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理论实证篇1

第1章 商业银行组织与流程再造的基础理论3

第一节 基础理论及启示4

一、基础理论概述4

二、基础理论对商业银行组织与流程再造的启示6

第二节 组织与流程再造研究现状8

一、组织体系内涵及要素8

二、组织体系设计模型11

三、流程再造的内涵及影响因素19

四、组织体系、流程再造与绩效表现21

第三节 研究述评25

第2章 商业银行组织体系、流程再造及绩效表现实证分析29

第一节 模型构建30

一、建模思路30

二、组织体系、流程再造与绩效表现模型31

三、变量测量32

第二节 假设提出37

一、组织体系与流程再造的关系37

二、流程再造与绩效表现的关系39

三、组织体系与绩效表现的关系40

四、组织体系、流程再造与绩效表现三者之间的关系42

第三节 数据收集43

一、问卷设计43

二、样本选择43

三、样本及数据分析44

第四节 假设检验48

一、信度与效度检验48

二、模型估计59

第五节 实证结论62

一、银行组织体系优化将有力提升绩效表现63

二、事业部制是银行构建高效组织体系的重要方向64

三、流程再造是银行总体绩效提升的关键因素66

四、高效的战略管理体系对绩效表现提升显著67

五、强化风险管控是提升总体绩效的有效手段68

六、人力、财务、信息科技等关键能力可改善绩效69

实践探索篇71

第3章 商业银行组织体系设计框架73

第一节 商业银行组织体系设计及演进逻辑74

一、组织体系设计发展趋势74

二、主流银行组织体系模式及其特点75

三、银行组织体系演进的一般逻辑79

第二节 商业银行组织体系设计的影响因素80

一、组织体系与组织战略相匹配80

二、组织体系与组织规模适应82

三、组织体系与生命周期协同83

四、组织体系与信息技术互动84

第三节 商业银行组织体系设计框架86

一、组织体系设计目标及思路86

二、组织体系设计框架及方案87

三、高效银行组织体系应具备的核心要素90

四、组织体系设计优化流程96

第4章 商业银行流程再造设计总体框架101

第一节 商业银行流程再造的内涵与发展趋势102

一、流程再造的内涵及实施102

二、流程再造的评价指标105

三、流程再造的现状和发展趋势106

第二节 商业银行流程再造的技术方法109

一、流程再造主要技术方法介绍109

二、流程再造技术方法的运用114

第三节 商业银行流程再造设计117

一、流程再造的思路及目标117

二、科学选择流程再造的模式118

三、流程再造的设计内容119

四、流程再造的实施策略120

第5章 商业银行事业部制设计123

第一节 事业部制是商业银行组织模式转型的主要方向124

一、商业银行组织结构发展趋势124

二、事业部制的特点和优势126

三、事业部制是银行组织模式的主流选择128

第二节 领先银行事业部制的实践及启示129

一、德意志银行由地区性模式转向事业部制129

二、花旗集团实施以客户为中心的事业部131

三、瑞银集团实施以战略客户关系管理为主的事业部134

四、渣打银行实施以事业部制为主的矩阵化改革135

五、中国信托商业银行（中国台湾）实施大事业部制模式136

六、领先银行事业部制实践的借鉴与启示139

第三节 中国银行业组织结构现状和改革探索142

一、多数银行仍遵循总分支行模式142

二、部分银行探索事业部或具有事业部特征的改革143

三、存在的问题和差距156

第四节 商业银行事业部制设计158

一、事业部制模式选择思路和原则158

二、事业部制设计目标：建立“条块结合”的矩阵模式162

三、事业部制主要板块设计167

四、事业部制改革实施路径和配套措施172

第6章 商业银行战略管理组织体系设计181

第一节 战略管理及其组织体系发展概况182

一、战略管理的内涵及结构层次182

二、综合性、一体化的战略管理体系184

三、战略管理组织体系发展趋势188

第二节 领先银行战略管理组织体系的实践及启示190

一、中国信托商业银行（中国台湾）建立战略转型治理体系191

二、开泰银行实施“以客户为中心”的战略转型194

三、美国银行导入“方针战略管理体系”196

四、中国民生银行创立特色战略管理模式198

五、领先银行战略管理组织体系的借鉴与启示200

第三节 国内银行战略管理组织体系现状分析202

一、战略管理组织体系现状202

二、战略管理组织体系存在的问题204

第四节 战略管理组织体系设计思路和内容207

一、战略管理组织体系设计原则和思路207

二、战略管理组织体系设计内容208

三、协调一致的战略管理执行系统211

四、战略管理组织体系运行保障机制214

第7章 商业银行风险管理组织体系设计217

第一节 风险管理组织体系演变与发展趋势218

一、风险管理的演变历程218

二、《巴塞尔新资本协议》风险管理体系219

三、风险管理组织体系发展趋势221

