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第1章 绪论1

1.1 监管制度与银行风险承担1

1.1.1 资本监管1

1.1.2 利率管制3

1.1.3 银行市场准入与退出制度4

1.2 市场约束与银行风险承担5

1.2.1 存款保险制度5

1.2.2 信用信息共享和信息披露制度7

1.3 银行治理与银行风险承担9

1.3.1 银行内部治理与银行风险承担9

1.3.2 银行的公司结构、所有制结构与银行风险承担11

1.4 本书体系结构12

第2章 银行制度变迁17

2.1 我国银行制度变迁简论17

2.1.1 银行业变迁17

2.1.2 银行监管制度变迁19

2.1.3 结论22

2.2 商业银行市场化变迁中银行相关主体博弈研究22

2.2.1 引言22

2.2.2 文献综述23

2.2.3 理论综述及模型构建25

2.2.4 不同制度模式下银行相关主体博弈模型分析29

2.2.5 结论与政策性建议35

第3章 制度变迁与银行监管37

3.1 制度的视角：我国银行监管制度变迁的影响因素分析37

3.1.1 引言37

3.1.2 文献综述38

3.1.3 银行监管制度变迁的理论模型分析40

3.1.4 制度变迁理论模型及其分析视角43

3.1.5 控制性监管制度向审慎性监管制度过渡51

3.1.6 从微观审慎到宏观审慎的变迁56

3.1.7 小结61

3.2 银行监管主体间博弈研究：制度变迁视角62

3.2.1 引言62

3.2.2 我国的金融监管制度变迁64

3.2.3 相关主体博弈研究70

3.2.4 我国银行监管存在的问题76

3.2.5 完善我国银行监管的对策分析80

3.3 银行监管激励相容机制及其有效性研究84

3.3.1 引言84

3.3.2 理论基础85

3.3.3 我国银行监管现状及存在问题88

3.3.4 我国银行监管引入激励相容理念的理由93

3.3.5 我国银行激励相容监管的构建97

3.3.6 小结99

3.4 我国银行业监管制度变迁的影响因素与监管制度创新100

3.4.1 引言100

3.4.2 文献综述101

3.4.3 我国银行业监管制度的变迁以及特征104

3.4.4 我国银行业监管制度变迁的影响因素109

3.4.5 我国银行业监管体制的现状以及问题分析111

3.4.6 我国银行业监管制度的创新114

3.4.7 总结121

第4章 制度变迁视角下的银行行为123

4.1 资本充足监管下银行风险的市场约束效应123

4.1.1 引言123

4.1.2 文献综述124

4.1.3 理论分析和假设130

4.1.4 模型设定、变量选取及数据处理132

4.1.5 研究结论和政策建议137

4.2 基于银行效率的银行风险调整和监管创新：中国银行业的证据140

4.2.1 引言140

4.2.2 文献综述141

4.2.3 银行风险及银行效率相关理论143

4.2.4 商业银行效率评价的DEA模型及实证分析146

4.2.5 我国银行业监管制度的发展和现状151

4.2.6 银行风险调整策略及银行监管制度的创新156

4.2.7 结论160

4.3 我国银行监管的独立性和稳定性研究161

4.3.1 引言161

4.3.2 银行监管独立性概述163

4.3.3 世界主要国家监管独立性及其启示168

4.3.4 监管独立性与银行稳定性的实证研究171

4.3.5 对我国银行监管独立性的评价及建议174

第5章 监管趋势与银行业发展177

5.1 监管措施对银行业发展的影响——基于中美两国面板数据的实证研究177

5.1.1 引言177

5.1.2 文献综述及研究假设177

5.1.3 变量定义与数据来源179

5.1.4 实证分析181

5.1.5 结论与政策建议188

5.2 《巴塞尔协议Ⅲ》下的监管新框架与对我国的启示189

5.2.1 引言189

5.2.2 《巴塞尔协议Ⅲ》监管特点190

5.2.3 系统性风险监管192

5.2.4 流动性监管193

5.2.5 结语194

第6章 结束语196

参考文献198

后记218