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上篇 金融体系3

第一章 货币与货币制度3

第一节 货币与经济活动3

一、货币的重要性3

二、货币收支循环4

三、“消极货币”与市场压抑9

四、货币调节 的覆盖范围：广义和狭义10

第二节 货币的种类11

一、物货币12

二、代用货币12

三、信用货币13

四、电子货币14

第三节 货币的职能15

一、价值尺度15

二、流通手段17

三、支付手段19

四、贮藏手段20

五、关于世界货币职能21

第四节 货币的计量22

一、货币的现实定义22

二、货币存量与流量23

三、货币流通速度24

第五节 货币制度25

一、货币制度的演进过程25

二、货币制度的构成要素30

三、货币制度的稳定条件31

四、中国的人民币制度31

本章小结32

思考题32

一、什么是信用33

第二章 信用、利率与金融资产33

第一节 信用的性质和职能33

二、信用的职能34

三、信用关系的发展过程35

四、直接融资与间接融资37

五、金融市场的类型39

第二节 利息40

一、利息的实质40

二、利息的作用41

第三节 利率41

三、利息与价格的关系42

一、利率形式43

二、利率的决定45

四、SNA中的金融资产5

一、信用关系与金融工具54

第四节 金融工具与金融资产54

二、金融工具的特征55

三、什么是金融资产56

三、中国利率政策的粗略回顾57

本章小结57

思考题58

第三章 金融机构59

第一节 银行与非银行金融机构的划分及意义59

一、金融机构的分类59

二、银行与非银行金融中介机构60

三、国外发达市场经济国家的金融机构62

第二节 我国现行的银行体制63

一、作为中央银行的中的人民银行63

二、四大国有独资商业银行66

三、城市合作银行67

四、股份制商业银行68

五、政策性银行68

第三节 我国现有的主要非银行金融机构70

一、保险公司70

二、农村信用合作社71

三、金融信托机构71

四、邮政储蓄机构72

五、民间金融组织72

六、证券机构72

七、投资基金73

八、财务公司73

九、投资银行74

思考题75

本章小结75

第四章 资本市场：股票市场76

第一节 股票76

一、股票的性质76

二、股票种类78

第二节 股票的市场价格80

一、股票的价值与价格80

二、股息与红利81

三、股票价格变动的影响因素82

四、股票价格指数88

第三节 股票的发行92

一、股票发行的条件92

二、股票发行的基本原则93

三、股票发行的基本方式94

四、公募股票的发行程序98

一、股票交易所101

第四节 股票交易101

二、股票交易方式105

三、股票交易程序106

四、场外交易110

第五节 二板市场114

一、美国的那斯达克（NASDAQ）市场115

二、伦敦证券交易所的二板市场（AIM）117

三、欧洲新市场（Euro）118

四、亚洲二板市场121

第六节 中国的股票市场126

一、发展回顾126

二、规模与贡献127

三、若干需要解决的问题129

思考题130

本章小结130

第五章 资本市场：债券市场131

第一节 债券的性质和种类131

一、债券的分类标准131

二、国家债券133

三、地方政府债券134

四、企业债券135

五、金融债券136

六、国际债券137

第二节 债券发行138

一、债券发行的目的138

二、债券发行的条件139

三、债券发行方式140

四、债券发行程序142

五、债券发行的成本与价格144

一、债券的等级146

第三节 债券的市场价及收益率146

二、债券的期值与现值147

三、债券的付息与还本148

四、债券的收益率计算148

第四节 债券交易149

一、债券交易市场149

二、债券上市150

三、债券交易程序150

四、债券交易方式151

第五节 中国的债券市场152

一、国债市场152

二、企业债券市场159

本章小结168

思考题168

一、同业拆借市场的形成与发展169

第一节 同业拆借市场169

第六章 货币市场169

二、同业拆借市场的参与者与交易内容172

三、同业拆借市场的拆借期限与拆借利率173

四、我国同业拆借市场的运行特征与经济意义175

第二节 票据贴现市场180

一、商业票据：票据贴现的基础180

二、票据贴现的性质与种类181

三、票据贴现市场的运作机制184

四、我国的票据贴现市场184

第三节 可转让大额定期存单市场187

一、可转让大额定期存单的由来及发展187

二、可转让大额定期存单的发行与流通189

三、我国的可转让大额定期存单市场189

二、回购市场190

第四节 短期证券市场190

一、国库券市场190

本章小结195

思考题196

第七章 期货交易197

第一节 期货市场概述197

一、现货与期货197

二、期货价格的决定199

三、期货市场上的保值与投机202

四、商品期货与金融期货206

第二节 金融期货206

一、金融期货的基本类型206

二、金融期货市场的功能208

第三节 金融期货市场209

一、外汇期货市场210

二、国库券期货市场212

三、股票价格指数期货市场213

四、中国金融期货市场的尝试及教训216

本章小结221

思考题221

第八章 期权市场222

第一节 期权的特征及交易原理222