第二节 领先银行风险管理组织体系的实践及启示224

一、花旗银行采用业务单元制的风险管理体系224

二、巴克莱银行采取矩阵式风险管理体系225

三、富国银行将风险管理部门嵌入业务条线225

四、中国民生银行建立支持事业部体制的风险管理体系226

五、领先银行风险管理组织体系的借鉴与启示227

第三节 国内银行风险管理组织体系现状分析229

一、风险管理组织体系现状229

二、风险管理组织体系存在的问题230

第四节 风险管理组织体系设计思路和内容234

一、风险管理组织体系设计思路234

二、风险管理组织体系设计内容235

三、风险管理组织体系设计框架236

四、风险管理组织体系保障运行机制241

第8章 商业银行财务管理组织体系设计243

第一节 财务管理组织体系的演变与发展趋势244

一、财务管理组织体系主要模式244

二、发展趋势及主要特点246

三、转向以价值为导向的全面财务管理组织体系247

第二节 领先银行财务管理组织体系的实践及启示248

一、美国商业银行采用垂直管理、双线负责制财务管理体系248

二、渣打银行采用矩阵式财务管理模式249

三、领先实践的借鉴与启示250

第三节 商业银行财务管理组织体系现状分析251

一、财务管理组织体系运行情况251

二、存在的问题和差距252

第四节 商业银行财务管理组织体系设计255

一、财务管理组织体系设计思路255

二、财务管理组织体系设计内容256

三、财务管理组织体系运行保障机制261

第9章 商业银行人力资源管理组织体系设计265

第一节 人力资源管理组织体系的演变与发展趋势266

一、人力资源管理的发展历程266

二、人力资源管理组织体系的演变历程269

三、人力资源管理组织体系的发展趋势272

第二节 领先银行人力资源管理组织体系的实践及启示275

一、花旗银行矩阵型人力资源管理组织体系275

二、汇丰银行多维度人力资源管理组织体系277

三、中国信托商业银行（中国台湾）嵌入式人力资源管理组织体系278

四、领先银行人力资源管理组织体系的借鉴与启示281

第三节 国内银行人力资源管理组织体系的现状分析283

一、人力资源管理组织体系现状283

二、人力资源管理组织体系存在的问题285

第四节 人力资源管理组织体系的设计思路和内容287

一、人力资源管理组织体系设计思路287

二、人力资源管理组织体系设计内容291

三、人力资源管理组织体系运行保障机制294

第10章 商业银行运营管理组织体系设计297

第一节 商业银行运营管理组织体系的演变与发展趋势298

一、运营管理组织体系的演变历程298

二、运营管理组织体系的发展趋势299

第二节 领先银行运营管理组织体系的实践与探索300

一、汇丰银行管理和作业分离的运营管理组织体系300

二、渣打银行独立垂直管理的运营管理组织体系302

三、领先银行运营管理组织体系的借鉴与启示302

第三节 国内银行运营管理组织体系的现状分析305

一、运营管理组织体系现状305

二、运营管理组织体系存在的问题306

第四节 运营管理组织体系设计思路和内容308

一、运营管理组织体系的设计思路308

二、运营管理组织体系的设计内容309

三、运营管理组织体系运行保障机制313

第11章 商业银行科技信息组织体系设计315

第一节 科技信息组织体系的演变与发展趋势316

一、科技信息组织体系的演变历程316

二、科技信息组织体系的发展趋势317

第二节 领先银行科技信息组织体系的实践与启示318

一、美国银行独立风险管理的科技信息组织体系318

二、招商银行科技部和科技公司并行的组织体系320

三、领先银行科技信息组织体系的借鉴与启示321

第三节 国内银行科技信息组织体系现状322

一、科技信息组织体系发展情况322

二、科技信息组织体系存在的问题324

第四节 科技信息组织体系设计思路和内容326

一、科技信息组织体系设计思路326

二、科技信息组织体系设计内容326

三、科技信息组织体系运行保障机制330

第12章 商业银行流程管理体系设计333

第一节 流程管理的现状及内涵334

一、流程管理的概念334

二、流程管理的演变历程336

三、流程管理的发展趋势338

第二节 领先银行流程管理的实践与启示339

一、美国银行开启以流程管理为核心的战略整合339

二、中国信托商业银行（中国台湾）着力推进端到端的流程管理340

三、中国建设银行以企业级流程建模推进流程管理340

四、中国民生银行通过流程管理促进效率和质量提升342

五、领先银行流程管理的借鉴与启示343

第三节 商业银行流程管理现状分析345

一、商业银行流程的特点345

二、商业银行流程管理的现状348

三、商业银行流程管理存在的问题349

第四节 商业银行流程管理的内容与实施路径350

一、商业银行流程管理的原则和目标350

二、商业银行流程管理的具体内容352

三、商业银行流程管理的方法和应用357

后记361

附表363

参考文献365