流程62

第一节 理财规划的目的64

第二节 理财规划的好处67

第三节 理财规划的环境69

第四节 理财规划的八大范畴74

第五节 理财规划的步骤106

第六节 观念检视Concept Check109

第3章 个人财务报表与预算编列110

第一节 资产与负债的管理137

第二节 信用与贷款的管理141

第三节 信用与贷款的管理142

第四节 投资规划145

第五节 子女教育146

第六节 退休规划147

第七节 税务规划148

第八节 观念检视Concept Check150

第九节 总结151

第4章 存款与流动性资产之管理152

第一节 现金管理的本质154

第二节 现金管理的重要性155

第三节 认识金融机构156

第四节 理财的第一步：存款160

第五节 如何选择往来银行165

第六节 其他与存款性质相同的理财方式167

第七节 短期投资管道-货币市场工具171

第八节 开始储蓄计画176

第5章 住屋及重大支出之规划180

第一节 房地产投资概念182

第二节 购买或租赁需求191

第三节 购屋或换屋规划201

第四节 房屋贷款之种类及安排210

第五节 房地产财务基本分析219

第六节 其他大额支出规划233

第七节 总结235

第6章 信用管理256

第一节 前言258

第二节 信用的基本概念259

第三节 借贷的必要性260

第四节 信用之建立与维系263

第五节 消费金融商品种类267

第六节 开放信用帐户268

第七节 消费贷款278

第八节 消费金融商品的申请与审核282

第九节 善用消费金融与落实信用管理286

第十节 亲友间借贷管理301

第十一节 结论302

第7章 保险需求之管理304

第一节 保险观念介绍306

第二节 人寿保险规划原则322

第三节 人身保险产品324

第四节 财产保险观念介绍342

第五节 规划原则345

第六节 产品解说346

第七节 总结Summary359

第8章 投资之管理362

第一节 投资规划364

第二节 投资工具简介376

第三节 货币的时间价值384

第四节 普通年金与到期年金388

第五节 有价证券市场概论392

第六节 股票投资398

第七节 债券投资403

第八节 基金投资408

第九节417

第9章 退休及财产移转规划420

第一节 退休计划检视422

第二节 政府的社会福利措施427

第三节 财产规划433

第四节 赠与规划440

第五节 遗产规划450

第六节 遗嘱规划460

第七节 信托规划464

第八节 总结Summary476