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复习攻略1

一、中国银行业从业人员资格认证考试简介1

二、考试复习方法2

三、各类题型答题方法2

四、答题策略4

第一章 风险管理基础5

大纲解读5

名师点拨5

考点突破6

第一节 风险与风险管理6

考点一 风险、收益与损失6

考点二 风险管理与商业银行经营7

考点三 商业银行风险管理的发展7

第二节 商业银行风险的主要类别8

考点 商业银行风险的主要类别8

第三节 商业银行风险管理的主要策略12

考点 商业银行风险管理的主要策略12

第四节 商业银行风险与资本13

考点 商业银行风险与资本13

第五节 风险管理的数理基础15

考点 风险管理数理基础15

本章练习18

本章练习答案与解析24

第二章 商业银行风险管理基本架构30

大纲解读30

名师点拨30

考点突破30

第一节 商业银行风险管理环境30

考点一 公司治理30

考点二 商业银行风险文化及管理战略32

第二节 商业银行风险管理组织33

考点 商业银行风险管理组织33

第三节 商业银行风险管理流程34

考点 商业银行风险管理流程34

第四节 商业银行风险管理信息系统35

考点 商业银行风险管理信息系统35

本章练习36

本章练习答案与解析40

第三章 信用风险管理44

大纲解读44

名师点拨44

考点突破44

第一节 信用风险识别44

考点一 单一法人客户信用风险识别44

考点二 集团法人客户信用风险识别47

考点三 个人客户信用风险识别47

考点四 贷款组合的信用风险识别48

第二节 信用风险计量49

考点一 风险暴露分类49

考点二 客户评级49

考点三 债项评级51

考点四 信用风险组合的计量52

第三节 信用风险监测与报告53

考点一 信用风险监测53

考点二 风险预警55

考点三 风险报告57

第四节 信用风险控制57

考点一 限额管理57

考点二 信用分析缓释59

考点三 关键业务流程／环节控制60

考点四 资产证券化与信用衍生产品61

第五节 信用风险资本计量63

考点 信用风险资本计量63

本章练习64

本章练习答案与解析72

第四章 市场风险管理78

大纲解读78

考点突破78

第一节 市场风险识别78

考点一 市场风险特征与分类78

考点二 主要交易产品及其风险特征80

考点三 账户划分81

第二节 市场风险计量82

考点一 市场风险计量基本概念82

考点二 市场风险计量方法84

第三节 市场风险监测与控制86

考点一 市场风险控制86

考点二 银行账户利率风险管理87

第四节 市场风险资本计量方法87

考点 市场风险资本计量方法87

第五节 交易对手信用风险89

考点 交易对手信用风险89

本章练习91

本章练习答案与解析96

第五章 操作风险管理100

大纲解读100

名师点拨100

考点突破101

第一节 操作风险概述101

考点一 操作风险101

考点二 操作风险分类102

考点三 操作风险识别方法103

第二节 操作风险评估104

考点 操作风险评估104

第三节 操作风险控制104

考点一 操作风险控制环境104

考点二 操作风险缓释105

考点三 主要业务操作风险控制106

第四节 操作风险监测与报告108

考点一 操作风险监测108

考点二 风险报告109

第五节 操作风险资本计量110

考点 操作风险资本计量110

本章练习112

本章练习答案与解析118

第六章 流动性风险管理122

大纲解读122

名师点拨122

考点突破122

第一节 流动性风险识别122

考点 流动性风险识别122

第二节 流动性风险评估124

考点 流动性风险评估方法124

第三节 流动性风险监测与控制125

考点一 流动性风险监测125

考点二 流动性风险管理办法127

本章练习128

本章练习答案与解析134

第七章 其他风险管理139

大纲解读139

名师点拨139

考点突破139

第一节 国别风险管理139

考点 国别风险管理的概念和基本做法139

第二节 声誉风险管理140

考点一 声誉风险管理的概念和基本做法140

考点二 声誉危机管理规划142

第三节 战略风险管理142

考点 战略风险管理的概念和基本做法142

本章练习144

本章练习答案与解析148

第八章 风险评估与资本评估151

大纲解读151

名师点拨151

考点突破151

第一节 总体要求151

考点 总体要求151

第二节 风险评估151

考点 风险评估151

第三节 压力测试152

考点 压力测试152

第四节 资本评估152

考点一 资本定义、功能与分类152

考点二 资本规划的主要内容及频率153

考点三 主要监管要求153

第五节 内部资本充足评估报告（ICAAP）153

考点 内部资本充足评估报告153

本章练习154

本章练习答案与解析155

第九章 银行监管与市场约束156

大纲解读156

名师点拨156

考点突破156

第一节 银行监管156

考点一 银行监管156

考点二 风险监管157

考点三 银行监管的方法158

考点四 银行监管的规则160

第二节 市场约束161

考点一 市场约束机制161

考点二 信息披露162

考点三 外部审计162

本章练习163

本章练习答案与解析172