一、什么叫期权222

二、早期的期权交易方式223

三、期权交易市场223

四、期权的价值及运作226

五、期权清算公司机制229

第二节 期权的种类230

一、指数期权230

二、外币期权231

四、期货期权232

第三节 世界主要期权交易市场232

三、利率期权232

一、美国的期权市场233

二、荷兰的期权交易所233

三、英国的期权交易所234

本章小结234

思考题234

第九章 外汇市场235

第一节 外汇市场结构和外汇交易235

一、外汇市场的交易形态235

二、外汇市场的交易结构235

三、外汇交易类型236

四、套汇和套利239

二、汇率的种类241

第二节 外汇市场交易价格：汇率241

一、汇率及其标价方法241

三、固定汇率制度和浮动汇率制度245

四、影响汇率变动的主要因素247

第三节 人民币汇率制度249

一、人民币汇率制度的发展过程249

二、资本项目下人民币自由兑换252

第四节 外汇风险及其防范254

一、什么是外汇风险254

二、外汇风险的分类255

三、外汇风险的管理258

本章小结262

思考题262

一、欧洲货币市场和资本市场的建立和发展263

第十章 金融创新263

第一节 金融创新的国际背景263

二、全球性“石油危机”及其“石油美元”的回流264

三、国际债务危机及其影响265

第二节 金融创新的直接导因266

一、影响深远的科学技术革命266

二、世界范围的放松金融管制269

第三节 金融创新的种类273

一、传统业务创新273

二、支付和清算方式创新274

三、金融机构创新274

四、金融工具创新275

第四节 金融创新理论假说275

一、西尔柏的约束诱导型金融创新理论276

二、凯恩的规避型金融创新理论277

三、制度学派的金融创新理论278

四、希克斯和尼汉斯的交易成本创新理论278

五、其他流派的金融创新理论279

本章小结280

思考题280

中篇 金融运行283

第十一章 商业银行与货币运行283

第一节 商业银行概况283

一、商业银行地位的重要性283

二、商业银行的经营模式284

三、商业银行组织体制的形式284

四、商业银行的管理决策机构285

五、国家对商业银行的管理285

六、商业银行的资产负债表286

第二节 商业银行业务289

一、资产业务290

二、负债业务296

三、中间业务299

四、表外业务301

第三节 商业银行的业务管理303

一、商业银行的业务管理重点303

二、商业银行资产负债管理理论的发展过程305

第四节 商业银行与货币创造过程308

一、独家银行的货币创造过程308

三、银行创造货币的限制因素310

二、多家银行条件下的货币创造过程310

本章小结311

思考题311

第十二章 中央银行与货币运行312

第一节 中央银行概况312

一、中央银行的产生与发展312

二、中央银行的特征、所有制形式及机构设置314

三、中央银行的决策机构及其地位315

第二节 中央银行的职能317

二、金融监管318

三、提供支付清算服务319

一、金融监管的目的及范围320

二、银行设立和运营风险监管320

第三节 中央银行的金融监管320

三、中央银行如何获取监管对象的信息326

四、中国金融监管的发展趋势327

第四节 中央银行的支付清算服务328

一、货币支付系统的构造328

二、中央银行在支付清算系统中的作用333

三、支付清算系统效率对中央银行职能及金融稳定的影响337

四、中央银行对支付清算体系风险的管理340

五、我国中央银行的支付清算服务346

第五节 中央银行的政策工具及其操作350

一、金融政策与货币政策的区别与联系350

二、中央银行的政策工具及其操作352

三、中央银行的独立地位问题361

本章小结362

思考题363

第一节 财政收支状况与货币流通364

一、财政收支影响货币供给的机制：初步描述364

第十三章 财政收支与货币供给364

二、财政的收入过程：导致基础货币收缩366

三、财政的支出过程：导致基础货币扩张367

四、财政存款的分布对货币供给量的影响368

第二节 举借国债与货币供给370

一、社会公众作为国债的认购主体370

二、商业银行作为国债的认购主体371

三、中央银行作为国债的认购主体373

四、国债的偿付活动与货币供给376

本章小结378

思考题378

一、国际交易中的货币379

第一节 国际经济关系中的货币与货币支付379

二、银行与国际结算379

第十四章 开放经济条件下的货币运行379

第二节 国际货币体系与欧元、美元化格局380

一、国际货币体系的定义和类型380

二、布雷顿森林体系的产生、发展和瓦解381

三、区域货币一体化理论383

四、欧元384

五、美元化问题385

第三节 国际收支与货币流通386

一、国际收支平衡表386

二、国际收支对货币流通的影响389

第四节 汇率变动对国际收支的影响392

一、对国际收支经常项目的影响392

二、对资本项目的影响393

三、对国内物价和收入水平的影响394

第五节 国际资本流动的影响因素395

一、资本边际收益率差异395

二、安全性396

第六节 国际储备与国际收支397

一、国际储备与国际收支的联系与区别397

二、决定国际储备的因素与政策选择397

三、相对流动性397

第七节 经济波动在国际间的传递398

一、要重视经济波动的国际传递问题398